触目惊心！上万人卷入，又一大企业陷入兑付危机！

一纸公告，兑付危机公之于众！

鼎立控股集团有限公司（鼎立集团）的兑付危机公之于众！

12月24日，总部位于浙江东阳的实业集团鼎立集团发出公告称，“受经济大环境影响，当前资金回笼困难，原承诺今年年底前兑付50%投资款的计划难以实现，经多方筹资，本次公司只能兑付15%（按单计算，包括法院起诉）的投资款。”

此公告一出，在资本市场和当地引起不小反响。一方面，鼎立集团作为上市公司上海鼎立科技发展(集团)股份有限公司（鼎立股份，600614）的前大股东，起遭遇资金链问题是否会影响到上市公司；另一方面，东阳市自从去年下半年开始已发生数起非法集资大案，鼎立集团是否成为下一个？

对此，鼎立股份总经理、鼎立集团董事许明景在接受采访时表示，鼎立集团遭受此次危机正是受集资案的影响，出现民众挤兑情况，公司从2014年开始就停止了吸收投资款，2015年开始处理此前遗留问题，目前在外还欠25亿，不过公司财务状况正常，现在总资产为100亿左右，资产负债率为46%，所以完全有能力解决这个债务问题，另外东阳市政府已经介入，公司方面已经将相关账本交给政府相关部门，并且在银行成立了专管账户，公告承诺兑付15%的款项3.75亿也存了进去。

一个债权人正在登记，大部分投资金额范围在10万元到20万元。

“在与债权人和政府沟通后，集团公司制定了还款计划，有信心在2018年底付清全部民间投资款。”许明景表示。

上市公司鼎立股份方面则表示，这是股东的经营问题，与上市公司并没有任何关系。

牵涉东阳1.4万人：起投

鼎立集团官网显示，鼎立控股集团是一家集矿产、制造、房地产开发、医药、建筑、旅游、金融等于一体的大型现代化企业集团。集团总资产近百亿元，下辖实业、置业、医药、建设四大集团，拥有一家上市公司——鼎立股份，由于官网早已停止更新，上市公司易主的信息未及时公布。

按照东阳当地一位官员的说法，鼎立集团确实曾经是东阳市的龙头企业。

12月28日，澎湃新闻记者来到鼎立集团公司所在地东阳市白云街道时，公司方面已经暂停办公，公司门口仍围着不少群众，公司门口贴着两张告示。

一张告示写着，“本公司主营建筑施工、房地产、酒店、稀土（有色金属）等业务，受经济大环境影响，当前资金回笼困难，原承诺今年年前兑付50%投资款的计划难以实现，经多方筹措，本次公司只能兑付15%”，上面还写着兑付方式等细节。

另一张告示则写着东阳市辖区18个街道、乡镇33个兑付点的详细地址。

债权人正在登记。

在围观的群众中，大部分是年纪较大的人，也有二十出头的小伙子，他们大部分是操着方言的东阳本地人。

澎湃新闻对近10位债权人的采访中了解到，这些人的投资款多的有数百万元，最少的也是6万元。

按照一位债券人的说法，当时鼎立集团的要求，起投就要5万元，投资的年利率在10%到15%不等。

鼎立集团公布的兑付点有33个，全部位于东阳。12月28日下午，当记者赶到东阳市汽车西站兑付点时，记者拿到的一个等号牌，上面的数字是313。

记者见到前面的债权人一手拿着序号，一手拿着债权、身份证、银行卡等兑付登记必需品。

澎湃新闻记者在现场看到，忙着登记的工作人员桌子上，有一叠用A4纸打印的债权人资料，每一页A4纸张上面，记录着24位债权人的相关信息，目测这叠纸超过50页。这意味着这个点就有超过1000位的债权人。

