摘要：自查整改后监管整改验收的整改类P2P网络借贷机构的合规之路，可归纳为十大流程：（1）收到现场检查通知函。（2）准备现场检查资料。（3）配合现场检查。（4）收到整改通知书。（5）制定并上报整改计划。（6）按计划进行整改。（7）提交整改落实报告和验收申请。（8）接受整改验收。（9）收到整改验收合格意见函。（10）申办备案登记。
按照《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》、《P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》、《关于稳妥有序开展互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》、《关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》、《通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务风险专项整治工作实施方案》、《关于印发<P2P网络借贷风险专项整治工作分类处置方案>的通知》、P2P网贷“1+3”（一个办法三个指引，即《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》、《网络借贷资金存管业务指引》、《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》）等要求，合规类、整改类、取缔类，网贷企业尽快各就各位。
对于取缔类的P2P网络借贷机构，以及对于整改类中的整改困难、机构属性复杂、业务交叉嵌套等情形的P2P网络借贷机构，另设专题讨论。
深圳市钱诚互联网金融研究院（第一网贷）大数据系统显示，自查整改，直接合规备案的网贷企业，至今没有。（2017年8月17日，广西贵港市金融办发布通知，同意对两家网贷平台予以备案。这是全国首例网贷平台备案在广西贵港市率先落地。然而，随后不久，广西贵港市金融办便撤下上述通知。原来是由于原负责互联网金融专项整治工作的同志已休病假，新接手的同志不熟悉相关政策和法规，错误地给两家公司出具了予以备案的通知。该备案既不符合程序，也不符合标准，属于无效备案。）
按照监管部门要求完成整改、监管验收，是P2P网贷备案登记的前提。网贷平台一定要高度重视整改工作，积极按照相关法律、法规的要求，开展整改，做到早日合规。
本专题，第一网贷主要是以有中国网贷第一城之称的深圳为例，探讨自查整改后监管整改验收的整改类P2P网络借贷机构的合规之路。
一、网贷企业，现场检查、验收程序
根据有关文件精神，自查整改后监管整改验收的整改类P2P网络借贷机构的合规之路，可归纳为十大流程：
（一）收到现场检查通知函。
该函一般可能会提前一周左右书面通知。网贷企业接到此函后，应该回函，做出配合检查承诺书。因为若拒绝配合，会被视为对抗组织，所检查事项存在严重合法合规问题，这也意味着活得不耐烦了。
（二）准备现场检查资料。
一般包括三大部分：《现场检查文件清单》的完整材料、《事实认定及整改要求表》的确认材料、《P2P自查报告模板》的自查材料。提供现场检查所需的一切材料，一定要保证材料的真实性、完整性。
（三）配合现场检查。
（1）提供检查组必要的工作条件。（2）配合进行现场会谈。（3）及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据。（4）做好检查保密工作。企业不得变相宣传本次现场检查，不得以本次现场检查为平台增信背书。
（四）收到整改通知书。
（五）制定并上报整改计划。
（六）按计划进行整改。
（七）提交整改落实报告和验收申请。
（八）接受整改验收。
（九）收到整改验收合格意见函。
（十）申办备案登记。
二、全国网贷活跃地区，网贷现场检查情况
（一）广东网贷现场检查。2016年12月22日，媒体报道，广东省互联网金融风险专项整治日前正式启动现场检查。传广东（不含深圳）网贷企业待收余额在10亿元以上的网络借贷平台由省金融办主导检查，5亿元到10亿元之间的由市金融局主导检查，5亿元以下的则由区金融办公室检查。现场检查为联合检查，由地方金融主管部门、银监部门、工商部门、公安部门、会计师事务所、律师事务所组成，并从银行、证券公司等抽调了专业技术人员，这样一个组基本上都有10多个人。”
广东网贷现场检查结果。2017年2月17日，媒体报道，在地方监管部门举行的一场闭门培训会上，来自监管部门的权威人士透露，从现场检查情况来看，广东地区（不含深圳）没有一家平台是属于合规类平台，平台都要面临整改。
（二）上海网贷现场检查。2017年2月28日，媒体报道，有上海P2P平台负责人已于近日收到金融办下发的“互联网金融风险专项整治现场检查调阅资料清单。其中，现场核查清单包含六大内容。
（三）北京网贷现场检查。2017年3月22 日，媒体报道，近日，北京监管部门向各网贷平台下发了一份名为“网络借贷信息中介机构事实认定及整改要求”的文件。要求全文共计8大项148条。北京可以称得上最具体、最严格。
（四）浙江网贷现场检查。2017年5月28日，媒体报道，杭州市西湖区、余杭区互联网金融风险专项整治工作小组对网贷平台开展现场检查工作。下发给网贷平台的《关于开展互联网金融机构现场检查的预通知》显示，现场检查内容分为四大类、19个项目、51项具体内容。
三、中国网贷第一城深圳，网贷现场检查
深圳南山公开招标。2017年5月23日，深圳市南山区金融办，公开发布《关于公开征集南山区P2P网贷现场检查工作服务供应商的公告》，为梳理南山辖区内P2P网贷行业情况，拟以购买服务的形式对辖区内相关企业进行检查。招标对象为中华人民共和国境内注册的，能够独立承担注册会计师业务的会计师事务所等中介服务机构，具有从事证券、期货相关业务审计资格的机构优先。
深圳网贷现场检查。2017年5月27日，媒体报道，深圳金融办已向部分P2P网贷企业下发互联网金融专项整治现场检查调查表和事实认定及整改要求。具体包括十大文件：文件（1）附件1.《网络借贷信息中介机构基本情况调查表》；文件（2）附件2.《网络借贷信息中介机构产品及运营情况调查表》；文件（3）附件3-1.《网络借贷中介机构社会贡献及创新发展情况表》；文件（4）附件3-2.《网络借贷信息中介机构问题调查表》；文件（5）附件4.《网络借贷信息中介摸底排查汇总表》；文件（6）附件5.填报说明；文件（7）附件6：排查信息登记表（市金融办）；文件（8）互联网金融公司现场检查-模板；文件（9）事实认定及整改要求表，涉及八大类148项；文件（10）现场检查文件清单。
经多方求证，媒体报道基本属实。事实上，深圳网贷企业现场检查一直在有条不紊的进行，现已经进入对网贷平台全面现场核查的关键阶段，深圳所有网贷平台陆续会收到上述文件，同时各平台也应当提前做好接受深圳相关监管单位现场检查的准备。
