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厂长的话
外管局又搞事体了！有钱人愁了，花自己的钱，1000块都要被管了，从此没有一点隐私可言。。。
外管局6月2日发布公告称，为加强银行卡境外交易监测管理，将开展银行卡境外交易信息采集工作。
采集范围包括境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币（不含）以上的消费交易，以及境内银行卡在境外金融机构柜台和自动取款机等场所和设备发生的提现交易。
外管局要求，发卡行应以法人（总部）为单位，汇总本行全部境内银行卡境外交易信息后集中报送。
对于借记卡与信用卡境外交易信息不具备合并报送条件的发卡行，可以将本行的借记卡与信用卡境外交易信息分别报送。
银行卡境外交易采集自2017年9月1日起施行，自9月2日起首次报送9月1日境外交易信息。
新规实施后，发卡行应于北京时间每日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境外交易信息，遇节假日不顺延。
值得一提的是，近半年来，针对换汇、跨境交易等行为，央行下发了多份文件。
先是于2016年12月30日规定自2017年7月1日起，对跨境超过20万元人民币的交易，银行需要上报给央行；
随后2016年12月31日夜间对银行下发文件，从2017年1月1日起，个人购汇申报需要细化到用途和时间。
央行和外管局均表示，此举是为了加大对洗钱、腐败等犯罪活动的监测和打击。
中国反洗钱监管新规将于7月1日实施！
2016年年底，中国人民银行发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号，下称《管理办法》）。
境外汇款超过1万美元必须申报！7月开始执行，各位要汇款的赶紧吧～
从今年7月1日起，全中国的所有银行，都将会对“换汇”进行详细的信息核实，超过1万美元的换汇将成为主要的核查对象。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定：
2017年7月1日起实施
每人每天只能换等额5万人民币
外币等值1万美元以下的外汇
超过额度的需要申报以及等待审核
根据报道：
银行内部规定若境内个人每月向境外转账额度超过1万美元，需向银行出示具体的消费证明；
否则银行可能会关闭个人账户，并将相关信息汇报给国家外汇管理局（下称外管局）相关部门。
此外，针对企业对外投资并购贸易所涉及的跨境大额转账现金交易，银行会要求企业出示详尽的贸易投资收购合同等相关材料。
即便有些企业在自贸区设立自由贸易账户（FT账户），银行也必须了解该企业的客户、业务等，在尽职调查三大操作原则的基础上，先对跨境资金流动进行反洗钱核查。
不仅如此，
整个换汇过程也变得更加麻烦
举个例子——
与此同时
中国外汇管理局
还向各大银行发放了
《中华人民共和国外汇管理条例》
以后个人换汇，除了要填银行自身的结汇、购汇申请表格外，还需要再填一份《个人购汇申请书》，这份申请书被外界认为是世上最强的反洗钱手段。
申请书规定：
不得虚假申报个人购汇信息；
不得提供不实的证明材料；
不得出借本人便利化额度协助他人购汇；
不得借用他人便利化额度实施分拆购汇；
不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目；
不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。
总结一下：
今后，在中国挣钱
很难花到国外！
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