文/P2P网贷圈综合
近日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布了“关于涉嫌虚假国资背景与银行存管的巡查公告”，其中显示，2017年5月上旬，国家互联网金融风险分析技术平台巡查发现，万达基金宣称其有国资背景，但技术平台发现该平台经营公司股权架构中均不存在国资类型法人，涉嫌虚假国资背景。
近期，记者对万达基金进行了深入调查、分析后发现，涉嫌虚假国资背景仅是其存在问题的冰山一角，此外还包括虚假宣传互金协会会员、网站认证造假、超出经营范开展证券业务却无资质证照、违规提供境外证券交易服务等。
涉嫌杜撰国资背景 多处虚假宣传
打开万达基金的网站，最先映入眼帘的便是“国资平台、保险承保、资金托管、风险保金”的宣传。
据万达基金网站的公司简介显示，万达基金“2014年7月受北京政府批准，由北京京开万达基金管理有限公司增资一亿元注册，获得私募管离理人备案金融牌照，受中国证监会跟银监会监管。”
网站晒出的营业执照信息显示，公司名称为“北京京开万达基金管理有限公司”，类型为“有限责任公司（自然人投资或控股），负责人为“史峰”，注册资本“10000万人民币”，成立日期为“2014年7月03日”。
记者通过天眼查查询“北京京开万达基金管理有限公司”的工商信息发现，从2015年4月30日到2016年9月22日，公司工商信息进行过10项变更。其中，在2015年4月30日，公司的法定代表人由宋某变更为史峰；随后的5月19日，企业名称由“北京东瑞万达投资基金管理有限公司”，变更为“北京京开万达基金管理有限公司”。
之后公司经历了多次董事、经理、监事及投资人的变动，企业类型也由有限责任公司（自然人投资或控股）变更为有限责任公司（自然人独资），在去年9月22日，公司的法定代表人由史峰变更为周硕。
在多次的变更记录中值得关注的是，在2015年12月11日，公司的注册资本才由3000万元变更为10000万元。
公司的法定代表人已经变更后近8个月的时间，而平台在宣传时却并没有更替。
而且从股东背景来看，无论是在工商信息变更前还是变更后，都没有国资的身影。
在万达基金首页的滚动宣传栏中显示，“热烈庆祝中国互联网金融协会成为……，万达基金成为协会首批会员单位”。
记者登录中国互联网金融协会网站进行查询发现，无论是会员名单中，还是理事名单、常务理事名单、监事名单、发起创始成员中，均没有“万达基金”或是“北京京开万达基金管理有限公司”。
万达基金在首页宣称“保险承保”，而在其宣传栏中更是宣称“由中国证监会全力承保”，但是平台的安全保障中却显示“万达基金每个金融产品投资均有投资担保有限公司、银信融资担保有限公司、浦东融资担保有限公司、汇金融资担保有限公司等顶级担保机构提供担保”，均为担保公司，合作方中也并没有保险公司。
而且，当本报记者将这段话进行在百度中进行搜索时发现，多个平台的安全保障中均是这句话、这些担保公司，模板痕迹严重。
产品年化收益率高达2227% 疑似违规提供境外交易
据万达基金网站首页显示，“万达基金投资者100%按时获取收益，最高日化收益6.1%”。
从网站的5个投资标的来看，均显示日收益率。其中，沪深300指数期货合约产品（新手专享）日化收益率2.68%、上证50ETF期权合约产品日化收益率3.15%、深市创业板优质蓝筹个股合约产品日化收益率3.88%、上证大盘优质蓝筹股产品日化收益率5%、香港恒生指数期权合约产品日化收益率6.1%。
由此可以发现，万达基金的标的全部投向的是股票、指数期权、股指期货等高风险市场。而根据其给出的日化收益率计算，折合年化收益率最低为978.2%，最高可达2226.5%，远远超出正常投资所能带来的收益。尤其是香港恒生指数期权合约产品，属于外盘交易。
证监会早在去年7月份就发布非法证券期货风险警示指出，目前除合格境内机构投资者（QDII）、“沪港通”机之外，证监会未批准任何境内外机构开展为境内投资者参与境外证券交易提供服务的业务。
而令人啼笑皆非的是，点开网站首页的5个标的可以看到所有的担保机构均显示为“中国证券监督管理委员会”。
而且，根据北京京开万达基金管理有限公司的营业执照（副本）显示，公司的经营范围：非证券业务的投资管理、咨询。
（不得从事下列业务：1、发放贷款；2、公开交易证券类投资或金融衍生品交易；3、以公开方式募集资金；4、对除被投资企业以外的企业提供担保。）
（1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”；企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动）。
而万达基金的标的和保障承诺明显都违背了营业执照限定的经营范围，平台也未给出任何资质证照来证明其获准开展证券类产品和金融衍生品交易活动。
曾被工商列入经营异常
就是这么一家存在明显造假的平台，网站底部却有多个认证，包括“诚信龙头单位”、“国际联网备案”、“安全联盟行业验证”等。
但这些认证图标根本无法跳转，万达基金的认证图标均为模板图片。
此外，平台还宣称合作伙伴包括甘肃卫视、兰州大学、兰州财经大学等，根据万达基金的介绍，公司总部位于北京，为何会与甘肃院校有合作关系呢？
记者发现万达基金的网站底部版面设计模仿了甘肃省一家国资平台今金贷的网站，而万达基金的合作伙伴信息则完全照搬了今金贷平台的合作伙伴信息。
万达基金
今金贷
通过天眼查发现早在2015年6月15日公司就存在经营异常，北京市工商行政管理局朝阳分局给出原因是“通过登记的住所或者经营场所无法取得联系”。
从标的分辨骗子平台
像万达基金这样问题重重的平台并不少见，但对于经验不足的投资人而言，要去分辨也有些困难，那么我们该如何去辨别呢？
除了从平台背景、团队等硬性条件观察外，直接从标的分析也是十分有效的方法。
因为门槛低、监管空白，一批P2P平台直接奔着骗钱而来，公司信息、办公场所、投资标的等全部是假的。
“年化收益率过高的，要么是诈骗平台，要么就是准备以后跑路的。”武汉一家国资背景网贷平台CEO表示。
此外，不少纯诈骗平台会发布一些“秒标”，所谓“秒标”是P2P网贷平台为招揽人气发放的高收益、超短期限的借款标的，通常是平台虚构一笔借款，由投资者竞标并打款，平台在满标后很快就连本带息还款。
“秒标就是这些骗子平台虚构的借款，根本没有真正的借款人，利用新投资者的钱向老投资者支付利息和短期回报，制造赚钱的假象，今儿骗取更多钱以图一朝跑路。”上述P2P平台负责人说。
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