《管理办法》将在7月1日正式执行，本次最新的管理规定中对于反洗钱的重视程度空前，希望各机构引起注意，积极做好准备 ，特别是新管理办法中已经将 支付机构纳入监管。人行也已经下发银发【2017】108号《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》，指导要求各机构在落实《管理办法》契机的情况下，完善监测系统，落实反洗钱相关要求。
义务机构：包括商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行、证券公司、期货公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司、信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司等金融机构和非银行支付机构。
《管理办法》要求金融机构对大额交易进行报备，而对大额交易限额由原来的20万元人民币，缩减至5万元人民币。
大额交易报告标准为
大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。二是自然人银行账户的大额转账交易，跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。
这也就意味着，7月1日起，跨境汇款1万美元及等值外币都需要上报，当然也会存在被怀疑、拒绝的风险。所以如果你有5万美元以上的款项要汇到境外，以前只需要一次，现在需要至少汇5次，客观上增加了汇款成本和难度。
