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名词来源“庞氏骗局”称谓源自美国一名意大利移民查尔斯·庞兹（Charles Ponzi），他于1919年开始策划一个阴谋，成立一空壳公司骗人向这个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久才被戳破。
查尔斯·庞兹在1903年移民到美国，从事过各种工作，包括油漆工等粗工。他曾于加拿大因伪造文书罪入狱，在美国亚特兰大因人口贩卖而服刑。庞兹发现最快速赚钱的方法就是金融工具，于是从1919年起，庞兹隐瞒了自己的过去，并抵达麻州波士顿，设计了一个投资计划向当地人兜售。
投资计划为投资某样商品便可获得高额回报，但庞兹刻意将计划化简为繁，让一般人难以摸清。1919年，第一次世界大战刚结束，世界经济体系混乱，庞兹便趁混乱放出消息。他宣称购买欧洲的某种邮政票券，再转卖回美国便可以赚钱。国家之间由于政策和汇率等等因素，很多经济行为一般人难以得知实况。然而庞兹宣称，所有的投资在45天之内都可以获得50%的回报，且他给最初的一批“投资者”于规定时间内拿到了承诺的回报，于是后面的“投资者”大量跟进。
在一年左右的时间里，差不多有四万多名波士顿市民变成庞兹的投资者，而且大部分是怀抱发财梦想的穷人，庞兹共收到共约1500万美元的小额投资，平均每人“投资”几百美元，当时的庞兹被一些不明就里的美国人称为与哥伦布和马可尼（无线电发明者）齐名的最伟大的三个意大利人之一。庞兹买下有20个房间的别墅，买了100多套昂贵的西装，并配上专门的皮鞋，拥有数十根镶黄金的拐杖，还给他的情人购买了无数昂贵的首饰，连烟斗都镶嵌著钻石。当某个金融专家揭露庞兹的投资骗术时，庞兹还在报纸上发表文章反驳。
1920年8月，庞兹宣告破产，他所收到的钜款，若按照他的许诺，可以购买几亿张欧洲邮政票券，事实上他只卖过两张。此后，“庞氏骗局”成为一个专门名词，意思是指用后来的“投资者”的钱回缴给前面的“投资者”当作回报。庞兹被判处五年刑期，出狱后又做了几件类似的金融诈骗，因此坐了更久的牢。1934年被遣送回意大利，他竟然又想办法诈骗墨索里尼，但也没能得逞。1949年，庞兹在巴西的一个善堂去世，死时身无分文。
伯纳德·劳伦斯·“伯尼”·麦道夫（Bernard Lawrence "Bernie" Madoff，1938年4月29日－），是美国金融界经纪，前纳斯达克主席，后开了自己的对冲基金——麦道夫对冲避险基金，作为投资骗局的挂牌公司。因为设计一种庞兹骗局（层压式投资骗局），令投资者损失500亿美元以上，其中包括众多大型金融机构。麦道夫的骗局是在美国证券交易委员会等机构的监管之下长期运作而未被察觉。英国金融时报引述消息人士说，汇丰控股于该次麦道夫诈骗案潜在风险可能负债15亿美元。
麦道夫已婚，有两个儿子现任职其公司高层，截至今日，两个儿子都已去世。
2008年12月12日，麦道夫被逮捕，并坦承11项罪名，认罪收押，囚犯编号是61727-054。2009年6月29日，联邦法官陈卓光判处麦道夫150年监禁。
受害者及损失金额
根据华尔街日报的统计资料[5]，仅列出损失金额超过1亿美元的受害者：
Fairfield Greenwich 集团 75亿美元
万通金融集团旗下的对冲基金Tremont公司 33亿美元
桑坦德银行（Santander）28.7亿美元
奥地利银行（Bank Medici AG ）21亿美元
Ascot Partners 18亿美元
纽约投资公司“Access International Advisors”14亿美元
富通(Fortis Group) 13.5亿美元
瑞士银行 10亿美元
HSBC 10亿美元
瑞士BENBASSAT & CIE私人银行 9.35亿美元
Primeo SelectFund 8.35亿美元
法国外贸银行（Natixis） 4.5亿欧元（6.05亿美元）
皇家苏格兰银行 6亿美元
纽约大都会队老板威尔彭（Fred Wilpon）
通用汽车金融服务公司（GMAC）董事长莫金（Ezra Merkin）
费城老鹰队前老板布拉曼（Norman Braman）
法国巴黎银行 3亿5000万欧元
Man Group 3.6亿美元
野村控股
Kingate Global Fund 全球基金
叶史瓦大学
Maxhd资本管理公司
最大赢家及获益金额皮考尔（Jeffry Picower） 51亿美元
