互金机构刑事责任风险与防控实务研修班·邀请函

日前，银监会表示正加快推动出台《处置非法集资条例》，使非法集资法律界定清晰化、职责分工法定化、查处主体特定化，实现对非法集资链条穿透式综合治理。

近几年来，互金从业人员因涉嫌非法集资等罪名锒铛入狱的不在少数。而反观传统银行从业人员除了受贿贪污入狱之外，触犯刑法并不多见。在法律空白地带较多的情况下，如何减少法律风险，对于互金机构来讲，重要性日益凸显。

非法集资的法律边界在哪？不碰资金池、自融这些红线，就能与非法集资绝缘吗？侵犯公民个人信息罪罪名最高可判7年，客户信息获取如何避免触雷？

5月6日至7日，新金融成长服务机构零壹财经拟在北京举办互金机构·刑事责任风险与防控实务研修班：从公检法的视角分析、评估互金机构面临的刑事责任风险；从一线实操的维度，分享如何规避刑事责任的技巧。

在此，诚邀您参加互金机构刑事责任风险与防控实务研修班，与我们一同探索互联网金融机构合规体系建设的方向和路径。

一、主办机构

【零壹财经】

作为专业的互联网金融服务机构，零壹财经研究互联网金融的理论框架、 商业模式、 产品设计，出版专业研究著作和数据分析报告，为企业提供前沿的、可操作的业务咨询和培训，运营垂直媒体平台。截至目前，零壹财经已出版《互联网金融：框架与实践》、《中国P2P借贷服务行业白皮书》系列、《中国众筹服务行业白皮书》系列等多套互金领域专著。

二、主讲老师

讲师一：某大型互联网金融机构首席法务官

国内大型互金平台，旗下拥有支付、理财、网贷、众筹等多个子平台。该讲师为此大型互金平台首席法务官，在其主持下，该互金平台的内控合规体系获得监管和同行的广泛认可，树立了行业的标杆。

讲师二：中国政法大学互联网金融法律研究院院长，教授、博士生导师李爱君

中国互联网金融协会申诉（反不正当竟争）委员会主任委员；中国金融行业法律问题专家，国内首屈一指的互联网金融法律顾问，是网贷行业法律研究专家。

讲师三：北京市君邦律师事务所主任李继泉

北京市网贷行业协会调解中心主任、中国仲裁法学研究会常务理事；拥有近20年的法律从业经验，服务多家互联网金融机构。

三、参会信息

（一）学员对象：

1、 互金行业投资人

2、 互金行业从业人员

（二）上课地点：北京

（三）时间：5月6-7日

四、报名信息

（一）费用：

1、培训费用：4800元/人（含两天课程材料与两日午餐，其他食宿、交通差旅费用自理），量大从优，更多优惠详询张老师（186 0136 8458）。

（二）报名方式

1、电话报名

课程、付款、发票等信息，请咨询张老师，电话：186 0136 8458（全天24小时）

2、汇款报名

账户名称：零壹智库信息科技（北京）有限公司

开户银行：北京银行学院路支行

账号：01090339100120109275453

注：汇款时请务必在摘要中注明“培训费+机构简称+人员姓名”以便双方核查。

（三）报名方式

长按二维码▲即可报名

（四）参会权益

1、两天高质量的研修课程，与讲师面对面交流

2、免费获取零壹财经各类付费版研究报告（自培训之日起半年内）

3、零壹财经编著的互金机构法律风险防控实务精品材料

4、互金机构法律事务专业社群入会资格（在这里与法律圈的朋友答疑解惑、互动交流）

五、课程安排

（一）课表

（二）课程大纲

第一讲：

互金机构合规管理原理与实务

一、 互联网金融政策的演进

1、互联网金融现有政策的体系框架

2、互联网金融监管制度的内在逻辑。

3、互联网金融“沙盒监管”本质解析

二、互联网金融专项整改政策解读

1、《互联网金融风险专项整治工作实施方案》

2、互金整改——以北京地区互金整改8大方面148条细则为例

3、《关于银行业风险防控工作的指导意见》”现金贷”部分章节解读

三、互联网金融法律环境分析

四、互联网金融相关监管制度的深度剖析

第二讲：

互金机构的法律责任风险判断要点

一、法律责任的种类

1、刑事处罚的种类

（1）管制

（2）拘役

（3）有期徒刑

（4）无期徒刑

（5）死刑

2、民事责任

3、行政责任

二、互联网金融法律风险类型

1、刑事法律风险

2、民事法律风险

3、行政法律风险

三、互联网金融业务相关刑事犯罪罪名

1、非法吸收公众存款罪（认定、量刑标准）

2、集资诈骗罪（认定、量刑标准）

3、欺诈发行证券罪（认定、量刑标准）

4、擅自发行证券罪（认定、量刑标准）

5、虚假广告犯罪（认定、量刑标准）

6、非法经营犯罪（认定、量刑标准）

四、各互金业态的刑事责任风险

1、网贷业务中的刑事责任风险

2、众筹业务中的刑事责任风险

3、网络小贷业务中的刑事责任风险

4、第三方支付业务中的刑事责任风险

五、互金机构民事责任风险

1、电子合同及电子签名存在隐患

2、信息安全风险，个人信息易遭泄露

3、征信系统不完善，可能引发的违约风险　

4、资金的第三方存管制度缺失，大量资金沉淀存在安全隐患

5、易触碰“高利贷”风险

六、互金机构行政法律风险

1、罚款

2、责令改正

3、取缔

第三讲：

互金法律风险防范实操技巧（上）

一、公检法系统概况

1、公安系统

2、检察院系统

3、法院系统

二、经济犯罪案件侦查

1、经济犯罪线索举报方式及途径

2、经济犯罪案件侦查的组织与指挥

3、办案程序

三、互联网金融典型案件解析

1、互联网金融案件特点

2、具体案例案件分析、法院判决及简评

互金法律风险防范实操技巧（下）

一、各类互金业态风险防控技巧

1、网贷业务中的刑事责任风控点

2、众筹业务中的刑事责任风控点

3、征信业务中的刑事责任风控点

4、第三方支付业务中的刑事责任风控点

二、互金机构法定代表人的职务风险防控技巧

1、刑事责任

2、民事责任

三、互金机构高级管理人员的职业风险防控技巧

1、刑事责任

2、民事责任

四、互金机构从业人员的职业风险防控技巧

1、刑事责任

2、民事责任

五、非法集资判定及案例分析

1、非法集资常用手段

（1）民间投融资中介机构非法集资

（2）P2P网络借贷机构非法集资

（3）虚拟理财涉嫌非法集资

（4）房地产行业非法集资

（5）私募基金非法集资

（6）地方交易所涉嫌非法集资

（7）相互保险涉嫌非法集资

2、非法吸收公众存款罪的相关规定

（1）刑法条文：

（2）相关法律、法规：

（3）司法解释

3、互联网金融时代非法集资特点分析

第四讲：

互金平台合规体系建设实操经验

一、 互联网金融机构内控合规现状

1、 内控、合规视角下互联网金融机构的组织特点

2、 各类互金机构内控合规现状

3、 综合类互金机构内控合规体系建设特点

二、 互联网金融机构法律风险防控技巧

1、公司设立过程中的法律风险防控技巧

2、品牌建设的法律风险防控技巧

3、业务营销过程中的法律风险防控技巧

4、产品设计过程中的法律风险防控技巧

三、互联网金融机构内部控制与合规管理

1、企业内部控制理论与法规

2、内控体系建设、评价、改进

3、合规文化建设

4、合规管理的国际实践

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