一位债权人称，现在一些维权人建的微信群里流传，总共牵涉到1.9万人，牵涉到债务上百亿元，鼎立集团已经撑不下去了。

针对1.9万人的说法，许明景表示并没有这么多，确切数字为1.4万人，而许明景的说法也得到当地一位官员的证实。

澎湃新闻记者还看到这些债权人，在鼎立集团投资的金额大部分在10万-20万元，也有投资额较大的人，超过50万元。

现场维护秩序的工作人员告诉记者，只要在12月31日前登记好，2017年1月1日就可以拿到15%的款项。

值得一提的是，这场挤兑危机，并没有出现大面积的恐慌，上述债权人称，由于东阳市接连爆出非法集资的大案，很多债权人对这个反而心里有数，“现在能拿回15%已经是很好了，之前有些非法集资案很多人一分钱都没有了，好一点的也就拿到10%左右。”

一个债权人正在登记，大部分投资金额范围在10万元到20万元。“当初很多人是托关系，要把钱放到企业来”

遭遇兑付危机的鼎立集团，这两年来一直在减持套现。

2015年3月，鼎立集团以大宗交易减持2000万股，以每股15.69元套现3.14亿元；2015年6月，鼎立控股再次减持1800万股，每股25.55元，套现4.6亿元。随着今年8月份鼎立股份控股权易主，鼎立集团套现11.97亿元。

鼎立集团套现近20亿元，仍然填不满这个窟窿，这也是当地流言四起的一个主要原因。鼎立集团到底欠了多少钱？钱用到哪里去了？公司还有没有钱？余下的钱能否还清？

面对上述提问，许明景对澎湃新闻表示，要回答这些提问还要从公司为什么会有这些债务开始。

许明景称，早在2000年前后，浙江省出台了股改文件，可以员工持股，当时公司一方面正好在长春有个工程需要资金，另一方面也是为公司上市作准备，所以经政府批准，成立了职工持股会，向员工发行了3000万股。

之后的2006年，鼎立集团借壳三九集团旗下的“三球科技”上市。

在借壳上市后，集团公司因对赌条约需要扭转亏损的局面，鼎立集团只能向上市公司输血。

除了这个原因，许明景说，当时上市公司的主营仍是建筑，建筑企业有一个特点就是工程前期需要自己垫付资金，而银行贷款又没有实物抵押，因此通过民间融资是较为普遍的做法。在鼎立集团借壳上市后，也曾向银行寻求贷款偿还上市公司债务，但没有成功，“当时银行的领导给我们出主意，走民间融资的道路，于是集团内部又成立了内部结算中心。”许明景说，企业这样开始了民间融资。

尽管上市公司走上正轨，鼎立集团仍然受到资金的影响，所以对融资需求没有断过。另外一方面，东阳民间看到企业的状况，不少是通过亲戚朋友介绍、甚至是托关系，要把钱放到企业来，一位债权人也这样告诉记者，鼎立集团并没有宣传，而是朋友介绍推荐后，将钱打到了公司的账户上。

“鼎立集团目前总资产超100亿元，2018年底前全部付清欠款”

于是，鼎立集团民间投资款滚成了一个大雪球。有了钱之后，企业就想到对外投资，先后投资了五星级酒店、稀土、矿产、拖拉机等领域，但由于经济下行，大环境不好，这些投资都没有产出效益，反而每年还要倒贴财务成本，“而民间投资这一块企业还要连本带息偿付。”许明景说，中仑建设民间融资款的崩盘，实实在在影响到了鼎立集团。

2015年，东阳另一家建筑明星企业中仑建设，因为资金链断裂，无法偿还民间投资款，于是不少人纷纷涌到鼎立集团取钱，这一定程度上造成了挤兑，致使企业资金链绷紧。

许明景说，“企业原本还想全部偿付，我们在今年7月份前对债权人还是全部偿还的，7月到12月23日前兑付的金额是50%的，但后来发现实在有困难，旗下资产即便变现也不是一两天就能搞定的事情，因此只能部分兑付，希望各位投资人可以理解。

