“钱，看来是要打水漂了，我们投资人也没什么办法。”，12月27日，一位钱宝投资者向华夏互金表示，因为想多赚点的贪念，本来资金可以十月份退出了，可是想赚多点钱就继续了，钱宝的事来的太突然，很多投资人处于质疑中。
华夏互金讯，据平安南京官方微博透露，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，已于2017年12月26日，向南京市公安机关投案自首。目前，南京市公安机关正在开展调查。
“一开始我就投入了大概30万这样，后来挣得钱全部放进去了。”王宇（化名）向华夏互金表示，钱宝CEO投案自首后，很多投资人都在互相确认事件的真实性。
据了解，王宇是经过朋友介绍才投资钱宝网，一开始投资的数目不多，但是看着收益不错，就越来越多，甚至将辛苦挣来的钱全部投入钱宝。王宇说：“到现在信用卡都还在开刷在，每月的手续费就得还几千块钱。”而介绍他的朋友投入了月70万，已经打算卖房子了，不然信用卡负债太高。
“希望这一切只是场梦。” 华夏互金在多个钱宝投资者维权群注意到， 不少投资者仍不信这是真的。华夏互金在几个投资者群的人数迅速增加，其中微信群从几十个人短短几个小时增加到几百，另外QQ群维权人数多达几百人。
据钱宝官方声称用户注册量已超过2亿，且平台流水超过500亿。这个数据是其官方公布数据，如果属实将成为中国自e租宝之后的第一大非法吸储、非法集资平台。
目前，虽然无统一数据发布，但据投资者自报的数据，有些投资者的资金多达百万甚至千万级，一些投资者自发统计的投资金融均有几十万。
另据某投资人爆料，南京市公安局江北新区分局已经发出《协助冻结财产通知书》，通知书显示，请予冻结犯罪嫌疑人张小雷的部分资产。
事实上，早在2017年8月已有内部人士爆料，钱宝网上海总部已经搬空，现场只剩散乱一地的垃圾。
据投资人消息，其在钱宝APP上已无法提现。提供的截图显示，其投资超百万的账户被钱宝系统冻结，理由是“异常操作”。
也有媒体报道称，实际上，早在今4月份，钱宝就已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录，而理由，正是通过登记的住所或者经营场所无法联系。
同时，有宝粉反映，其在咨询钱宝客服关于钱宝在广州的分公司的地址信息时，被答复“地址不方便告知”、“很抱歉”。钱宝多地分公司疑似已经集体跑路。
公开资料显示，2012年钱宝网正式成立，该网的运营模式即当用户注册成为钱宝网会员并缴纳一定数额的保证金后，便能到“任务大厅”中领取诸如观看广告、填写问卷、试玩游戏等任务，完成任务后可以获得一定的收益。
对此，有金融从业者表示，这或许是继e租宝后中国最大的集资诈骗案，投资人也许要陷入无处维权的窘境。该人士还提醒道，近年来多数打着“高额返现”旗号的微商购物，最后的结果往往是微商跑路，购物款难以追回，投资者应该保持警惕。
网贷之家研究院院长于百程：钱宝网是一家吸收用户保证金，以做任务、微商和股权类项目等的名义，提供高额回报的公司，回报率一般在年化40%以上，其模式与P2P网络借贷等都不同。投资人选择平台，要选择已纳入了监管的平台。目前看，常见的包括正在实行备案制的P2P网络借贷，有销售牌照的基金、保险等理财产品第三方销售平台等。而以各种其他眼花缭乱的名目，以超高回报进行互联网传销、庞氏骗局、非法发行证券等行为的平台，要远离，投资人不要抱侥幸心理，要回归常识。
号称500亿流水，涉嫌非法发行证券
据悉，钱宝网最初是由江苏钱旺智能系统有限公司发起成立，到目前已经投资30多家公司、遍布全国10余省市的规模。钱宝曾在官方声称用户注册量已超过2亿，且平台流水超过500亿。
而据长江商报报道，2012年钱宝网正式成立，该网运营模式即当用户注册成为钱宝网会员并缴纳一定数额的保证金后，便能到“任务大厅”中领取诸如观看广告、填写问卷、试玩游戏等任务，完成任务后可以获得一定的收益。
按照钱宝网资料内相关案例，如果用户能够缴纳10万元保证金，并保证每日完成一定量的“看广告”任务，每月可获最低4000元、最高过万元的收益。
然而，2016年9月5日，泡宝网收到中国证券监督管理委员会山东监管局监管关注函。关注函指出：公司涉嫌非法发行证券。公司实际控制人张小雷控制的关联方南京钱宝信息传媒有限公司旗下的钱宝网电子商务交易平台于2016年1月份发行了25000个“钱宝份额”，并承诺“钱宝份额”可折换为泡宝网公司的股票。
钱宝网变身微商，套路保证金
据悉，钱宝网同时也是一个微商平台，微商店主也可以入驻钱宝网，钱宝网承诺开店只需要缴纳2万元的抵押金，如果未来店不做了，这2万元还可以退回。
据了解，2016年3月，钱宝网人工客服表示，只要个人注册成为钱宝网用户，就可以去“任务大厅”领取任务来赚取收益，完成任务的方式主要是看视频、看图片、填问卷或对外分享。
