终于,在蜗牛妹的怒怼声中,万众瞩目的众安来了。
(中环四季开会,也不忘从尖沙咀买要排队很久的网红文艺咖啡,管理层really会banlance工作生活。强迫症也顺便给众安品牌提个意见啊,下次管理层再喝咖啡,能不能至少把别人家的logo给遮成自己的啊)
蜗牛妹有两个好消息和一个坏消息。
好消息一
港股牛市啊!
本年迄今升幅27%,这种局面下,当然是要多仓重仓!
除了买腾讯,也应该找找风口上能飞的猪啊!
像众安这种横跨保险与互联网的,只要你愿意想象敢死队投资者把他往互联网板块里放,那现在的估值还不算丧心病狂吧!
还有博傻!现在众安35倍你嫌贵,信不信40倍的时候,还会有人买;等港股通开通了,大波大陆的韭菜齐刷刷长出来,60倍都不是梦啊兄弟们!
现在的市场共识,众安应该是美图的加强版。所谓牛市中不挡人财路,错过了美图的朋友,千万不要再错过众安了!
好消息二
股东背景强大!
更不要提人家的股东还能再向自己的股东安利!
同志们,你们看,不仅三匹马,连Softbank(SB)都来了!
就知道公司弄基石的能力绝对前无古人!
还有想来融资但又想低调的欧老板,都悄悄被蜗牛妹把他过去这么多年港股运作的历史都八出来了,就知道股东背(zuo)景(zhuang)多么强大!点击图片看欧老板的历史~~
并且你们再想想,平安有陆金所,阿里有蚂蚁,这些未来都要上市的啊。让干儿子众安先把benchmark设高,大家以后才能更好的要到估值啊。这些大股东肯定会大力支持的!
坏消息
木有基本面!
深八完众安之后,我要呼吁大家:没事别找保险猿猴问基本面了,太摧残他们了。
500亿估值的公司,过去三年总保费连100亿都没收到(只有64.85亿);现在IPO要的估值700亿港币,预测2019年盈利大爆发到15.3亿人民币,说2020年总收入500-600亿,利润50-60亿(竟然还是没有一级市场的估值高,以及现在无法证伪)。
一间保险公司,竟然只有1个管理层符合保监会要求,是执行董事!
走量的退货险,盈利能力差,消费者黏性低。
走价的车险,做起售后简直要命。
未来想发力的健康险,知乎有个帖子不错,看完我就一句话:珍惜生命,远离XX!
你要保险猿猴怎么扯吧!
以上都是问题,都是管理层现在也给不出来答案的问题,不然此篇就是管理层的解释了,我也很无奈,版面都给你们留好了的,摊手~~
众安说的最有增长的用户啊、黑科技啊、大数据啊什么,你们应该去问deal上的互联网分析猿啊!
蜗牛妹只有一个疑问:众安的客户知不知道自己是众安的客户?
你看上周蜗牛妹的调查,866位读者参与了投票(按当时的阅读量算,参与度约14.5%),只有23%的读者明确表示主动购买过众安的保单,剩下要么没买过,要么不知道。年龄分布跟众安也是吻合的,77%都是20-35岁的用户(金主爸爸在哪里啊),还有9个未成年(真是有前途)。
虽然调查读者的地域主要局限于香港、上海、北京、深圳,但大概扩大到全国的话,you do the math!
结论
活好不粘人!
前几天在CLSA的投资年会上,大PM见到我还好一顿说:“你看看众安,风险被你都黑完了,股东过往背(zuo)景(zhuang)又强大,估值要是低,我就要去买一点啊!”
小伙伴re说:“我们这种人,一定是一边喊辣鸡,一边争着去做基石,反正不是靠基本面,越早去越好!”
顺便不忘带我跟公司喊话:“要有不同观点,才有机会conver不信任者!”
这不你看,第一天就87倍超额认购了吧!
我也算是明白为什么有些明星真的有机会被黑转粉了!麻烦你们下单子的时候,都跟broker说下,就是因为蜗牛妹(虽然可能broker那里单子多的都数不过来)!
展望
何种走势?
写完众安后,我陷入了对自己执笔生涯的深深反思,赶脚自己真的是一个consistent的反向指标(脸还是有些痛的)!
比如2015年1月28日,写《汉能薄膜发电的这些公开信息》(当时在公司的旧号上写的),然后李河君成了中国首富!
2015年10月16日,写辉山《让你升那么多 被空头盯上了吧》,然后人家股价的那个坚挺啊!
2016年夏天开始写美图,到了11月24日《你怎么知道美图不会是个坑》,然后让很多人都没赚到钱吧,只能看着蔡老板直播股价空跺脚,我要给你们道歉!
我看有人说我三怼众安,我只能说:朋友,路已经给你指出来了,下面就到了考验你赚钱能力的时候了。
当然,我们能猜想,众安的股价是猛过美图?
还是稳过华泰?
还是复制退了市的阿里巴巴!
拭目以待!
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