许明景表示，目前尚未兑付的本金为25亿元，而从2014年6月开始，鼎立集团已经连本带息己兑付24亿元，这部分资金很大一部分就是从上市公司套现的。

许明景表示，鼎立集团目前总资产超100亿元，负债率46%，鼎立集团正在通过减持上市公司的股份，以及转卖旗下资产的方式，套现出资金兑付到期的民间投资款，但这需要一个过程，企业也希望能够将资产价格卖得更高一些，这样兑付更有保障。

公司目前已暂停办公，不少债权人在办公室门口打听消息。对于接下来的还款计划，许明景表示，本来之前已经和两家债券公司谈妥了发行20个亿的私募债，但因为挤兑危机爆发，证券公司暂停了私募债。目前集团公司在淮安和淄博有两座五星级酒店，打算资产剥离转让或者通过抵押贷款，其中淮安的酒店目前评估价15.8亿元；上海的鼎立大厦价值也在10亿元左右，也计划处理掉；此外，减持后鼎立集团在上市公司鼎立股份还持有11.43%的股份，目前上市公司正在剥离不良资产，转向军工和环保领域，市值前景看涨。

许明景非常肯定地说，鼎立集团会在2018年底前全部付清。

一个社区上千人参与投资

鼎立集团的兑付危机，背后反映的正是浙江民间一种常态化的投资行为——民间借贷。

有当地人告诉澎湃新闻记者，因为拆迁补偿，一个村常常一夜之间冒出无数个千万甚至亿万富翁，这些钱怎么用？就成了大家常常想到的一个问题。因为银行利息太低，所以不太有人愿意单纯放银行，而企业在贷款上的不方便又需要资金，于是民间资金通过民间融资的方式涌入企业。企业给出高于银行的利息，民众钱生钱，企业发展了生产，只要这个链环没有掉链子，就是你好我好大家好的局面。

登记册上的人来自同一个社区，一个社区超过千人参与。澎湃新闻在汽车西站看到的一份登记册，该名册登记的人员全部来自东阳的某社区，超过千人，这样的社区就是东阳市此前的一个村子，村子城镇化后变身为社区。

上述当地人还告诉澎湃新闻，之前的中仑案时，有一个村子刚拆迁完，村支书等干部就动员村民将拆迁款投到中仑公司里面去，光这个村就投了上亿元。

当地一位官员对于东阳屡次发生非法集资案件的评论时，一方面与东阳建筑行业需要资金的特性有关，另一方面东阳民间资金实在太多，在社会已形成的投资热自然带动这样的资金流向，整个浙江都是这么玩。如果世道好，大家都好，如果世道不好，资金链一断必然出现挤兑的结果，目前东阳市已经在审的非法集资案有20起。

“加之浙江省考虑浙江民间融资特殊性，在金融案件的法律层面比较宽松，地方政府处理上更多这样处理，你如果能还掉钱都还好说，如果真还不出来了才会严惩。”上述官员表示。

一位法律届人士对鼎立集团挤兑事件的分析认为，从法律角度说，鼎立集团已经涉嫌非法集资，如果在外省的程序，先抓人，再还钱，然后根据还钱的情况来判刑，在浙江则会有更多考量。

浙江省高院在2008年、2011年、2013年都浙下发了《关于当前办理集资类刑事案件适用法律若干问题的会议纪要》等文件用以对非法集资案的司法解释。

公司公布的33个兑换点，此次共涉及到1.4万人。比如司法解释中就提到，“实践中，对于行为人按生产经营规模所需吸收资金，并用于生产经营活动的，可不以非法吸收公众存款罪处理。”

而在非法集资案中规定的“不特定对象”集资，在上述司法解释是，对涉及“亲友”的案件，应当针对案件具体情况具体对待，如果行为人先期仅向亲友“借款”，没有扩大，后来再转为向不特定对象集资，该亲友的“借款”可不认定为犯罪数额。

东阳一位金融人士表示，这样的问题已经尾大不掉，政府也不可能一刀切，如何解决这样的民间集资也讨论了十来年，但至今没有一个稳妥解决办法，有市场就有需求，现在爆出问题也只能按特事特办来处理，以稳妥解决为主。

