编者按
城市套路深，我想回农村。如今各类金融骗局花样百出，让人防不胜防。为了拯救各位吃瓜群众，懒人管钱继续为您推出“揭秘你身边的互金骗局”系列文章。
在现货黄金禁令下，现货交易平台随即转向白银，近年又以金融创新和支持实体经济为幌子，上线原油、沥青、重油等品种。这些标的貌似期货，但又有现货的特点，是一种新型金融衍生品，隐密性强，很难识破。诈骗花样繁多，乱象引发质疑之声越来越大，其弊端日益明显。
交易所被查
泛亚日金宝神话破灭
泛亚号称是全球最大的稀有金属交易所，拥有全球95%的铟库存。而且，它一直以替国家做战略收储之名来定义它的商业行为。
泛亚交易所成立后推出了一款名为“日金宝”的理财产品，宣称资金随进随出、年化收益高达13.5%，以此吸引了高达22万投资者。
2015年8月，泛亚宣布原有的现货委托受托业务将终止，泛亚就此崩盘，“日金宝”平台彻底被封。投资者的钱就这样石沉大海，难以捞出来了。
骗术：旁氏骗局
日金宝平台运营后，泛亚交易所并没有维持其理想的运营模式，由于市场需求有限，根据期货研究员的分析，似乎根本不存在所谓的委托方（即买方），委托方越来越空，到最后变成假的，当最初的委托方（贸易商）不复存在，泛亚就充当了中介及贸易商的双重角色。
交易的主体就只剩下生产商、泛亚和投资者。受托方直接变成了买方，泛亚不过是在利用新投资人的钱来向老投资者支付委托日金费和短期回报，制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。
2016年2月，昆明市政府通过云南网发布《关于昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司涉嫌犯罪有关情况的通报》。
《通报》称：昆明等地公安机关自2015年12月1日起，对泛亚涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查，并对其密切关联公司和授权服务机构依法开展调查。
被查处交易所占少数
昆明泛亚贵金属交易所仅仅是非法交易所之中极少数被侦查的案例。
全国共有300多家涉嫌非法期货交易、“类证券”投机交易等违规交易场所，多为贵金属、邮币卡、原油交易所。
互联网助长了混乱的发展。属地监管已不符合交易平台业务全国化的现实情况。
据说，日前浙江省高院以诈骗罪终审判处南京一家现货交易平台总经理无期徒刑，被业内认为具有标杆意义，但在至今为止的众多诉讼中，判罚不一，投资者败诉的也不在少数，且在全国1000多家现货交易平台中，被公安机关侦查的寥寥无几。
海西交易所涉多起骗局 背景神秘
投入数万资金后，业务员劝说投资者刘某继续增加本金并安排“带盘”老师指导，继续“鼓励”刘某“投资”，直到赔光全部身家。
他曾去福州市当地经侦部门要求立案，但是并未成功。“经侦部门委婉表示，海西交易所是省里批准的，地方上立不了案”。随后，刘凯又到福州市金融办投诉。最后的协调结果是，海西交易所退还刘某30%的本金。
海西交易所最早自2013年被投资者投诉。在和投资者长达3年的舆论博弈之中，海西交易所并未受到影响。据投资者刘某，海西交易所已经停止了部分业务，但公司整体运营并未受到影响，“对投诉海西交易所事情的解决，已经不抱太大希望了”。
微交易骗局 投资者亏光后被驳回上诉
近几年，有一类被称作“微盘”的投资模式开始流行起来，微交易的交易方式是用户只需手机操作就能进行买多卖空的赌博游戏。微信微交易平台不仅实时可以查看境外商品价格走势，还能随时随地进行下单、出入金等操作。
微盘操作起来十分便利，只需要有一个手机号，从注册到下单全过程不超过10秒钟。投资者可以买涨或者买跌，下单每手金额从8元、80元、200元到2000元不等。类似现货平台，微盘也实行双向交易、T+0、保证金制度、止盈止损、做市商对赌等等。
在经纪商的持续性“劝说”之下，田某向微盘账户充值了2000元，从此每天盯着手机，操作中有赚有赔。两个星期之后，经纪商跟田某商量，说微盘赚的太少了，即使放大100倍也赚不了多少，建议他去做实盘，实盘还有老师辅导，喊单正确率90%左右，跟着老师做肯定能赚钱。
