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导言：最近私募金融圈出了很多大事，监管愈趋愈严，私募及资管的小伙伴们瞬间压力山大。小编觉得有必要来和小伙伴们研究一下私募圈的那些重要法律法规，我们要做合规的好榜样！
01
上周证监会通报了2016年上半年私募基金专项检查执法行动的情况，共有73家私募机构及个人榜上有名，有很多机构表示对“被公示”如晴天霹雳般毫无准备，感觉莫名就被点名了。下面小编就最容易出现问题的资金募集方面来介绍一下私募圈的那些重要法律法规，以免一不小心被扣上不合规的帽子。
根据《募集行为管理办法》中规定，私募基金募集包括两种方式：直销与代销，在基金业协会已办理私募基金管理人登记的机构可自行募集资金，也可委托在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构进行合规募集；管理人委托代销机构进行代销的，应当书面签订基金代销协议，明确双方的权利义务并作为基金合同的附件进行管理。募集行为步骤包括以下几个步骤：
>>>线上推介
私募基金的宣传推介可分为线上及线下两种形式，线上形式主要是在管理人自己的官网及公众号平台进行推介，官网公众号可公开宣传品牌，在向投资者推介私募基金产品之前应当设置在线特定对象、确定程序，包括投资者需如实填报个人基本信息，已阅读并承诺为合格投资者，在线填写风险承担能力的问卷调查，将投资者的风险承担能力及产品评级对应于推介相适应的合格产品。小编在此建议各位将公司信息和产品信息进行分区展示，公司基本信息可不用登录查看，涉及到产品详细信息，客户需在待推介产品区域登录查看。
>>>线下推介
线下推介包括产品路演及将私募基金推介材料向投资者推介，私募基金推介材料应由私募基金管理人制作使用，管理人需对真实性、准确性及完整性负责。募集机构只可对符合条件的合格投资者进行宣传推介，不可承诺保本收益等虚假性陈述。特别提示的是，推介销售人员需取得基金从业资格。
02
在投资者购买基金产品时，募集机构需做如下几件事：
特定对象确定：
填写《私募基金投资者风险调查问卷》，得分符合条件的投资者才可购买对应基金。
投资者适当性匹配：
签署《私募投资基金产品评级确认书》，对应相应的私募基金风险评级结果，向投资者推介购买与其风险承担能力相适应的私募基金。
风险揭示：
安排投资者签署《风险揭示书》
合格投资者资格确认：
填写《合格投资者承诺函》承诺自己为合格投资者，并提供签字版资产证明。
购买基金：
填写《私募投资基金交易申请书》和一式三份的《基金合同》
冷静期：
自投资者签署基金合同起24小时为投资者冷静期，募集机构不得联系投资者。
回访：
私募基金管理人应当在投资者冷静期后，指令本机构的非基金推介业务人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行回访，确认成功前，投资者有权解除基金合同。只有在确认成功后方能运用投资资金。
做到了以上这些，募集行为规范基本没有什么问题了。合规是行业与公司发展的基石，只有做到合规，避免风险，公司才能走的更远。
—·END·—
作者：陈铭妍（喜牛投资）
（图片来源于网络）
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