2017-02-10 原创 互金咖
原创
从春节前到春节后，“央妈”这次可真是跟比特币扛上了。这不，春节前的检查令一度让比特币价格出现大幅回落。然而，春节后，比特币价格又如干柴烈火般，连续大幅上涨。
比特币交易价格（以火币网报价为例，以下同）从今年1月30日收盘的6365.91元/个，大幅攀升至2月9日最高时的7630元/个，短短10个交易日内，区间涨幅近二成，市场火爆程度可见一斑。
如此一来，“央妈”又开始着急上火了。要知道，“央妈”上火的后果是很严重的。
春节前，“央妈”正式启动对比特币交易进行监管，并进行现场检查深入调查。事件一出，比特币价格出现断崖式下跌，1月5日，火币网比特币价格从最高时的8895元/个跌至当天最低时的6000元/个，高低落差超过三成，高达32.55%。
1月6日，“央妈”确认，人民银行营业管理部、北京市金融工作局联合相关监管部门约见了“火币网”、“币行”等比特币交易平台主要负责人，了解该平台运行情况，提示可能存在的法律风险、政策风险及技术风险等，要求其经营行为必须依法合规，并对照相关法律法规严格开展自查并进行相应清理整顿。
当天，比特币价格也再次应声回落，大幅震荡。二级市场价格从最高时的7372.57元/个到最低时的5555/个，全天震幅超过二成，高达24.65%。
2月9日，“央妈”又一个严厉的声明再次让各方参与者绷紧了神经。消息一出，各大比特币交易平台也是手忙脚乱，一天之内，两份公告密集出炉。
2月10日，比特币价格再度深度调整。截至当天下午四时，比特币价格报6520元/个，较前收盘跌4.4%。
平台一日两公告忙站队
当天，人民银行营业管理部（北京）在官网发布消息称，继1月初对“火币网”和“币行”两家主要比特币交易平台开展检查后，2月8日下午，人民银行营业管理部检查组又对其他从事比特币交易的“中国比特币”、“比特币交易网”、“好比特币”、“云币网”、“元宝网”、“BTC100”、“聚币网”、“币贝网”、“大红火”等9家在京的比特币交易平台主要负责人进行约谈。
检查组通报了目前比特币交易平台存在的问题，提示交易平台可能存在的法律风险、政策风险及技术风险等，了解9家交易平台运行情况，并提出明确要求：
不得违规从事融资融币等金融业务，不得参与洗钱活动，不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规，不得违反国家税收和工商广告管理等法律规定。
如发现有比特币交易平台违反上述要求，情节严重的，检查组将提请有关部门依法予以关停取缔。
互金咖从与会人士处获悉，2月9日下午，包括火币网、okcoin、比特币中国、元宝网、好比特币、云币网、中国比特币、比特币交易网、币贝网在内的9家比特币交易平台齐聚火币网，集体协商行业自律。
当天下午三点半左右，上述9家平台在各家官网发布了“防范通过比特币进行的非法行为的相关措施”的公告。
如火币网公告称，为进一步抑制比特币市场的投机行为，防范通过比特币进行的非法传销、洗钱和换汇的可能性。火币网将加强客户身份识别、加强资金来源和提币用户审核监督。发现可疑用户行为，火币网可能采取限制提币、交易、冻结可疑资产的相关措施，并向有关部门进行上报。
公告强调，比特币不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性，具有极高的价格波动风险，请在风险自担的前提下谨慎投资。
上述与会人士对互金咖表示，之所以发布上述公告，主要是为了防范有些传销组织借道比特币“借尸还魂”。“有些传销组织会让会员买比特币，并用比特币换成他们的一种‘币’来进行传销活动。”对此，该人士称。
在上述平台官网公告中，所附链接也重点提及了银监会给予警示的MMM金融互助。2015年11月和2016年1月，银监会二度对MMM金融互助提出警示，提醒投资者防范风险。
紧接着到当天晚间8点45分左右，第二份公告再次出炉。
