平安证券:“互联网+财富管理”构建全能券商

平安证券:“互联网+财富管理”构建全能券商
2017年11月19日 15:35 经济观察报

近日,由《经济观察报》主办的“第六届中国卓越金融奖”颁奖典礼在上海举行,平安证券凭借在互联网财富管理方面的优异表现,荣获“年度卓越互联网公司”及“年度卓越财富管理证券公司”两项大奖。

2017年,平安证券凭借先进的金融科技,依托行业领先的互联网平台和高效的线下业务网络,利用庞大的个人客户群,以及资产和产品方面的强大实力,为客户提供包括互联网财富管理、企业及机构证券服务以及投资管理的全方位金融产品及服务,打造行业领先的、以互联网财富管理为核心的全能券商。

互联网转型催生400万月活用户

经纪业务是券商的核心业务之一,在移动互联网的展业环境下,由于开户转户较为便利,如何稳定现有经纪业务客户,并在竞争中获取更多新客户,成为各家券商的重点工作。

自2013年获得首批互联网券商试点资格以来,平安证券积极进行互联网转型和科技创新。依托其一站式智能理财平台,平安证券已实现99%的客户线上开户;在线下营业部获客上,除重点客户一对一跟踪,还鼓励和使用O2O引流、二维码散播;在客户经营上,平安证券通过APP、微信公众号的全功能账户体系,主推智能财富管理和全功能账户理财,为客户提供包括投资者教育、财经资讯、产品交易、理财、融资等高质量全方位的金融服务。

值得一提的是平安证券推广的“SAT模式”,通过微信社交圈Social+3A(客户APP、客户经理APP、任意门Anywaydoor)+3T(队伍协销Telephone、断点及新客服务Telephone、客户经营Telephone),以进一步扩大经纪业务客户规模优势,打造互联网理财生态圈,持续提升客户数量和稳定现有客户。

2016年至今,无论是客户总量,新增获客数量,还是服务手段水平提升的速度,平安证券的经纪业务在同业中都表现抢眼。目前,平安证券客户量已超1000万,根据易观千帆数据显示,平安证券APP月活高峰近400万,月活规模名列行业前三,每日新增客户量位列行业前列。

“专属专业”“专属专业”服务拓展财富管理业务服务拓展财富管理业务

在提升客户服务“广度”的同时,平安证券还重点聚焦对高净值人群、机构客户服务的“深度”,以驱动财富管理业务快速发展。

在此过程中,平安证券推动营业部向财富管理及大客户经营服务转型,加大对高净值个人客户、公募基金等机构客户开拓与服务,并大力发展PB(主经纪商)业务。2015年,平安证券正式成立专业财富管理团队,推出投资顾问加财富经理的“1+1”创新服务模式,为高净值个人客户提供专属和专业的股基经纪及财富管理服务。

同时,平安证券继续丰富各类财富管理产品种类,提高财富管理产品竞争力,并且进一步细化客户分类标准,根据不同客群特点,量身提供产品和服务。2016年4季度,平安财富赢家品牌启动,从产品、平台、服务全维度提供高净值客户定制化财富管理服务,并致力于成为高净值客户的私人财富管理办公室。

平安财富赢家提供的服务包括:针对专业投资者提供“快、专、全、慧”的的证券交易平台;为企业家提供最合适的资本市场投融解决方案;为高净值客户提供交流和分享平台。 

其中,如已上线的极速交易系统,具有独立VIP交易通道、速度快且稳定可靠;行业领先的公募基金评价体系MASTERS,帮助客户更好选基,帮助机构投资者建立公募FOF,为机构和高净值客户提供了专业高效的服务;而“财富赢家”投资报告会一年多来在全国举行80余场活动,获得近万名高净值客户踊跃参与。

“专属专业”平安证券APP凸显平台战略服务拓展财富管理业务

如今的平安证券,无论是经纪还是财富管理业务,都在相当程度上围绕平安证券APP开展,平安证券APP的平台定位也日益凸显。

平安证券APP定位于“一站式智能财富管理平台”, 除了“一站式”和“财富管理”两个关键词外,平安证券App的突出特点就是“智能”。平安证券研发的智能资产配置系统、智能选股与决策工具、智能投顾服务,都集成在App上,帮助客户实现简单炒股。

其中,平安证券的“AI慧炒股”服务,将专业投顾的价值判断逻辑与人工智能结合,集智能资讯、智能选股、智能诊股,以及智能投顾于一体,不仅获得客户的认可,也为行业发展开启了新的思路。而从国内行业的情况看,在投身“AI智能化”的多家券商中,仅有以平安证券为代表的少数智能投顾产品获得真正落地。

可以说,将智能服务和客户的各种需求有机结合,从而使平安证券APP形成了综合金融服务平台的功能和定位。

2017年,平安证券APP凭借卓越的客户体验和亮丽的业绩,获得“2017证券公司APP十大品牌”综合奖,“2017券商APP用户满意奖”单项奖以及 “2017券商最朗朗上口APP名”。

平安证券总经理助理郑霞表示:2017年是平安集团的“服务年”,平安证券将致力于金融服务用心嵌入客户“医食住行玩”日常生活场景,通过金融科技和互联网平台,持续提升传统金融渠道和互联网渠道的客户服务能力,真正做到“平安在您身边”!

杜远/文

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