这时，田某已经卸下防备，对经纪商言听计从，先后在三家地方贵金属和原油交易所开户。不到一个月的时间里，就亏损了70余万元。
从2015年开始，田某以非法期货交易、代客交易起诉浙江新华大宗商品交易所等多家平台。2016年11月，杭州市西湖区人民法院驳回上诉申请，判田某败诉。
投资者深陷“来者必输”骗局
歌唱家血本无归 摆地摊还贷款
一位残疾人歌唱家，曾经多次到国外演出，但是现在每天都要坐着轮椅出门摆摊，卖些衣服归还银行贷款。这中间她经历了什么？
据她描述，转折发生在2015年，当时她接到了一个推销电话，经过4个月的聊天之后，对方对其表达爱慕之情，经常晒出一些盈利单据，邀请她投资现货原油。4个月内，她亏损了50多万元，因为对方不断“鼓励捞本”，其中有一半的亏损来自银行贷款。
与此类似，浙江宁波的葛先生先后参与过八家平台的交易，投资过贵金属、原油等各种产品，总共亏损了500多万。而这噩梦一般的经历，开始于一位陌生美女加他的微信。这位美女经常嘘寒问暖，在朋友圈晒一晒自己白富美的生活，时不时地还发一些大额盈利截图。在这位美女强大的攻势之下，他也开始投资现货原油。
骗术：虚构白富美和高富帅 以谈情说爱诱骗入局
这种手法被称为虚拟第三方角色，只是业务员用来骗取投资者信任的一种手段。既然身份是假的，那么他们给投资者发的盈利截图会是真的吗？犯罪嫌疑人告诉记者，这些截图其实来自模拟盘。
预期收益率271% 结果亏900多万
一家公司的老板，因为听信一家投资机构的建议做现货原油投资，开户的会员单位为她“量身打造”了投资计划，这份投资计划显示，预期月收益率高达271%，但是最终，亏了900多万。
多次亏损后急于翻本，她向朋友借了200多万元，巨大的亏空补不上，已经开始危及公司的运营。她表示：“很多钱我都是借来的，亏损这么大，影响到我今后的经营状况， 如果资金链断掉怎么办？讲到这些问题我真的不知道今后该怎么去面对。”
骗术：宣称能“年入千万”
之所以有那么多投资者愿意冒着巨大风险参与现货交易，很大一部分原因是因为交易所中那些所谓的“老师”会给投资者“洗脑”，宣称“参与现货交易年入千万不是梦”，还表示“一天就能翻个倍”。
在高收益面前，很多投资者都无法保持冷静，失去理智的判断，最终步入“陷阱”，损失惨重。
荣升“大客户” 被坑200万
从事建材生意多年的马某一直勤劳苦干，生意做得顺风顺水，也小有积蓄。2014年马某在上网上时无意点开了一个恒指期货交易的软件。马某抱着试试看的心态，注册了新帐户，开始打款进行交易。当天便盈利 10%，而且是直接到账。自此，马某每天都会关注这个交易软件。一次，页面自动弹出一个窗口，对方自称是湖北某投资管理有限公司，作为该软件的管理方，可以根据客户的打款金额进行配资。马某一时心动，按照对方的指示，就往对方提供的私人帐户打 了10000元现金，对方配资后达到20000元，交易成功后，对方收取了2%的利息。2016年年初由于当时恒生指数猛涨，马某赚了近20万，也荣升为 “大客户”，公司在之后的配额从一倍涨到十倍。但随着恒生指数不断下跌，于是接下来的一年多里，马某就像着了魔一样，不停的亏钱、打款、被扣利息，一直到 把盈利和所有的积蓄全部投了进入，不知不觉中已经在这个帐户里被“吃”掉了近200万元。
骗术：现货交易转向非法外盘期货
警方发现马某投资交易的三家公司都没有取得中国证监会批准的期货经纪资质，这三家公司都是浙 江某投资公司的代理商，该投资公司打着为境内客户进行美原油、恒指等期货交易的幌子，从事着与客户进行“对赌”的 虚假境外交易。马某之前在网上的所有交易，原则上在中国内地根本是不存在的，这本身就是一 场“赤祼祼”的骗局。
1994年以后，中国的期货市场停止外盘业务后，一直到今天，国内有关部门没有批准任何一家国内机构可以在国内正式开展外盘期货代理业。在境内，如果和老百姓说代理外盘期货，现在都是不合法的、未经批准的。
亏损37万余元 手续费占比30%
现货交易平台和旗下的会员单位，都将手续费低、无印花税等作为现货原油产品的主打卖点，但这些看起来有利于投资者的卖点，最终成了会员单位的生财之道，其手段之一就是会员单位收取各种交易费，而且事先并没有详细告知。
