新闻一：银监会启动全行业自查自纠集中整治乱象
来源： 新浪财经引述财新网
据财新记者从多位银行人士处了解，银监会已于3月28日下发《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》（下称《通知》），全银行业自查，同时各级监管进行抽查和现场检查，自查报告将于6月12日上报，整改和问责报告于11月30日上报，以此促使银行业加强合规文化。
“坚决治理各种金融乱象”，银监会主席郭树清履新不到一月，这成为银监会监管工作的主题词。
近百项“问题菜单”
财新记者获得的《通知》内容显示，银监会一共安排了从制度建设、风险管理到具体业务十大项自查内容，涵盖近百种具体检查要求，甚至具体到了一笔业务的操作。这充分说明，银监会对于银行的种种不合规情况，早已有所掌握。
银监会要求，要重点评估乱设机构、乱办业务、不当利益输送、信贷、票据、理财、信用卡等重点业务领域的风险突出环节，及信息披露不合规、重大经营管理信息隐瞒不报等问题，以检查业务的方式倒查内部制度和合规存在的问题。
比如，在不当利益输送行为方面，要检查银行是否违规向关系人发放信用贷款，是否接受关系人以本行股权作质押并提供授信，银行的工作人员利用职务上的便利贪污、挪用、侵占本行或客户资金，包括内外勾结骗取银行信贷资金等。
在信贷业务方面，要检查信贷资金是否违规流入股市、期市，是否违规为地方政府提供债务融资。
其中，银监会突出强调关于信贷资金入楼市的情况，要求检查信贷资金是否直接参与房地产炒作，是否在房地产开发贷和按揭贷中虚假、违规操作，包括：一是违规为房地产开发企业发放贷款用于支付土地出让金；二是违规为四证不全、资本金比例不到位项目发放开发贷；三是未严格实行开发贷封闭式管理导致资金挪用；四是违规绕道、借道通过发放流动贷款、经营性物业贷款等为开放商提供融资；五是违规发放“首付贷”，违规融资给第三方用于首付款、尾款、违规发放个人贷款用于购买住房；六是违规向未封顶楼盘发放个人按揭贷，违规发放虚假按揭贷，违规向“零首付”购房人发放按揭贷。
除此，要检查是否存在违规办理信用卡透支，用于购房等投资性领域或生产经营领域，是否违规批量办卡归集资金流入股市、房市等。
在不良贷款方面，要检查是否违规通过人为调整分类等手段，调节不良贷款；是否违规通过“搭桥”等手段藏匿不良贷款，违规通过相互代持、安排回购条款转移到表外等方式转移不良贷款等。
在票据方面，银监会要求，要检查是否违规与票据中介、资金掮客合作开展票据业务或交易，违规异地办理票据业务，违规将公章、印鉴、同业账户等出借、出租；是否按规定对票据进行查账、查库；是否假买断真出表、以投资代替贴现等。
在同业和理财业务方面，银监会要求，要检查投资非标是否比照自营贷款管理，对底层资产是否尽职调查，是否违规签订“抽屉协议”，是否通过发放自营贷款承接存在偿还风险的同业和理财投资业务，是否违规开展债券、票据、资管计划代持业务等。
新闻二：银监会严打银行违规:罚款数亿元,问责达9万人!
来源： 轻金融
4月7日，银监会公布对违规金融机构的处罚情况，2017年的处罚力度大大超过了2016年！2017年，毫无疑问将是一个“强监管”年！
其中，2016年处罚银行业机构631家，罚没金额2.7亿元，处罚422名金融从业者，取消88名高管任职资格，42名从业者终身禁止从事银行业务。此外，据媒体报道，2016年责令机构内部问责的人员达到9万人。
相比之下，2017年第一季度，银监会处罚案件485件，罚没金额达到了1.9亿元，超过了2016年前全年的70%。同时，处罚责任人197 人，取消19人高管任职资格。
银监会还同时公布，3月29号，银监会针对票据违规操作、掩盖不良、违反宏观调控政策等违法违规行为，处理了25起案件，罚没金额4290万元，处罚了17家银行业金融机构，包括信达资产、恒丰银行、华夏银行、招商银行，民生银行等。同时，对8名责任人员分别给予警告和罚款，其中含2名机构高管。
这只是2017年银监会严监管和处罚的序幕！
银监会2017年上半年组织全国银行业集中进行市场乱象整治工作，以回归本源、服务实体、防范风险为目标，重点对股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员、廉政风险、监管行为、内外勾结违法、非法金融活动等十大方面进行整治。
银监会还将推动建立银行从业人员黑名单制度，对于严重违规违纪、被机构开除的责任人员，一律列入黑名单，实施行业禁入，防止高管带病流动、提拔。
另据21世纪经济报道报道，4月7日，银监会召开了近期监管重点工作通报会。银监会主席助理杨家才在会上表示，当前银监会的重点工作之一就是防范金融风险，银监会将于近期下发《银行业金融机构防范金融风险的指导意见》。他强调，防范风险是永恒的主题，但要做得有针对性 。针对当前重点关注的十个方面的风险，一险一策进行化解。
银监会将大力整治“三套利”“四不当”行为。三套利指：监管套利、空转套利、关联套利；四不当指：不当展业、不当交易、不当激励、不当收费。
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