本君发现看官中很多都是老股民,闲聊之时,每逢谈起战绩如何,收到的都是一部血泪史。
但谈及方法论,这些花巨额学费讨来的经验,连本君都自愧不如。
亏了是他们傻吗?
恰恰不是,他们很聪明,输就输在心太大。
人心总是难测,恻隐之心人皆有之。
有些时候我们不妨借鉴一些科学的算法或者模型来替我们来赚钱,避免太主观的判断。
今儿本君想聊聊去年靠选股模型取胜的明星——量化基金。
啥是量化基金?
要深入探讨的话,今天的篇幅是不够的,最最简单来说:
所谓量化,量化,就是用一定的数据来量化股票,综合多项维度选出最好评的股票组合。
一支量化基金的判断维度少则几十,多则上百,基金经理就用计算机和算法依此给股票打分。
择优而取之,选出适合当前市场的模型。
这种煞费苦心的策略在实战中表现如何?
本君多说无益,直接上数据:
数据来源:Wind、好买基金研究中心
图中很直观地可以看到,去年量化基金大幅跑赢了沪深300,那么今年表现怎样呢?
咱拿今年截止到上周五的数据来对比,这段时间里沪深300涨了4.12%,中证500涨上涨4.05%,就暂且把4%定为最低收益标准来看:
可以看到,27%的量化基金跑赢了市场,60%的量化基金取得了正收益。
可以说,基本上大多数量化基金都可以赚钱,只是赚多赚少的问题。
钱能赚,但也有短板
前面本君也提到了,量化基金的选股逻辑好比在池塘捕鱼,如果鱼只持续集中在一个角落里,那么量化选股撒大网优势就弱化了。
当大盘只有少数板块或者个股上涨、尤其是只有个别大盘蓝筹股上涨的时候,量化基金就有点尴尬了。
不过在震荡市中,量化基金还是比较好用的。
尤其近期很多中小票阶段性反弹,近一个月量化基金的选股优势又发挥粗来了,许多业绩都出现了逆转。
一百多只量化该如何下手?
如果你想从股市分一杯羹,自己技术又有限的话,重点不妨放在现有的一百多只量化基金上。
曲线赚钱,一劳永逸。
一百多只比起几千只股票选起来应该容易很多吧?
本君也研究了些许时日,挑了几只我个人比较中意的,供看官参考:
顺带说下,去年的量化冠军—长信量化先锋,本君并没有推荐。
为什么?因为这支规模的已过百亿,严重超负荷了,带起来肯定会很累。
要知道任何一个选股模型的容量都是有限的,理论上来说规模越小,就越好管理。
所以本君综合各方面后,挑了上面三只规模适中的,任君挑选。
何时买?何时卖?
这个问题不仅仅针对量化基金,个人认为所有投资都通用。
对于上面提到的量化基金,依然是定投为上,何时买入呢?
建议各位看官下手前,看下历史净值走势,自己心里设定一个低点。
比如上面提到的申万量化小盘,个人觉得净值跌到2.3块以下就是相对低点,可以大量加仓买入。
哪里是低点,见仁见智,没有标准答案。
毕竟每个人的欲望不一样,这点在黄金的买卖上也是一样。
本君之前说了黄金大概率跌后深V,在长期看涨的趋势中,下跌就是在给你上车的机会。
至于黄金最低点在哪?这个问题也同样得问你自己的内心
现在黄金已经跌破1210美元/盎司支撑位,进一步逼近成本价,个人认为1150美元/盎司是我的低点。
因为本君一直是定投,所以我仍会继续捡点便宜,逢低逐步加大仓位。
要知道,在黄金上涨的时候本君是不会加仓的。
啥时候抛出呢?
这也要看你的心有多大了,总之别太贪心。
就我自己来说一旦收益超过13%本君就会收割获利,怎么着也得跑赢P2P啊……
对于热衷搞短线的看官,本君只能祈祷你是个控盘能力很强的高手,今年黄金的趋势不变,但注定会有很多难以预料的意外。
你不是操盘手,你只是在为自己理财,上一趟好车,选一个低点,持有,收割,就够了。
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