市值650亿美元的京东如何管资金?独家专访揭秘!

市值650亿美元的京东如何管资金?独家专访揭秘!
2017年08月11日 16:03 财资一家

京东集团的“智能商业体”战略布局需要灵活、敏捷的资金管理体系,兼顾企业战略布局以资金管理为核心进行管控渗透来支撑。这也是互联网时代集团企业构建敏捷资金管理体系的关键。

文 | 陈莉 董兴荣

来源 | 《财资中国|财富风尚》杂志2017年7月刊

京东集团资金总监俞剑锋

科技进步和应用改变了消费行为、交易方式和企业经营方式,也促使企业提高组织灵活性和敏捷度。在工业世界里,通过把价值链进行分割,形成独立职能部门,并贯彻泰勒思想再分解为不同任务和岗位,以提升生产效率。互联网的高速发展,促使企业进行数字化、智能化转型,改变了商业模式和组织管理,以满足高效、敏捷的业务运营需求。

京东集团作为中国最大的自营电商及全球TOP10互联网企业、全球500强企业,业务涉及电商、金融、物流、技术四大板块。京东集团的未来战略布局是打造成为“包括智能商业、智能金融、智能保险业务在内的全球领先的智能商业体”。京东集团的“智能商业体”布局将紧紧围绕云计算、大数据和人工智能展开,商品转型为智能化商品,物流升级为智能化物流,甚至金融和保险服务也全部智能化,运用大数据分析后“比你自己还了解自己”。这背后需要灵活、敏捷的资金管理体系,兼顾企业战略布局,以资金管理为核心进行管控渗透来支撑。“架构、技术、人才”是京东集团资金总监俞剑锋先生在接受《财资中国 | 财富风尚》专访中强调的三个关键词,这也是作为互联网时代集团企业构建敏捷资金管理体系的三个关键环节。

架构,资金管理各司其职、环环相扣

伴随京东集团业务的不断发展,围绕业务和资金的特性,京东集团设定了相应的资金管理框架。俞剑锋介绍,更好地支持集团全球业务扩展与适应互联网企业的行业特点,京东集团资金管理部下设资金业务部、资金共享中心、海外业务部、资金分析部、资金运营部、银行业务部、融资管理部,并制订了清晰的业务职责和流程。在此管理框架下,各职能板块各司其职,又环环相扣,确保资金稳健运营,强化资金分析规划,实现集团资金管理集中化、精细化与流程化,以此致力于形成京东集团业务高速增长的资金基础。

单独从资金的交易、分析、运营的这一视角来看,资金业务部、资金共享中心、资金分析部和资金运营部形成了京东资金管理从规划、执行、分析、内控等诸多资金交易环节的闭环。

具体来看,资金业务部按照集团业务板块分类,将商城、物流、金融、技术等的资金交易以统一原则进行管理,通过资金管理系统生成自动化解决方案。资金共享中心将每日资金数据的加工、基础报表的梳理等可以流程化、标准化的工作,用统一的流程、标准来定义,提高工作效率。资金分析部根据资金共享中心的数据报告,结合预算、投资与业务板块等规划数据,借助资金管理系统,实现现金流滚动预测,让管理决策层清晰地实时地了解资金动态。它是京东资金管理强化战略规划的基础职能。资金分析部根据历史数据报告,基于预算及业务部门联动机制,形成每日、每周及每月等不同层次与维度的现金流滚动预测体系,确保集团流动性的有效管理,实现“618”、“双11”等重大时点与交易事项提供的有效预判,有效的资金分析体系将提供准确的流动性管理决策基础。资金运营部以企业内控为目标,基于资金管理原则,实现制度、流程的梳理、制定和更新;日常跟踪各项资金相关流程的有效执行;确保资金业务的合规,实施内外部审计、SOX对接,跟进新业务培训等。

基于资金运营职能的进一步深化,海外业务部、银行业务部、融资管理部的设置体现了京东资金管理专业化能力的需求。

海外业务部,负责全球市场的扩张和投资。从2014年美国上市到全球购业务的推出,京东集团在加快海外业务的拓展步伐,资金管理也要跟着业务的步伐加强国际化运作和专业服务能力。京东集团将全球市场的扩张和投资聚焦在资金管理部的海外业务部,例如,加强对全球采购目标市场相关资金政策的分析,全球相关金融中心外汇、融资市场的研究。由于海外业务对国际化、资金专业及语言能力要求较高,俞剑锋将原有几个部门中所有的海外资金业务独立出来,整合为海外业务部,以加强专业化运作,充分运用中国香港、新加坡等境外资金中心或金融中心平台,形成境内外资金市场联动,加强对不同地区市场动态的把握,目标于集团在全球范围内实现资本结构的提升、稳定与优化。

银行业务部,管理银行账户和银行关系管理。经历13年的砥砺发展,京东集团范围内的实体、银行账户数量渐趋增多,账户结构渐趋复杂,专业化和点对点的连接有利于银行合作的有序管理。对此,俞剑锋从金融机构的类型和经营地域进行分类,从合作深度、服务水平、资金成本等重要指标构建动态管理矩阵,实现梯队式管理,从而达到和各金融机构合作的整体平衡。

融资管理部承担集团的统一授信管理的职责,主要有项目融资、授信管理和资本市场等, 能够针对集团不同的融资需求制定相应的融资策略(例如,不同类型的金融机构的选择、境内或境外融资市场的选择、融资产品或利率的选择),以及人才的专业化,实现融资的专业化管理。

