兴业银行在建行买到了假理财,被骗10亿

兴业银行在建行买到了假理财,被骗10亿
2017年06月28日 22:45 优品财富

今年4月,150名高净值客户在民生银行北京航天桥支行买到了假理财,被骗30亿。

而这次,全国十大银行之一,自己也卖理财产品的兴业银行也买到了假理财。

2015年,兴业银行杭州分行通过东吴证券(通道方)买了建行咸宁分行的10亿理财产品,期限24个月,年化收益率6.3%,而同一时期,其他类似产品收益率在4%-5%之间,该产品收益率明显偏高。

兑付时间到了,建行竟然声称:该产品并不存在!也从未签署过该协议!建行咸宁分行的回函犹如一声惊雷,震懵了兴业银行杭州分行。

一脸懵比的兴业银行,把建行咸宁分行和东吴证券告上了法庭。

“产品、合同和公章,都是假的。”一名知情人士这么说,“这是肖俊(该交易合约签署方建行咸宁分行潜山支行行长)的个人行为,建行不对此负责。”

更诡异的是,在距离产品到期还有1个月左右的时间,肖俊突然被公安部门控制。

上述知情人士表示,此案十有八九是肖俊个人收受贿赂,弄虚作假。建行方面认为产品、合同以及公章都是假的,是肖俊私刻公章,咸宁分行对此案的发生并不知情。

如今肖俊和上述兴业银行杭州分行金融事业部员工都已被公安机关控制。之所以兴业方经办人也被公安机关控制,其疑点之一在于流程中的合规问题。

钱去哪里了?

10亿说没就没了?

4年前,银监会设立了一个中国理财网,所有理财产品对应的资产信息和产品本身信息都要在这个系统里登记,,而所有的理财产品信息都可以在里面看到,通过这个网站可以查到所买的产品是真的是假的,防止‘飞单’。

连跳广场舞的大妈都知道去查一查真伪,兴业银行的经办人不知道?目前,涉案的兴业银行经办人也被公安部门控制。

该案有别于单纯的“萝卜章”事件,三方之间存在真实的账务往来。东吴证券曾在建行咸宁分行开具了理财产品账户,并根据兴业银行杭州分行的指令将钱转入了该账户中,至此,算是完成了兴业银行杭州分行指令东吴证券购买建行咸宁分行的理财产品的义务。

知情人士称,这10亿资金确实进入了银行账户,但是后来被私自转移了。

民生银行航天桥那不见了的30亿据说是拿去炒房子,买文物了,而兴业银行这10亿是被拿去放贷了,已经有一些嫌疑人被当地公安机关控制。

之前国海证券“萝卜章”牵涉投资者甚广,最终处理结果是多方共同兑付。如今兴业银行杭州分行的10亿理财资金全部是自由资金,涉案三方又都是专业资管机构,处理起来难度很大。

6月22日,三方第二次在湖北高院交换证据。但是三方各说各有理,案件尚在进一步审理当中。业内人士推测,该案很可能由两家银行工作人员相互串通操作,很可能成为业内又一起“飞单”事件。

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