网贷备案进行时:上海备案不设具体指标

网贷备案进行时:上海备案不设具体指标
2017年12月21日 20:35 华夏互联网金融

华夏互金讯,对于网贷行业而言,目前头等大事就是冲刺明年的平台备案,目前各地关于备案的消息不断,12月21日,有报道称上海地区P2P网贷机构管理办法正式稿将于2018年农历春节前后下发,而最终备案机构数量不超过100家。与此同时,北京市金融局也在近期,下发事实认定整改通知书近400份。此外,据一位业内人士称,杭州大概会有50家的备案名额。

上海备案平台少于100家,p2p管理办法将于春节下发

据第一财经报道,上周五(12月15日),上海市金融办组织上海市互联网金融协会、律师事务所、会计师事务所等多家行业机构以及第三方机构召开会议,会上指出,上海地区P2P网贷机构管理办法正式稿将于2018年农历春节前后下发,同时明确的还有上海地区最终备案机构数量不超过100家。

此外,据与会人员透露,当前相关监管机构在整改验收结论发布之前,与第三方相关的“规则性”流程以及文件已经先行,例如将先行出台网贷备案的法律意见指引、专项审计指引以及上海地区信息披露指引等。

该名与会人员表示,会议上针对网贷机构平台业务层面,明确要求“两不一可”,即P2P平台不能做助贷业务、P2P平台不能间接推荐资产,但是P2P平台输出风控可以。

此前,已经有大量平台在输出风控层面进行布局,或成立金融科技子公司,或专门成立风控技术和风控模型输出部门,而大量公司的该类业务均看中了相同的市场,即想要加入金融科技市场,但自身风控能力较弱的中小型城商行、农商行。

在产品多元化、投资产品丰富的当前,大量平台针对不同的垂直业务设立了多个APP以及网站。对此,会议提出,必须按照网贷业务对各APP、各网站进行实质合规检查。

此外,关于自动投标类产品不能设立具有理财性质的名称;关于同保险公司合作业务层面不能直接为保险公司做广告,并在平台上宣传保险产品。

针对网上传的”上海地区P2P网贷机构管理办法正式稿将于2018年农历春节前后下发,同时明确的还有上海地区最终备案机构数量不超过100家。“金融办相关人士表示,上海正在加快研究出台P2P备案管理相关办法,原则是“从严把控、不设指标、合规一家、确定备案一家”。

根据网贷之家数据统计,目前办公运营在上海的统计在册的网贷平台共计252家,其中注册在上海的共计214家,非上海地区共38家。

北京已下放约400份P2P平台整改通知书

近日,北京市第三中级人民法院(下文简称三中院)联合北京市金融工作局、中国互联网金融协会,对三中院及其辖区内法院受理的P2P网络借贷平台纠纷的审理情况、P2P的行政监管情况和行业自律合规发展情况进行了联合通报。

据悉,在通报会现场,北京金融局的相关负责人表示,在实施清理整顿阶段,北京市金融局已向在营网贷机构(不含在京分支机构)发放事实认定整改通知书近300份。而其他未收到整改通知书的机构,也可向注册地所在区金融办联系申报事宜。目前有170家左右的网贷机构主动提出申请,北京金融局已对配合的100多家机构发放事实认定整改通知书。

早在今年7月,北京金融局发布的《北京市网络借贷信息中介机构备案登记管理办法(试行)(征求意见稿)》规定,已设立并正常运营的P2P平台申请备案,除了提交备案所需的基本资料外,还需提交包括提交整改情况说明、机构经营总体情况、产品信息等信息。

而在正式备案之前,已设立P2P平台经市金融局、北京银监局(市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室)认定整改合规后,还需要到工商登记部门变更公司名称和经营范围,明确网络借贷信息中介等相关内容。

数据显示,截至2017年11月底,北京市正常运营的网贷平台共有379家,当月成交量为720.5亿元,贷款余额为到4302.52亿元,活跃投资人数为173.07万人,活跃借款人数为159.53万人。

多地下发备案整改文件或征求意见稿,杭州预备50家备案名额

继57号文件出台之后,浙江、广西也分别出台本地整改相关文件。

根据浙江《《浙江省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法(试行)》(征求意见稿)显示,网络借贷信息中介机构备案登记交由各设区的市人民政府金融管理部门负责。各设区的市人民政府金融管理部门不得将备案登记权限下放,各县(市、区)人民政府金融管理部门配合做好受理、初审等工作。

省金融办负责对网络借贷信息中介机构备案登记工作进行指导和监督。本实施细则所称备案登记是指各设区的市人民政府金融管理部门依申请对辖内网络借贷信息中介机构的基本信息进行登记、公示并建立相关机构档案的行为。备案登记不构成对机构经营能力、合规程度、资信状况的认可和评价。

浙江之后,广西金融办在其官网发布《关于做好小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治摸底排查工作的通知》,要求广西各市区互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室,在2018年1月20日前必须完成网络小额贷款经营情况的摸底排查工作,并于2018年1月底(1月31日)前将摸底排查报告汇总报国家P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室。

从目前来看,各地都在依据57号文件,针对本地情况进行备案整改。一位业内人士向华夏互金透露,杭州也在备案整改准备过程中,预备的备案平台数目可能在50家左右。

各地紧急推进网贷整改的步伐,与57号文件出台不无关系,毕竟文件已经明确指出明年6月是备案整改验收截止期,而各地金融办的验收责任较为重大。

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