作者 | 汪小白
来源 | 小白财见
上周有一只新基金销售异常火爆。
这只基金就是东方红睿玺(501049),原本计划募集20亿的东方红睿玺,一下只就卖了178亿!结果只能按比例配售,50000元可以获配5500元,只能买到约十分之一。
一下子将158亿资金拒之门外,估计基金公司也会有点不忍心吧。
而且该基金只卖了一天,关键是还三年不能赎回,也就是三年之内不能卖出!
那为何这只基金还会这么火呢?
我们先来看看东方红睿玺(501049)的资料简介:
发行概述:2017年11月8日首发,仅一天,三年定期开放运作,产品成立后将在上交所挂牌上市交易。
规模限制:发行当天每人限购5万元,总规模满20亿比例配售。
产品类型:偏股型公募基金
投资范围: A股市场、港股市场等
投资经理:王延飞
认购起点:1000元起
认购费率:1000万以下1.2%
开户情况:中登99户,即开即买
赎回费率:三年持有到期无赎回费
产品风格:价值投资,适合长期投资。建议长期持有,持有到期。
小白简要概述一下这只基金的特点:
1、三年定开,关注中长期机遇
2、偏股型基金,精选个股,掘金沪港深市场
3、认购起点1000元,每人限购5万元
4、管理团队业绩优良
说到管理团队业绩优良,小白带大家看看这个基金经理王延飞的简介:
王延飞是东方红资管公募权益投资部基金经理,复旦大学管理学硕士,证券从业7年,管理业绩优秀,同时是东方红产业升级混合、东方红睿阳混合、东方红中国优势混合等基金的基金经理。
以下是王延飞管理的基金今年以来的业绩情况:
其中,王延飞管理时间最长的是东方红中国优势,在他管理的2年多时间里,上证综指下跌超30%,而他的产品却逆市上涨了逾40%,这一成绩确实堪称优秀。
基金经理业绩优良,而且其管理团队东方红也是严控投资规模,对投资者负责。
这样看来,其销售火爆也就不足为奇了。
小白以前没有讲过封闭式基金,借这个机会给大家讲讲。
封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时,限定了基金单位的发行总额,筹足总额后,基金即宣告成立,并进行封闭,在一定时期内不再接受新的投资。
基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法,投资者日后买卖基金单位,都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。
封闭基金和股票有点像,股票发行后,你拿到股票也不能要求公司赎回,只能在二级市场转让,封闭基金也是这样。
封闭式基金是相对于开放式基金而言,开放式基金可以随时申购赎回,按理说封闭基金没有开放式基金那么方便,为啥还这么火爆呢?
这里就不得不提一下封闭式基金的优点了。
首先是资产配置,这里有必要先说一下投资和理财的区别。
虽然投资和理财意思相近,一般人也不怎么区别得开,甚至觉得没有必要区别,但是作为一个成熟的投资者,了解两者之间的差别是很有必要的。
简单来说,投资是为了追求收益,什么收益高就买什么;而理财是一种资产配置,这里面涵盖了日常消费、医疗、教育、保险等,不能因为保险收益低就不配置,理财更多的是一种计划。
投资和理财,看似差不多,其实内涵差别还是很大的。
三年期的封闭基金,就意味着这笔钱是三年之内用不到的,是除去了生活费、医疗费、教育费、保险费等之后剩余的钱,这些钱可以拿来做长期投资。
从收益上来说,长期投资普遍比短期投资好,而且买封闭式基金,也不用担心自己手痒就频繁地买卖,不管愿不愿意,你都得拿三年,这样可以规避因择时可能带来的损失。
封闭基金的另一个优点就是,从基金公司的角度看,封闭运作可以有效规避基金申赎带来的流动性冲击,而且基金经理可以不必过分在意短期收益波动,专注于中长期收益,有利于长期投资策略的实施,更好把握中长期投资机遇。
当然,封闭基金也有其风险,最大的风险就是流动性风险,如果其净值跌得很厉害,又不能够赎回,想要止损,只能在二级市场折价卖出,这样损失会更严重。还有一种情况就是,如果你急需用钱,要卖出基金会比较困难。
开放式基金和封闭式基金各有好处,具体买什么,不能一概而论,还得结合自己的实际情况来定。
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