此外,在采访过程中,俞剑锋一直强调资金管理的前瞻性,能够为企业战略提供可预见性的判断和基础,为企业发展带来无限可能。“前瞻性,这是我认为资金管理的最高维度,是判断资金管理是否进入到高阶的重要标准。例如,是否能够跟随集团战略,为企业业务拓展提供相应的资金储备;能否根据历史资金数据、预算与业务部门数据对企业资金波动的前瞻性了解和掌控,为企业重要时点资金备付做好规划。”

技术,为互联网化的资金管理赋能

互联网公司具有技术的先天优势和数据意识,京东集团资金管理传承技术的基因,充分发挥诸如大数据、BI(商务智能,Business Intelligence)在资金管理的价值。

借助自身技术研发优势,京东集团自主开发了完整的资金管理系统,连接集团各业务系统与各大银行收付平台,能够支持万亿元的交易规模,确保高效与准确的日常资金运营。同时,配备专业的系统模块研发和运维人员,确保系统功能的拓展能够跟上业务发展的步伐。

俞剑锋介绍,2016年,京东的GMV(商品交易总额,GrossMerchandise Volume)已从最初的1000万元增长至超9000亿元,增速达90000倍,年复合增长率超150%。从交易规模来看,京东集团早已超过万亿。这样的规模如果没有强大的技术基础,没有一个良好的系统化解决方案,可想而知,资金管理人员必将陷于低效且重复的手工作业中。从资金管理的角度而言,资金管理因素有确定性和不确定性,确定性的要强调流程化、标准化,通过系统固化流程,加强对数据的挖掘,不确定性的借助系统提前预警,加强风险控制,不断更新数据的分类,使得资金报告的维度更加精细。IT系统就能在其中充分为资金管理赋能,提升管理效率和能力。

据俞剑锋介绍,资金管理系统的数据抓取,对大数据的分析,提高了数据的准确性,对资金的精度和可控性有了更大的把握,让京东集团在面对市场波动和业务波动时,也能够从容应对。目前,借助商务智能,京东集团资金管理系统将B2C货款周期、采销、交易等各种数据信息转化为可视化报告,确保不同板块、不同业务系统之间具有统一的理解和联动。

俞剑锋认为,资金管理系统是资金合规与流程管理、资金运营、资金分析、流动性管理、投融资管理等资金管理活动得以实现的基础。系统化、电子化工具能够清晰呈现集团所有的交易脉络,勾勒出清晰的交易账户视图,对资金管理的效率和能力的提升有支撑作用,从而更有效地助力资金管理发挥战略支持作用。“技术改变资金管理,助力资金管理实现价值创造,资金管理如再往技术方向迈进一步,能对资金管理的前瞻性有相当大的助益。京东集团对技术化的解决方案强调,让资金管理的信息化拥有良好的技术土壤。未来,希望能够实现系统演化,优化流程,让资金管理更加精细和有效。”

人才,以人为本构建面向未来的资金管理

新的商业环境需要资金管理体系和人员具备更强的前瞻性、灵活性和应对能力。

人才是构建敏捷资金管理体系的保障。俞剑锋说道:“我们在构建敏捷资金管理体系时往往将焦点放在资金管理框架和业务流程的调整和优化、信息技术的搭建和应用上面,实际上,人才同样重要,如企业的人才理念和战略、人才的管理和培养、企业文化等。这些因素是构建敏捷资金管理体系最具挑战性的内容。”

无论是针对资金管理部每个员工还是整体的资金管理框架,要提高工作效率和敏捷性,就需要将合适的人放到合适的位置上,并且让适当的人在适当的时间获得必要的知识和经验。资金管理具有很强的跨界属性,融合了财务、金融、技术,还需要跟业务场景结合。在人才方面,俞剑锋提出了他独特的理念和标准:态度第一位,沟通第二位,学习能力第三位,专业第四位。为什么把专业能力放到第四位?他解释说:“专业的定义不是一定要做过这个事情,专业可以通过学习的强化或学习能力的高适应性来习得。因为资金管理部门需要跟不同的业务部门、管理部门、金融机构打交道。所以做事是否积极、主动,尤其是在互联网行业,执行力和反馈力,这些都很重要。”

在人才培养方面,京东集团资金管理部下设的资金运营部有一个职责是绩效管理和人才培训规划。一方面,通过充分利用集团的培训资源和机构,包括京东大学,设定相应的维度,结合工作需求做一些培训。另一方面,从运营管理的角度,俞剑锋运用轮岗的机制培养团队的业务能力,“当团队足够大的时候,每个岗位职责细分,从人才培养的角度,我们采取轮岗的制度让资金管理员工能够熟悉整个资金管理业务流程。目前,京东资金管理团队有70人左右,轮岗制度会设定一个标准,例如,如员工在某个岗位连续两个季度绩效评估为A,一年以后尊重个人意愿进行轮岗制及上述人才标准进行合理安排。从数据来看,整个部门有10多个员工完成轮岗,有些潜力高的骨干已开始作为负责人参与新的团队筹建。这些能够让员工快速成长。”同时,资金管理系统里有一个内部资金管理门户网站,主要是发布一些资金管理的机制和动态,新的流程、好的案例分享等。

此外,京东资金管理部强调内部各职能部门的协同合作。“资金管理部内部建立了项目管理制度,当一个项目需要多个部门共同参与的时候,某个员工作为项目管理者,其他参与者相互协同。这种模式培养并强化了员工的沟通和学习技能。”

人类对“道”和“器”的探索赋予了组织与个体更大自由和约束。时代呼唤更轻盈、灵动、敏捷的组织和管理模式,释放“数字化+组织”的无穷魅力。从财资管理和经营视角来看,在组织模式和人才模型上,也需要不断应用数字化手段和流程革新,构建面向未来的、敏捷的资金管理体系。

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