今年7月1日起，
中国的所有银行，
都将会对「换汇」如临大敌。
他们不仅要审核换汇者填写信息的真实性，
而且还要特别注意那些超过1万美元的汇款，
因为一场反洗钱监管序幕将正式开启！
跨境大额现金转账交易“7月1日起，
超过1万美元的跨境转账就需要申报”！
业界大多认为，对于即将实施的中国反洗钱新规，7月1日之后，相关部门对“蚂蚁搬家”式的购汇监管将更加严格，分拆购汇将被禁止和处罚。
在这之前，我们需要申报的额度是超过5万美元，这一次政改，只能说明一个问题——钱想要出去将越来越难。
大额报送制度具体内容
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
去年底，中国人民银行发布“金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法”，将于7月1日起实施；不仅加强管制境外汇款，也调整民众每日领取现金的大额现金交易报告标准，冲击不小。尤其是那些采用“蚂蚁搬家”方式将资本外移到海外的个人。
此外，今年9月1日起，
外汇局将采集银行卡
在境外单笔1000元以上消费消息。
新规要求银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送，个人无需另行申报。这是国家外汇管理局发布的《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》中的新规。
马上戳视频看详细报道
⬇️⬇️⬇️
不过大家不用过度惊慌，还有3个重要信息点：
1. 采集的范围是境内银行卡在境外发生的提现和消费交易信息，不含非银行机构基于银行卡提供的境外交易。（也就是说支付宝、微信支付等在海外的消费暂时是不需要报备的）
2. 报备是由发卡金融机构例如银行来进行的。所以个人不需要另行申报。
3. 这次加大监控主要是为了反洗钱、反恐怖融资等目的。
换句话说，银行卡境外交易信息，是由银行去进行汇总报备的，个人并不需要进行任何特别操作。
对于未按照规定报送银行卡境外交易信息的发卡行
外汇局将依法采取相关监管和处罚措施
投资移民业界分析，购汇新规对投资移民投下震撼弹，之前每人每年有5万美元的购汇额度，变成每天有1万美元的取限额度，新规实施后，一年5万美元的购汇额度虽未改变，但每天换汇金额不能超过人民币5万元。
若依现制，如果投资移民费用30万美元，在个人每年5万美元汇额限制下，找到6个人协助办理汇款即可；但从7月1日开始，1万美元就需送缴大额跨境汇款报告，届时可能就要找到30人协助办理汇款。
总而言之，随着中国对外汇的管控越来越严格，无论是留学、移民、还是海外置业，资金出境问题将日益严峻。从今往后，中国人想要在国外购房，或者进行其他投资，只要涉及资金出境，手续将更加繁琐。
.