如火币网在官网发布全面升级平台内反洗钱系统的相关措施称，根据监管部门对“比特币交易平台不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规”的要求，火币网将严格依照国家相关法律法规，结合行业运营经验，联合业内同行制定比特币行业反洗钱规范，全面升级平台反洗钱系统，有效预防和打击利用比特币进行洗钱、换汇、传销等非法行为。
为避免系统升级完成前可能继续发生的非法交易行为，公司决定：
1） 从即刻起，火币网全面暂停比特币和莱特币提现业务；
2） 人民币提现及其他业务不受影响；
3） 行业标准制定及系统升级时间预计1个月，系统升级完成即日恢复比特币、莱特币提币服务。
巧合的是，OKCoin币行亦同步发布关于OKCoin币行防范通过比特币进行非法行为的通知，全面暂停比特币和莱特币提币业务。
二级市场上，限制提币公告出来之后，比特币交易价格再次蹦极。全天从最高时的7630元/个探底至6480元/个，高低落差达15.07%。
攻防组合拳强势亮剑
“‘央妈’是希望比特币的炒作热度降温。”在各比特币平台一日两公告背后，前述与会人士对互金咖直言。“而且，‘央妈’最担心的三件事情就是洗钱、换汇、支付。可以看出，‘央妈’对于比特币的现场检查也处于进一步深入的状态。”
春节前，很多比特币平台一度以为央行现场检查已至尾声，但 1月25 日晚央行公告显示，调查仍会继续，衍生功能将成重点调查环节。
公告称，日前，人民银行营业管理部与北京市金融局、市工商局等相关部门组成联合检查组进驻“火币网”、“币行”等比特币交易平台开展现场检查。
根据前期初步检查情况和发现的问题，检查组决定将继续围绕支付结算、反洗钱、外汇管理、信息及资金安全等方面情况开展进一步检查。检查组提示投资者应当关注比特币平台交易的法律合规、市场波动、资金安全等风险，审慎参与比特币投资活动。
央妈公告表明，现场检查将触碰“币圈”乃至区块链公司的内核技术环节——支付结算环节。备受市场关注的“比特币洗钱”也属于这个范畴之内。
果不其然。春节后，“央妈”又马不停蹄召集余下比特币平台面谈，并敦促各平台继续采取整改措施，直指上述三大“盲点”。
“尽管在中国比特币不能用于支付，但在海外很多平台都可以。如Overstock、Steam、微软、戴尔等知名公司旗下电商都接受比特币支付。”对此，前述与会人士告诉互金咖。“从某种程度来讲，用比特币支付能避开外汇管制，这也是‘央妈’所不愿意看到的。”
对此，安信证券研究中心分析师胡又文表示，洗钱、投资、转移资产已成为比特币高频交易，价格暴涨暴跌的内在逻辑。
胡又文称，本次系列整顿显示央行已正式将比特币纳入监管，“矛与盾、攻与守”组合拳强势亮剑。其认为，“监管而非取缔”否定了比特币扰乱经济运营的说法，同时，也是对数字货币从另一维度的“肯定”。
截至目前，央行数字货币推进速度远超市场预期。在央行推动下，数字票据基于区块链的全生命周期登记、流转和基于数字货币的票款对付结算功能已经全部实现，已按计划完成了数字票据平台、数字货币系统模拟运行环境的上线部署，并与试点银行进行了网络联通，意味着数字货币在数字票据场景的应用验证落地。
“表面上看似无关的两个事件，深层次却蕴含玄机。我们预计， 2017 年央行数字货币元年已至。” 胡又文如是说。
雷盈企业副总裁张华也对互金咖称，金融产品、资产和货币的电子化趋势其实已经非常明显，而下一个进化方向就是数字化，两者的区别在于，电子化只是一个实物到虚拟的中间过程，而资产、货币的数字化是从源头到过程都完全虚拟化的一种状态。
“在这样的大趋势背景下，在世界范围内抢占先机是非常重要的。” 张华直言。“我们国家的数字货币一旦发行，将成为各类数字化资产（如基于区块链的数字票据）的底层建筑，保证实时实时兑换、清算、满足监管要求等。”
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