也就是说，钱宝网收取商家广告商佣金，用户领取看广告任务，但成功领取任务的前提是用户要往钱宝网中存入该任务所要求的保证金。用户按规定操作后，即可获得钱宝网支付的广告任务报酬，同时退还全部保证金。
2016年2月底，钱宝网注册会员数超过9100万人，但不曾披露所吸纳保证金的数额。这一年多来，钱宝网一直活在质疑与拥护的两种声音中。
如今，钱宝网已经“变身”为一家微商购物平台。
其官网是这样介绍钱宝网的：“基于高频流量入口和资本，发展以微商为核心，微商下乡和跨境电商并行的‘一体两翼’模式，并依托优质微商全力构建小微企业的超级孵化器，打造社交化和移动电商为主体的交易平台的闭环。目前，钱宝网会员人数近2亿，入驻48万余商家。”在官网主页上，有宝购、抢红包、宝玩、分销、推广、活动、社区、生活服务等几个频道，其中分销与推广是以前主推的业务模块。
值得注意的是，在张小雷的微博评论中，有自称投资人的ID反映，8月28日其充值的钱至今未到账，也未退到银行卡，联系客服电话也打不通。同时，还有人反映“宝券退贷一个月，到现在还没还回来”、“钱宝网有张票莫名其妙地被封号，299观影卡作废”。一位互联网金融公司的高管对记者表示，这种情况显示出，公司的运营很可能出了问题，至于情况到底如何，外界一时还难以搞清。
新三板挂牌公司泡宝网终止挂牌，张小雷为实控人
据了解，张小雷也是新三板挂牌公司泡宝网（全称为“山东泡宝网络科技股份有限公司”）的实际控制人。12月22日，泡宝网发布了公司股票在股转系统终止挂牌的公告，于当日退出新三板市场。
2016年9月5日，泡宝网发布公告称，公司因存在实际控制人及其关联方资金占用及涉嫌构成非法发行证券的情况，被证监会山东监管局出具监管关注函，要求公司对所述问题引起高度重视，采取有效措施予以整改。
钱宝网平台“宝购”频道中曾有“钱宝应用市场和游戏发行业务新三板股权申购确权项目”，该项目于2016年1月4日至2016年1月31日期间，以2.14万元元/份的均价发行了7741个(交易界面曾显示为2.5万个)“钱宝份额”(以下简称“份额”)，共向2071位自然人投资者募集资金1.66亿元。按照“钱宝网”发起该项目时的项目介绍，“钱宝份额”将于2016年4月折换为泡宝网股票。该行为违反了股转相关规定，并涉嫌构成非法发行证券。
因多次违规，泡宝网曾多次受到监管警示函。12月7日，全国股转公司发布公告称，2017年8月29日，泡宝网子公司上海冰穹网络科技有限公司向实控人张小雷所控制的成都钱坤智能系统有限公司提供借款1400万，未履行内部决策程序、未及时进行信息披露且未约定利息，构成了资金占用。
根据《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》第 6.1 条的规定，全国股转公司决定对泡宝网、公司实际控制人张小雷、董事长张小悦、时任财务负责人兼董事会秘书杨文阳采取出具警示函的自律监管措施。
泡宝网主办券商西南证券2016年多次发布风险公告，提醒广大投资者注意投资风险，分别涉及泡宝网实际控制人变更、全资子公司未取得资质开展相关业务以及2016年半年报。
资料显示，泡宝网2015年7月28日挂牌新三板，主要从事办公用品、家电电器、日化用品、食品特产的网络销售与配送服务，属于基础层企业，2017年上半年营收2286.37万元，净利润亏损1104.43万元。
张小雷曾因“泛美亚事件”入狱
据媒体报道，2003年，张小雷因为“泛美亚事件”入狱。张小雷，1969年出生，时年仅34岁。
在“泛美亚事件”中，张小雷出任泛美亚公司CEO，以“向海外输送足球学员的名义”，先后将50多名小球员送到南美留学，并利用向小球员收取费用和向外界融资两条途径，总计诈骗资金约1000多万。
这是一场惊天骗局。据当时的媒体报道称，泛美亚公司与早年在智利西班牙联盟俱乐部踢球的一位绰号叫做潘乔的球员合作，潘乔注册了一家足球学校，泛美亚就是与这家单人足球学校签定训练合同，并付给他每月1000美元工资，外加场地费和训练费。
然而，实际上泛美亚与潘乔签定的是两个不同版本的合同。
中文版本说，中国球队是与智利西班牙联盟俱乐部签定训练合同，西班牙文版本明确规定是与潘乔足球学校联合组织球员训练。
实际上，中国少年球员与智利西班牙联盟俱乐部毫无关系，只是潘乔本人租了西班牙联盟队主球场边角上的一小块地方，作为中国小球员的训练场地。
据媒体报道，泛美亚在整个事情的运作费用只有百万元左右，小球员在乌拉圭生活条件非常窘迫。这便意味着有1000万左右的资金不知去向。
之所以出现这种局面，完全是张小雷挪用资金造成的。
后经由媒体曝光后，张小雷因诈骗罪被判入狱。出狱后，随即创立钱宝网，继续行骗至今。
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