银监会主席郭树清履新近1个月来，银监会连发7文剑指金融乱象，掀起“监管风暴”。
在发布监管政策的同时，银监会也加大了监管处罚力度。
今年以来，银监会系统作出处罚并且披露的罚单共计394张，是去年全年披露总数的7成左右，其在密度和力度上都是前所未有。
“那从披露的罚单来看，哪种违规现象是监管机构处罚的重点？哪种类型的金融机构收到的罚单数量最多？哪家金融机构收到的罚单金额又最大？
i财君一一为各位道来。
榜单1
贷款“三查”不严成处罚重灾区
（数据来源：i财君根据各地方银监局公布的罚单统计）
据各地方银监局目前披露的罚单来看，i财君根据违法违规事实的具体情况，将罚单的类型主要分为票据业务操作违规、私售“飞单”产品、违规乱收费、以贷转存，以及贷款“三查”不严、违规放贷等七种类型。
据i财君统计的数据显示，贷款“三查”不严、违规发放贷款才是银监系统处罚的重灾区，共收到了174张罚单，罚款金额2598.4万元。
比如，中国建设银行股份有限公司镇江分行，就因为“信贷资金被挪作签发银行承兑汇票保证金”，被罚款人民币25万元；上海浦东发展银行哈尔滨分行，因为“对贷款用途监控不力，导致个别个人全质押贷款流入股市”，被罚款人民币20万元。
对此，中国社科院金融研究所银行研究室主任曾刚向i财君表示，贷款“三查”不严、违规发放贷款成为银监系统处罚的重点，主要是因为贷款业务是银行的主要业务之一，这块业务量大，所以被罚的概率相比其他业务也更大一些。
去年票据风险案件频发，票据业务操作违规在今年也是各地方银监局处罚的重点。数据显示，各金融机构因为票据业务违规，收到了60张罚单，被罚款金额1915万元。其中，办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务无疑是票据业务处罚的重中之重。
曾刚认为，监管强度不够是金融乱象频发的关键，比如针对票据违规操作等行为，几十万元的罚款对金融机构来说根本起不到震慑作用，所以必须加大处罚力度，让监管的“牙齿”硬起来。
榜单2
五大国有银行收到的罚单数最多
（数据来源：i财君根据银监会和各地方银监局公开的数据整理）
银监系统披露的394张罚单中，收到罚单数量最多的是在全国各地拥有众多分支机构的五大国有行。
据i财君统计的数据显示，中、农、工、建、交在内的五大国有行共收到罚单79张，被罚金额1745.44万元。对此，曾刚表示，主要原因还是在于五大国有行的分支机构众多，业务量也比较大，所以被罚的概率也比较高。
其中，农业银行收到的罚单数量最多，有19张，罚没金额225万元。
但是五大行中建设银行的罚款数额最大，罚款金额689.32万元。其中，建设银行黑龙江省分行违规收取小微企业现金管理服务费，就被黑龙江银监局没收违法所得人民币60.125万元，并处以2倍罚款人民币120.25万元。
建设银行收到的16张罚单中，因为收取质价不符的管理费、顾问费等乱收费行为就收到了9张罚单，合计金额174.66万。
此外，农村商业银行收到的罚单数仅次于国有行，共计78张，被罚金额1410.425万元。
除了银行业金融机构以外，金融租赁公司、财务管理公司和资产管理公司也不同程度受罚，比如银监会开出的25张罚单中，中国信达资产管理股份有限公司及其分支机构几乎领取了一半的罚单。
榜单3
平安银行被罚的金额最大
（数据来源：i财君根据银监会和各地银监局公开的数据整理）
目前银监系统开出的罚单还是以几万到几十万的小罚单为主，但也不乏上千万的“天价”罚单出现。
据i财君统计的数据显示，在受罚的金融机构中，罚款金额最多的是平安银行及其分支机构，高达1770万元。其次是华夏银行和恒丰银行，分别被罚款1190万元和800万元。
4月10日晚间，银监会罕见地一口气贴出25张罚单，涉及17家金融机构，共计罚款高达4290万元。其中平安银行赫然在列，被罚金额高达1670万元。
平安银行被罚的原因主要包括内控管理严重违反审慎经营规则；非真实转让信贷资产；销售对公非保本理财产品出具回购承诺、承诺保本；为同业投资业务提供第三方信用担保；未严格审查贸易背景真实性办理票据承兑、贴现业务在内的5项违规事实。
此外，在今年2月，因为私自代售非本行理财产品，平安银行被天津银监局开了15份罚单，成为领取罚单的“二月之最”，涉事的13名平安银行员工，被警告或禁止从事银行业工作一年，最严重的被终身禁止从事银行业工作。
华夏银行和恒丰银行虽然只收到了1张罚单，但是因为涉及违规事实分别达到24项、18项也被开出了高额罚单。其中，非真实转让信贷资产、未严格审查贸易背景真实性办理票据承兑、贴现业务等是其三家银行均被罚的主要原因。
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