2017年11月07日 21:05:10 力哥说理财

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最近在投资理财圈,济南市历城区法院火了

作为一家基层法院,天津贵金属交易所被它裁定组织非法期货交易,涉案全部交易无效,赔偿原告全部损失。天贵所表示不服,将提起上诉。

力哥万万没想到,不是北京上海,而是济南的基层法院成了第一个吃螃蟹的,鼓起勇气捅破了多年来一直笼罩在中国投资理财市场上的这道坑死人不偿命的灰色大幕。

案情很简单

5年多前,原告李先生在天贵所交易白银现货T+D(递延交易),先后投入130万元,半年时间亏了91万元。李先生觉得自己被坑了,于是起诉要求天贵所赔钱。

你可以把这种贵金属现货交易视为杠杆倍数更高的股票融资融券业务,或者是门槛更低的屌丝版贵金属期货业务。

这种现货的杠杆少的话2、3倍,高的话可以达到20倍,敢玩这种东西的,不是超激进的投资者就是梦想一夜暴富的赌徒,所以大部分人都会用很高的杠杆。

举个例子,假如你选择20倍杠杆的保证金模式,只要手里有5万,就能买100万白银,白银价格涨5%,你就赚5万,相比本金就翻倍了。但反过来,如果白银价格跌5%,你5万本金就全部亏光了。

在达到5%极限亏损比例前,交易所会给你发出margin call,就是那部描述美国次贷危机的经典电影《商海通牒》的英文名,意思是喊你补充保证金。

如果你补了保证金,go on继续玩,但如果趋势依然走坏,就会亏得更多,保证金补多少就亏多少,像个吞金无底洞,吃人不吐骨头。

如果你没钱或不愿继续往里面砸保证金,就只有两个选择。一是止损走人,二是继续赌奇迹发生,在被强制平仓前,市场绝地翻转,完成最后一秒拯救。

但你懂的,奇迹之所以是奇迹,就是因为很少发生。

李先生投了130万最后亏了91万,说明他不是赌徒,还有止损意识,提前平仓了,否则130万全打水漂。

这种高杠杆借钱投资的负合交易模式就像黄赌毒一样,紧紧抓住了人性贪得无厌又厌恶亏损的心理特征。就算得道高僧去玩也很可能把持不住,哪怕在公开公平公正的现货保证金市场中,投资者也是九死一生,所以力哥自己从来不玩,也从不推荐大家玩这种心跳游戏。

更糟糕的是,中国几乎就没有三公的现货交易所。

据天贵所官方说法,它们家的白银现货交易规则以伦敦现货白银价格为基础,综合国内白银市场价和人民币兑美元的汇率,报出自己的现货白银指导价,其会员单位再据此按照一定点差给投资者报出买入价和卖出价。然后投资者可以加杠杆买多或买空,自负盈亏。

这个玩笑开大了。

包括天津贵金属交易所、天津文化艺术品交易所、天津渤海商品交易所、天津农产品交易所、天津矿产资源交易所、天津电子材料与产品交易所……全是坑死你不偿命的牛鬼蛇神,喊你一声妖精算客气的。

套路是这样的。

先在网上发布广告或电话轰炸,宣称能短期获得超高回报,无知者的贪婪之心就会被激发。

当然,心智正常的成年人最开始知道自己不懂,也知道中国骗子多,不敢完全相信对方,所以都是小资金试水买入,在客户经理或“老师”的指导甚至直接代客操盘之下,一开始都能赚点小钱,于是信任感暴增,觉得这事躺赚啊,于是贪心顿起,一股脑把全部家当投进去,甚至借钱投资,有的还把老家亲戚全拖下水——有钱大家赚嘛。

然后你懂的,丫的和伦敦市场压根没半毛钱联系,全是完全不存在的虚拟盘,通过后台操作软件和客户对赌,客户买多,就让价格跌,客户买空,就让价格涨,总之就是让客户亏钱,也就是把客户的钱直接装自己口袋。

当然,白银、铜、原油等都是国际性的核心大宗商品,如果海外涨,你这里跌,作假骗钱就太明显了,客户肯定要闹。

解决办法有两种,一是不玩国际上公认的白银这种大宗商品,主推什么沥青这种更小众的标的,二是在你赚钱要交割时,系统宕机交割不了,在你亏钱但还没到补充保证金时,系统提前给你全部平仓,也就是你明明还没输光,有返本可能,就把你剩下的本金强行吃掉。

