文 | 申不怵
最近，证监会通报了2017年私募基金专项检查执法情况，今年上半年，证监会组织对328家私募机构开展了专项检查，包括私募债券基金20家、跨区域私募股权基金88家、其他私募证券和股权等各类基金220家，共涉及基金2651只，管理规模1.27万元，占行业总规模的14.8%。
证监会检查发现，12家私募涉嫌非法集资、挪用基金财产、向非合格投资者募集资金、利用未公开信息获利等严重违法违规行为；
83家私募存在公开宣传推介、未对投资者进行风险评估、承诺保本保收益、证券类结构化基金不符合杠杆率要求、基金财产与管理人固有财产或他人财产混同、费用列支不符合合同约定、基金未托管且未约定纠纷解决机制、未按合同约定进行信息披露、未按规定备案基金、证券类私募基金从业人员无从业资格等违规问题；
190家私募存在登记备案信息不准确、更新不及时，公司管理制度和合规风控制度不健全或未有效执行，公司人员、财务、制度等缺乏独立性等不规范问题。
除了对6家有严重违规、8家涉嫌违法犯罪的私募机构分别采取立案稽查和通报地方政府或移送公安部门外，证监会对83家存在公开宣传推介、承诺保本保收益、未按合同约定进行信息披露等问题的私募机构采取行政监管措施，并且公布了这些机构的名单。
公布的83家私募机构中，江苏地区有7家，分别是南京恒睿聚信资产管理有限公司、中核华信资本管理有限公司、南通百淼投资管理有限公司、昆山中盛财富资产管理有限公司、亿鑫股权投资基金管理扬州有限公司、江苏迦南投资发展有限公司、苏州昆吾九鼎投资管理有限公司。
除苏州昆吾九鼎外，江苏证监局在官网上披露了在现场检查其他6家私募过程中发现的具体问题，其中：
南京恒睿聚信存在未妥善保存投资决策、交易等方面的记录及其他相关资料；未建立防范利益输送和利益冲突的机制，作为基金管理人开立股票账户，并有买卖股票、基金的情况，但公司的投资决策与基金的投资决策未有效隔离，存在潜在的利益冲突等问题。
中核华信资本存在相关基金未自行或委托第三方机构对私募基金进行风险评级、未对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行调查评估，未进行托管，但不进行托管未在基金合同中约定，也未在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制，承诺保本收益等问题。
南通百淼投资存在基金未自行或委托第三方机构对私募基金进行风险评级、未按照基金合同的约定定期向投资者披露净值报告和临时报告等问题。
昆山中盛财富存在多支基金未按规定备案等问题。
亿鑫扬州存在向投资人承诺保本，未按基金合同约定披露信息等问题，公司大部分基金的基金经理为同一人，未建立防范利益冲突的机制，未单独建账并独立核算等问题。
江苏迦南投资存在基金未按照约定编制基金财产年度报告并向投资者披露等问题。
苏州昆吾九鼎的母公司九鼎集团也在9月11日公告了其违规的具体情况，未对2014年8月21日《私募投资基金监督管理暂行办法》施行后新增投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，且未制作风险揭示书由投资者签字确认。
梳理证监局披露的信息可以发现，信息披露、基金风险评级、合格投资者评估、承诺保本保本收益等问题是私募机构需要特别注意的。
除了私募基金外，上半年江苏证监局也对途牛金服、扬州国信嘉利等私募基金销售机构存在的问题采取了行政监管措施。
从各种渠道汇集的信息来看，强监管已经成了各类金融监管机构的共识，包括私募基金在内的金融机构今后都只有严格遵守法律法规，严守合规底线，才能够在当前的环境下“独善其身”。
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