1091亿!近9年最慷慨!基金分红最全Q&A

1091亿!近9年最慷慨!基金分红最全Q&A
2016年11月16日 19:40 小基快跑
今年以来,市场行情跌宕起伏。截止11月15日,上证指数较年初下跌10.24%,但基金分红却颇为慷慨。Wind据统计,截止11月15日,年内共计661只基金实现1167次分红,分红总额达1091.33亿元,较2015年全年的分红总额886.39亿元增长23.12%,也是近9年来分红最大方的一年。公募基金2007年-2016年年度分红金额(亿元)数据来源:Wind2016年分红截止2016年11月15日这不,小通家的融通月月添利债基马上也要分红了,分红公告一出,好多小伙伴在后台留言。

“基金分红的钱哪里来?是基金公司掏的吗?”“现金红利发放日就是发钱的日子;权益登记日、除息日是什么鬼?”……”

小通赶紧整理了关于基金分红的一些实用信息,供大家参考。PS:由于各基金的分红条款是不同的,部分基金可能另有特殊规定,最终应以各基金的法律文件及公告为准。1/15基金分红的4个重要日子,关乎你的切身利益① 收益分配基准日:以当日该基金可供分配利润为基准进行分红。

这一天的可分配值决定了该基金的分红数。

② 权益登记日:基金公司进行分红时,需要定出某一天,这一天登记在册的基金份额都可以参加分红。

这一天就是权益登记日,决定了你持有的份额能否参与本次分红。

(为了后面的叙述方便,我们将权益登记日记为R日。)

这一天通常也是基金的除息日。

除息日:在基金资产中,减去分红款的日子。

这一天,由于基金份额净值按照分红比例进行除息,在不考虑市场本身涨跌的情况下,份额净值一般有所减少。

场外基金的权益登记日与除息日多为同一日,即为R日;场内基金份额的除息日一般比权益登记日晚一日,多为R+1日。

③ 红利再投资到账日:一般情况下为R+2日。

如果你选择了“红利再投资”的分红方式,这天分红份额就到你的账上了。

④ 现金红利到账日:一般情况下为R+4日。如果你选择了“现金分红”的分红方式,这天分红的钱就到手了,

如果你是通过基金公司网上直销申购的份额,多数情况可以提前两天拿到分红款。注: R+n 日,指自R 日起第n 个工作日2/15权益登记日当天,我买了基金,能参与本次基金分红吗?不一定。

R日为权益登记日:

在R日,如果你是通过银行、基金公司官网等场外申购的基金份额,不可以参与本次分红;如果你是通过证券公司股票账户在场内买入的基金份额,则可以参与本次分红 再多介绍一下,如果是通过银行、基金公司官网等场外赎回的基金份额,则可以参与本次分红;如果是通过证券公司股票账户在场内卖出的基金份额,则不可以参与本次分红。

3/15分红的钱是基金公司掏的吗?不是基金公司掏的。

在基金合同里,是没有“分红”一说的,合同里叫“基金收益分配”,指基金公司将基金收益的一部分,以现金方式派发给基金持有人。

注意,分的是“基金收益”的一部分,而不是“基金公司的收益”的一部分。也就是说,这部分收益原来就是基金资产的一部分,不是从天而降、也不是基金公司拿出来的。

因此,分红本身是不会增加你的收益的,其实是分了自己的钱。

4/15既然是自己的钱,为什么还要分?分红主要有两种情况:

① 法规和基金合同有规定,不分违法!

《公开募集证券投资基金运作管理办法》第三十七条规定:

封闭式基金的收益分配,每年不得少于一次,年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。

开放式基金的收益分配,则由基金合同约定。

② 基金公司在合同规定范围内,会结合对证券市场的判断以及投资策略的调整,决定是否分红。

如果预测市场趋势向下,考虑将手中兑现的收益分配给持有人,尽量避免日后下跌吞噬投资者的浮盈;或是基金投资某些行业一段时间后,觉得该行业潜力已充分释放,需要调整资产配置等,都可能会分红。

5/15除息日,如果净值跌到1.000元以下了,还分红吗?