赤果果耍流氓啊~

至于这些交易所宣称的所谓银行三方存管和可现货交割,你要真信了就naive了,而且大多也没有任何审批手续和定向监管。

这种套路一般是前两个月给你尝甜头,第三个月开始收割,一般到5、6个月的时候,一般客户就亏得hold不住离场了,然后继续收割新一批无知贪婪小白的血汗钱。

一旦发现被骗后,投资者往往WQ无门。因为这种骗局设计很隐蔽,要打官司很难给出有力证据。

所以更多的受害者会通过集体抱团SF的方式来WQ。

2014年,力哥还是技者时,去天津专门采F过当地各种交易所乱象,在天津市gov和天津市金融办门口,我都遇到过成群的SF群众,被各种交易所骗的都有,大多是这种套路。

当然,还有更奇葩的天津文交所,三天两头随意更改交易规则,力哥当年写过长篇跟踪报道,也是没sai了。

记得我当时采F受害者时,被当成救命稻草团团围住,看到这里人群骚动起来,边上ZF保安上来对着我呵斥,叫我不要来事。

我说我是技者,行使正当采F职责。

他说你有证吗?我给他看技者证,他翻了半天,语气软下来了,说小伙子别参合这种事,对你没好处……

后来那些受害者把我拉到距GOV比较远的地方继续控诉。

这事在天朝已持续很多年,其中天津是大本营,几乎占全国此类骗局半壁江山,期间各种suicide事件都被报道过好几次,像我写的这种揭黑报道也很多,但没用。包括什么SZ信箱、国家XFJ的投诉也都石沉大海。

之所以这种简单骗术能持续辣么长时间,是因为现货交易在中国定位比较奥妙。

虽然实际上和期货差不多,但期货归证监会管,现货不归,你要挂期货的名头,证监会可以直接弄死你,但现货管不了,出了事就只能找地方金融办。

但这类现货公司往往都有地方势力保护,出了事地方ZF总希望息事宁人,地方金融办也很难做,而与之形成直接竞争关系的正规期货公司也是哑巴吃黄连,有苦说不出。

想一想当年FY交易所和当地ZF的关系,你就懂了。

天津是一座很美丽的城市,比隔壁“北土城”强多了,但这些败坏天津城市形象的牛鬼蛇神让我对天津的观感打了不少折扣。

当然,在我的中国城市级别分类体系中,天津位置偏低和这倒没多大关系。

对了,之所以辣么多民间牛鬼蛇神交易所都喜欢做白银现货,而不做更热门的黄金现货,是因为中国的黄金现货只许上海黄金交易所做,民间机构不许碰。

中国有中YZF认证的童叟无欺的靠谱交易所,只有沪深两个证交所,中金所,上海期交所,郑州和大连的商交所,外加上海金交所,就这么点,其他都是野鸡货。

后来Z央也很震怒,下发过文件整治这些牛鬼蛇神交易所,很多都被强制关闭,但天贵所后台比较狠,有好多大佬参股,拿到了相关审批文件,所以活了下来。

但直到这两年,还有像《中国经营报》这样的主流财经媒体报道过天贵所旗下会员单位违规操作导致投资者巨亏的新闻。

说实话,按照今天Z央对金融监管工作的指导思想,这种牛鬼蛇神早该死了,但因为后台有人姓灶,所以一时半会儿绊不倒。

之所以今天这种环境下,力哥还敢写这些话,是因为有法院给俺撑腰!

盛会报告指出,“坚持全面依法治国”被纳入了新时代坚持和发展中国特色社会主义的基本方略,明确了“建设中国特色社会主义法治体系、建设社会主义法治国家”的总目标。

法院是最神圣的司法机关,历城法院认为,天贵所所谓现货延期交收交易模式实质上就是非法期货交易!

法院这么定性,俺就这么说!

当然,历城法院级别很低,天贵所也不是省油的灯,这么大的帽子往头上一扣,以后生意没法做了。所以这官司估计会一路打到最上面。最后结果如何,请大家拭目以待。

最后,让我们一起为历城法院点赞,为法治中国喝彩~

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