投资者华先生说：“我参与了15个交易日，亏损是37万余元，手续费占到的比例是30%以上，大概八九万。”
骗术：交易费用名目繁多 刷单锁仓巧取豪夺
明明宣传中说的是万分之六的手续费，最后算下来怎么会这么多呢？
经过计算发现，130多万是杠杆后的成交金额，手续费是按照130万收取，如此一来手续费也“被杠杆”了，每笔交易付出的手续费接近2%，但是会员单位宣称的手续费一直是万分之六。
在现货原油交易中，除了手续费，还有一种交易费用被称为“隔夜费”，只要投资者持仓过夜就需要交纳一定比例的费用。如果说会员单位赚取手续费的方式是利用文字游戏巧取，那么赚取“隔夜费”的方式被投资者称为豪夺。
系统性的骗术
都有“高大上”的“外衣”
目前市场上有很多大宗商品现货交易所都声称有当地政府的“批文”，或称已引入国企股东作为“保护伞”，是拥有国资、央企背景的交易所。但这些无非是交易所用来蛊惑投资者所使用的手段，其实大多数交易所均无这些“高大上”的背景。
另外，每家交易所旗下还有数十、数百个“会员单位”，而有些“会员单位”下面还可能挂靠着多个代理商。总的来说，整体市场就是鱼龙混杂，交易作弊、私吞资金等事也是屡见不鲜。
“专家指导”均反向操作
很多交易所会和投资者表示，进场之后会有“专家”、“老师”进行指导，不会亏的。所谓的“专家指导”又称为“喊单”，告诉投资者何时买何时卖。对于不懂操作的投资者来说，“专家”就像是“神”一般的存在。
但事实却是，这些“专家指导”都是指引投资者反向操作，赔钱的时候不让客户止损，赚钱时马上指导投资者下卖单，与实际情况相悖。这样，投资者只要亏钱，公司就能拿到“头寸”（头寸，就是客户投资亏损的钱）。虽说正规平台不会通过这种方式赚钱，但市场上不正规的平台更多，利用“头寸”赚钱的公司也就更多。
代客操盘实则违法
某期货经理助理表示，有些投资者还是担心自己无法做好现货交易，就让交易所人员帮忙操作，但代客操盘实则是违法的。不过很多不法公司为了赚到钱，是允许代客操盘的。
代客操盘就两种可能：一种是频繁交易，无论客户是赚是亏，通过快速买卖来赚取手续费；另一种则是胡乱买卖，让客户亏钱，自己收取头寸。无论哪种可能性，最后损失的均是投资者。
“止盈”、“止损”投资者无法控制
做任何投资都要注意设置止盈线和止损线，现货交易同样如此。但在不正规的平台进行此类操作时，投资者往往无法自己控制。
比如亏损时，投资者一旦不想做了，交易所人员会安慰投资者说损失只是暂时的，过两天一 定能赚，让他们硬抗，就算投资者执意减仓，也只能分批且是小规模减仓；而投资者一旦小赢，交易所人员就会让他们立刻止盈。
警方提示
要选择有权的政府机关依法批准设立的交易场所进行交易，不要到无任何部门批准设立的“黑平台”、“黑中介”参与交易；
认真查看各种交易场所的交易规则、交易方式是否符合国发文件（〔2011〕38号和国办发〔2012〕37号）的规定，尤其是关注其是否采取了国家禁止的集中竞价、做市商等交易方式，是否涉嫌从事非法期货活动；
关注资金的存管保管制度，保证资金的银行第三方存管监管制度，，尽量避开使用的三方支付的平台操作，同时保存好自己的交易、资金账户的密码，不要允许账户被代操作；
如果对交易场所合法性存疑，而自身缺乏辨别能力时，可向当地行政主（监）管部门或合法金融机构进行政策咨询；
个人投资者如果要合理合法的去参与境外期货交易，可以通过国内有境外投资额度的机构，不管是证券公司、基金公司或者是信托公司，这样相对来说比较安全可靠，也没有非法代理的一些风险。
最后，财哥点醒你
我们国家现阶段没有正规的现货交易平台。
投资期货还是要到正规的期货公司开户。
尽量不要参与不熟悉领域的投资。
综编自：央视财经、网易财经、国元证券、长孚金融、财经新干线、君诚财经、中国经营报、第一财经日报
下期预告
曾经频发的“飞单”问题——即借助银行内部平台，私自销售非本行自主发行的或非本行授权和达成委托销售关系的第三方机构理财产品，如今似又卷土重来...下期，骗局大揭秘（八）给你讲讲如何应对银行理财“飞单”。
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