比如,收益分配基准日的份额净值为1.05元,分红方案是每份0.02元。如果除息日当天净值为1.01元,分红之后,基金份额净值就变为0.99元,还能分吗? 比如,收益分配基准日的份额净值为1.05元,分红方案是每份0.02元。如果市场一直下跌,除息日当天净值跌为0.9元,已经低于面值(1元)了,还能分吗?可以分红。

基金会以“收益分配基准日”的份额净值作为分红依据,而不是以除息日的净值作为分红依据。分红后不得低于面值也可以理解为“基金收益分配基准日的基金份额净值,减去每单位基金份额收益分配金额后,不能低于面值”。

即上述情况发生后,会按照基金分红公告,进行分红。如出现特殊情况,会再次公告。

另外,为了防止上述极端情况发生,多数基金合同规定,基金红利发放日距离收益分配基准日的时间不得超过15 个工作日。间隔时间越短,受市场波动影响越小,发生极端情况的机率就越低。

6/15怎么计算我能分多少钱? 现金红利= R日持有份额×每份分红金额。

红利再投资部分=(R日持有份额×每份分红金额)÷R日份额净值。

举个例子:

2016年10月26日融通月月添利A基金分红,每10份分0.077元,当天分红除息净值1.185元。分红方式是现金分红的小融,与分红方式是红利再投资的小通,各持有融通月月添利A基金10000份,两人分红结果如下:7/15我的基金昨天分红,为什么今天查账户,资产反而少了?别急,这是因为除息造成的,你的资产并不会因为分红而减少。

对于现金分红的小伙伴来讲:

基金分红除息日到现金分红到账日,中间有2-4天时间。由于分红款还没有到账,所以钱变少了。等现金分红款到账后,不考虑基金在这几天涨跌的情况下,此时的资产,就会等于分红前的资产啦。 对于红利再投资的小伙伴来讲:

基金分红除息日到份额红利到账日,中间有2天时间。由于分红份额未到账,所以资产变少了。等分红份额到账后,不考虑基金在这几天涨跌的情况下,此时的资产,就会等于分红前的资产啦。

8/15分红后基金净值降低,这时买是否更划算?不一定。

每天的基金份额净值,都是“物有所值”的。即每份基金份额的价格,都是根据当天的基金资产算出来的,没有“好坏”之分。

另外,基金最后的收益,与你买入时净值高低没有关系,只与你买之后净值的涨幅有关。涨幅越大,收益越大。

9/15我看到分红方式有“现金分红”、“红利再投资”,两者有什么不同?分红方式分两种:

 现金分红:收益分配时直接以现金形式,将分红的钱发放到投资者银行账户中。这是监管机构规定的默认的分红方式。

 红利再投资:收益分配时,将分红的钱按除息日(一般是R日)的份额净值,自动转为基金份额。分红利再投资部分免收申购费。对多数基金而言,若投资者不想要现金分红,可以自行修改为红利再投资。10/15红利再投资好,还是现金分红好?基金分红时,对后市预期不同,可选择对应分红方式。

 如果你不看好后市,或者刚好需要用钱,选择现金分红可以锁定收益,落袋为安。

 如果看好后市,选择红利再投资,实现类似“利滚利”。这样做既可免掉再投资的 申购费,而且再投资所获得的 基金份额还可以享受下次分红,可使 基金份额随着分红的次数而增加。

11/15如何修改我的分红方式?修改分红方式,需通过申购(或认购)销售网点进行修改。通俗讲,你在哪儿买的基金,就在那儿修改。

另外,基金分红方式并不是一成不变的,多次修改的话,以权益登记日前(R-1日15点前)的最后一次修改确认结果为准。12/15权益登记日当日修改分红方式,对本次分红还来得及吗?来不及啦!

R日为权益登记日。

R-1日15:00点前,提交分红方式修改申请,对于本次分红是可以产生效用的;

R-1日15:00点后,提交分红方式修改申请,对于本次分红就不适用啦,只能按原分红方式进行分红。13/15基金每年都会分红吗?不一定。

 封闭式基金在有红利可分情况下,每年不得少于一次(法规规定)。

 开放式基金的收益分配,则由基金合同约定,符合分红条件时才进行分红。这种条款一般会约定每年最多分红几次,并非一年一次。且分红占可分配利润的比例,基金合同也会有约定。

 在开放式基金中,货币基金一般每日分配收益,当日或者按月结转份额。

14/15为什么很多基金年初会分红?很多基金合同约定,基金红利发放日距离收益分配基准日的时间不得超过某个期限,一般是15个工作日。 如果合同约定每年至少分红一次,在满足其他分红条件的情况下,该基金的收益分配基准日的最后期限,不得晚于当年度的12月31日。这样的话,红利发放日就不得晚于12月31日之后的15个工作日。 按照这个日期推算,每年年初、特别是1月份将是分红高峰期。

15/15如何能知道我的基金要分红了?基金公司会提前几个工作日(一般为2-3个工作日),在指定媒体上(上海证券报、中国证券报、证券时报、证券日报中的一家或者几家)以及公司网站上,刊登分红公告。

很多基金公司还提供了增值服务,如果你留下了手机号码和电子邮箱,基金公司会向你发送分红信息和邮件哟。

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风险提示:基金投资有风险,投资者在投资前请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证旗下基金一定盈利,也不保证最低收益。公司旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。▪

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