证监会的调查发现，在2016年3月30日至4月1日期间，杨良源曾多次代表客户进行五项未授权交易。他还涉嫌伪造交易记录，佯装是经客户授权进行的操作。由于他的不当行为，花旗银行不得不向受影响的客户支付22,233美元来弥补他的损失。
花旗銀行（香港）有限公司（花旗銀行）前客戶关系经理杨良源因在一名客戶的证券账户內进行未经授权交易，被香港证监会禁止重投业界三年。由于他的不当行为，花旗银行必须向受影响的客户支付22,233美元来弥补损失。
香港证监会在通告中表示，涉案人在2013年8月29日至2016年4月6日期间为受聘于花旗银行進行《证券及期货条例》下第1类（证券交易）及第4类（就证券提供意见）受规管活动的有关人士。目前，涉案人香港金融管理局的注册信息，也并非证监会持牌人。此外，涉案人未向花旗银行报告未经授权的交易，也没有正确记录发送给他的客户的指示。
因此，杨的行为违背了花旗银行的内部政策，行为也没有达到“行为准则”所规定的标准，对其获得执照的质量表示怀疑。
监察机构进一步表示，杨某在未经授权的情况下进行未经授权的交易时违反了“总则2”和“行为准则”第7.1段的规定，未能按照客户的最大利益进行操作。
而在今年年初，花旗银行一名女性雇员也遭到香港证监会禁止重投行业6个月的处罚。香港证监会发现,在2015年8月该员工在处理客户债券申请的时候,从她的开户文件处直接复印客户的签名并贴在她的风险评估签字单上,并试图使用表单欺骗花旗银行接受无效的签名。
如此看来，一些大型银行也同样存在许多管理漏洞，投资者要提高防范警惕意识，提防客户经理等群体的不法个人行为。若发现自己的投资账户出现异常，一定要及时与投资银行或企业，甚至相关监管部门联系，及时进行调查处理。