在这个浮华喧嚣的金融盛世，总有一款骗局适合你。

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经典金融骗局！

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骗局：庞氏骗局

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骗局：连环信骗局

戴夫·罗斯是世界上最有名的连环信的始作俑者。20多年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，连环信的标题是“快速赚钱”，信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地址。连环信中许诺，这样做的结果就是用小投资赚大钱，在60天内就能赚到4万英镑。在中国，常在短信、QQ群、微博、论坛里见到“转发并能话费增值”、“把此消息传给10位好友，将加上10元话费。我刚试过是真的，试后请查费。”遇见此类信件和帖子，大可不必理会。

骗局：传销诈骗

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骗局：金字塔传销骗局

上世纪90年代，70％的阿尔巴尼亚家庭在5年时间里，将相当于这个国家一年国民生产总值30％的10亿美元投入到这个无底洞中，这些骗子承诺给投资者支付高达20％—30％的月息。阿尔巴尼亚2/3的人口在最具破坏性的金字塔传销骗局中失去了自己的毕生积蓄，引发街头骚乱，导致数千人死亡，在这个贫穷的国家差点掀起了一场内战，最后导致政府垮台。因为从一开始，这一骗术就得到了政府的支持。

骗局：克洛斯骗局

巴洛·克洛斯骗局是英国历史上最臭名昭著的骗局之一。上世纪80年代，巴洛·克洛斯公司吸收了1.8万个私人投资者的资金，这些受骗者都认为自己投资的是没有风险的政府债券。实际上，大笔资金进入了公司的创始人彼得·克洛斯的私人账户。他把这笔钱用来购买私人飞机、豪华汽车、豪宅和豪华游艇，过着奢侈的生活，直到被揭发出来，锒铛入狱。

骗局：虚拟银行骗局

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骗局：网络理财陷阱

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骗局：明间借贷骗局

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骗局：P2P平台跑路

以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃。

没有合作的金融担保机构；平台对借款项目进行自担保；利用高息吸引投机类的投资者，如年化利率高于30%以上。

在选择P2P时，平台很重要！不仅要了解平台的背景，如风险控制能力、自由资金实力，平台的运作模式也很重要，如借款人来源，选择有抵押的人作为借款人，基本可以保障100%安全，但以信用借款人，主要以征信单、房产证、收入证明等作为评估参考依据，其风险仍存不可能完全避免。

骗局：非法集资骗局

其实很多投资骗局都是变相的非法集资，除了上述骗局形式，还有很多：

(1)假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已获得或正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款；

(2)打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，许诺高额预期回报，诱骗人们向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。

(3)以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金。

骗局：现货白银投资骗局

这类骗局常以高额回报诱惑客户开户，“骗子们”往往会向消费者介绍现货白银交易灵活，有专业老师带着操作，盈利周期短。如果投资者盈利太慢，又让投资者加大资金量，结果就是无休止的亏损。实际上这就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为操纵，交易所、会员、代理商层层设置陷阱，势单力薄的散户们要想赚到钱，几乎是不可能的。

实际上就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为操纵，交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的白银价格，在交易软件上却直线飙升……势单力薄的散户们要想赚到钱，几乎是不可能的，亏损的钱都被代理商赚走了。

参与白银投资一定要选择正规的平台操作和交易软件，我国目前只有三家正规的交易平台——上海黄金交易所、上海期货交易所和天津贵金属交易所，而且正规的平台均有模拟盘，方便投资者进行模拟实际操作。

骗局：邮票、纪念钞投资骗局

借“清邮原套大全票”、“一次拥有新中国全版邮票大全”、“毛主席经典诗词限量版邮票”等为宣传，以许诺到期回购并高额返利，并声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃，实则施行诈骗。

无论是邮票、纪念币还是艺术收藏品，想要通过这些途径赚钱绝非普通老百姓能轻易涉足的，也不要轻信所谓的各种“专家”，很多称号全是虚假的。我国发行的邮票和纪念钞，分别由国家邮政局和中国人民银行来进行，购买时还应通过正规渠道，否则很容易被骗。

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