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作者| 黄云
对投资者而言，公募基金最重要的是赚钱能力，其次才是管理规模。网易财经梳理了一份侧重基金公司收益能力、兼顾管理规模的榜单，找出既会赚钱又会赚规模的基金公司，以下是2016年排名情况。
天弘基金、华夏基金、建信基金、博时基金、南方基金、招商基金、中银基金、兴全基金、工银瑞信基金和兴业基金是净收益和管理规模综合排名靠前的十家基金公司。
*说明：赚钱指数=（（基金管理收益/行业平均值）*0.7+（基金管理规模/行业平均值*0.3））*100
*汇安基金、先锋基金、富荣基金等暂未发行产品，未纳入统计
*数据来源：Wind资讯
1公募基金规模增长收益下滑，110家公司仅赚495亿2016年公募基金管理规模突破9亿大关，较2015年底增长8.9%。
110家基金公司累计净收益495亿元，同比2015年下降93.8%。其中，76家公司取得正收益赚970亿元，34家公司亏损450亿元。收益最好的是天弘基金，净赚197.66亿；华夏基金、建信基金收益也在50亿元以上；前十基金公司还有兴全、博时、招商、中银、南方、工银瑞信和兴业基金。
亏损最多的是富国基金，亏近187亿。其他亏损十亿以上的基金公司有上投摩根基金、融通基金、易方达基金、中邮创业基金、长盛基金、申万菱信基金、鹏华基金、宝盈基金和华泰柏瑞基金金。
2业绩分化明显：前十基金公司赚595亿，垫底十公司亏408亿
网易财经统计，净收益排名前十的基金公司赚595亿，业绩垫底的十家公司亏损408亿。赚钱榜上70%的收益由20%公司创造，亏损名单中90%亏损由10%公司造成，基金公司业绩分化十分明显。
从利润构成上看，登上赚钱榜前十的基金公司可分为三类：一是货基利润高、非货基收益为正的，如天弘、博时、招商、中银；二是货基利润高，非货基亏损能被完全覆盖的，如华夏、建信、南方和工银瑞信四家公司虽业绩亏损，但货基规模大到可以忽略非货基亏损；三是非货基和货基齐头并进、平分秋色的，这样的公司仅有两家——兴全基金和兴业基金。
亏损较多的基金公司主要是权益类基金比重高、成长型投资风格显著的公司，如富国基金、易方达基金、上投摩根基金、融通基金、中邮创业基金、长盛基金和宝盈基金。其他亏损较大的基金公司有申万菱信基金、鹏华基金和华泰柏瑞基金。
值得一提的是，按亏损金额和资产管理规模比值排序，去年表现最差的是管理18.44亿元资产，亏损两成以上的益民基金。
去年基金业绩到底多不好？网易财经粗略计算，公募开放式基金年化回报率仅在0.6%左右，跑不赢一年期银行定存利率。
2016年四个季度底公募管理规模分别为7.92万亿，7.57万亿，8.68万亿，9.11万亿。如果按全年平均规模8.32万亿粗略估算，495亿元净收益对应的回报率约为0.6%。如果把货基和非货基分开算，货基的平均年化回报在2.7%左右，非货基年化回报约为-1.8%。
0.6%这一数值未考虑基金规模变动和收益率波动，仅能粗略估算。按同样方式计算，2015年公募基金行业净收益7979亿元，对应的平均回报率约10%。
统计数据显示，2016年底A股上证指数全年跌去12.31%，深圳成指全年下跌19.64%，沪深300指数、中小板和创业板分别下跌11.28%、22.89%和27.71%。2016年基金业绩不佳有行情因素的影响，但0.6%的平均回报率不敌银行定存，再加之基金还要收取不菲的管理费用，实难令人信服是“专家理财”的投资标的。
4基金踩雷风险高，66.88%权益类基金收益为负
截止2016年底，公募基金市场共有3417只基金(A/B/C不分开)，其中1928只基金收益为负。闭眼选基，有一半以上概率踩雷。
具体来看，货币基金基本实现“保本保收益”，296只货基均取得正收益，平均收益率为2.55%；68.88%权益类基金亏损，其中，股票型基金平均收益率-9.44%，混合型基金平均收益率-6.92%；4成固收类基金收益为负（含QDII债券型），平均收益率0.34%；25只另类投资基金（主要是商品型）中有8只出现亏损。
5行情不佳，跟着净利润冠军选基不会错
2016年行情不佳，仍有一批基金杀出重围，斩获各自领域的净利润冠军。普通投资者可参考规模、受益情况找到基金公司的明星产品。
天弘余额宝凭借庞大规模登顶货基冠军宝座；博时黄金ETF受益黄金行情成为规模回报率俱佳的商品型基金；汇丰晋信量化大盘A是普通股票基金翘楚；布局海外市场的易方达恒生H股ETF和华夏沪港通恒生ETF分别是QDII和指数基金净利润冠军；长信量化先锋A全年回报10.52%，是混合基金净利润冠军；工银瑞信泰享三年和工银瑞信双利A是中长期纯债和混合债券二级基金冠军。
6得货基者得天下，这些公司却是例外
兴全基金、长信基金、兴业基金、诺安基金、摩根士丹利华鑫基金、博时基金、招商基金、国泰基金、东方证券资管公司、泓德基金是非货基收益靠前的十家基金管理机构。其中，摩根士丹利华鑫基金、东方证券资管两家公司无货币基金，泓德基金货基规模很小，全靠非货币基金撑起一片天。
总结：公募基金应回归价值，提高净值型产品投研能力通过赚钱能力榜看到，2016年基金业绩不理想：9.11万亿规模市场仅赚495亿元，110家基金公司有3成亏损，3400多只基金产品过半亏损，全行业回报率仅在0.6%左右，收益甚至比银行理财还低。
另一方面，基金被称为“低投资门槛、高透明度、专家理财”的投资产品，收取高额管理费，其表现和定位相差太大。
在金融去杠杆，监管层鼓励资金脱虚向实、支持实体经济转型发展的背景下，资管机构应更加重视投资向价值回归，重视运用优秀策略和技术提供低风险的投资产品；重视服务散户，而非为了冲规模傍大款跑委外；随着市场估值下降，资本市场本身的股票类、权益类的资产投资价值逐步显现，投资于二级市场的基金未来将有更大的发展空间。
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