7月以来，多家私募集中收到了来自属地证监局的整改和处罚书，其中不靠谱的案例让人大跌眼镜。
证监会、各地证监局检查出来的私募基金问题，包括产品托管、信息披露、备案登记、合格投资者等个性问题，除此之外，还包括没有对投资者做问卷调查，对产品做风险评级等涉及投资者适当性规定的重点问题。
关于抽查过程，一位私募人士表示，“抽查一般都没有固定期限，没查出来问题就算了，查出来问题就继续查。”
而现在看来，查出的问题可谓是“应有尽有”。
从业人员不具有从业资格
在这个明星想做私募投资都要先去考个基金从业资格的时代，居然还有不少私募基金人士仍旧没有从业资格……
山西证监局在对山西乾朗投资管理有限公司检查时发现，乾朗投资在开展私募投资基金业务过程中存在一名从业人员未取得基金从业资格的情形。
此外，吉林证监局在通告睿信荣达股权投资基金有限公司（简称“睿信荣达”）出现的7个问题时，其中的第一个问题就是公司投资部经理王作循没有取得基金从业资格。
有意思的是，在从业人员这方面，睿信荣达的问题还不止一个！
睿信荣达存在的第二个“奇葩”问题就是聘请了自然人李延志为旗下产品“致羚羊1号私募投资基金”的投资顾问，并执行该产品的具体操作。
根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，证券期货经营机构开展私募资产管理业务，不得委托个人或不符合条件的第三方机构为其提供投资建议，管理人依法应当承担的职责不因委托而免除。
除此之外，在睿信荣达公司官方网站公示的信息中，对一名从事具体投资业务的高管人员李宇的介绍中包含“使投资利润呈现出最大化的奇迹效应”、“其中操作最好的账户本金翻了近三倍”、“不仅为您保驾护航，更会让您的投资呈现出多元化的稳健增长”等片面宣传投资经理过往业绩的字样。
敢喊出来“奇迹效应”、“账户本金翻了近三倍”，这样的投资机构还真是让人不放心。
对于私募来说，如果高管没有取得从业资格，将面临被暂停受理产品备案等问题。
一位私募人士告诉《国际金融报》记者，这种现象在私募基金业内很常见，私募公司高管和投资经理没有基金从业资格的情况，通常都是采取“行业挂靠”，寻找有从业资格的人挂名。
拆东墙补西墙！杭州一私募以新基金财产兑付旧基金
除了人的问题，就是钱的问题了，有些私募明显是钱不够用了……
7月24日，浙江证监局通告了对一家私募的查询情况：杭州厚德载富财富管理有限公司存在各种“拆东墙补西墙”的现象。
其一是以新基金财产兑付旧基金投资者的本金与收益。根据浙江证监局通告，厚德载富投资将“厚道嘉盈11号私募基金”的基金财产通过关联方账户汇入“厚道汇增资产管理计划”的基金托管户，用于兑付该基金投资者的本金与收益。
其二是挪用基金财产。比如2015年9月，厚德载富投资挪用“厚道嘉盈9号专项资产管理计划”的基金财产给关联自然人使用。
除此之外，厚德载富投资还存在向非合格投资者募集资金、公开宣传推介私募基金的问题。公司通过关联方向投资金额小于100万元的非合格投资者进行募集，再将资金汇集至员工个人账户，以员工的名义购买公司发行的“厚道嘉盈9号专项资产管理计划”、“厚道鑫富1号专项资产管理计划”等私募基金产品。
所有的措施都显示了一点，这家私募的“关联自然人”很缺钱……
未按规定在基金业协会备案
浙江证监局称，对中银投资浙商产业基金管理（浙江）有限公司采取责令改正监管措施的决定，原因是该公司管理的杭州中云联行投资管理合伙企业（有限合伙），未按规定在中国证券投资基金业协会进行备案。
广州证监局对中大创业涉嫌违规行为进行了立案调查，审理情况显示，中大创业问题同样出自未按规定在协会备案一事上。根据证监局通告，截至立案调查日（2016年11月30日），中大创业管理的广州萌芽投资企业（有限合伙）和广州中创崔毅天使投资企业（有限合伙）未按规定办理基金备案手续。
如果是一家合格的私募，备个案很麻烦吗？
未落实风险评估！向不合格投资者募集资金
吉林省证监局在7月12日连发了对6家私募机构的抽查情况，其中多家涉及向不合格投资者募集资金，没有落实风险评估问题。
吉林省英飞尼迪投资管理有限公司在自行销售私募基金时，未采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，不符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第十六条第一款的规定。公司未自行或者委托第三方机构对私募基金产品产业基金进行风险评级，不符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第十七条的规定。
长春明翰投资管理有限公司同样如此。公司自行销售私募基金时，未采取问卷调查等方式，对机构投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估。也未要求机构投资者签署风险揭示书和投资者承诺函。
此外，长春明翰也未自行或者委托第三方机构对敦化市明翰投资咨询管理中心（有限合伙）私募基金进行风险评级，且未将投资者的风险评级与私募基金产品评级进行合理匹配。不符合《私募投资基金募集行为暂行办法》第十七条的规定。
经营场所、高管变更未及时报备
高管变动、经营场所变更，这么大事情你敢不吭声就办了？
四川证监局对成都万华源基金销售有限责任公司（万华源基金）采取暂停公募基金销售业务60日措施的决定。原因在于2016年初，万华源基金前股东将其持有的公司60%和40%的股份分别转让给现任股东。公司未在股东变更前将变更方案上报四川证监局，直到2016年3月24日才备案。2016年2月，万华源基金变更3名高级管理人员，也是直到2016年3月14日才备案。
四川证监局表示，以上事实有公司2016年至今向证监局报送的备案资料，公司报告和高管任命通知，工商变更登记资料等为证，足以认定。
陕西证监局通告的大连华讯投资股份有限公司西安分公司，在2017年4月新增了一处营销场所，同样没有向证监局及时报备。
托管存在问题
青海证监局近日通告采取监管的两起私募基金违法案例，均是存在托管问题。
其中青海铸贝资产管理有限公司1只私募基金青海铸贝私募股权投资基金（有限合伙）的合伙协议、无托管协议中没有明确、具体的保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
青海诚富创业投资管理有限公司旗下的2只私募基金青海富康生物医药产业投资基金（有限合伙）和青海青银富康钾肥产业投资基金（有限合伙）的合伙协议约定了无托管机构，但是缺少保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制的约定。
记者 吴梦迪
