全球最大军火商“金主”洛克菲勒家族的财富管理体系

全球最大军火商“金主”洛克菲勒家族的财富管理体系
2018年03月14日 10:12 中外管理

洛克希德马丁空间系统,原名岩西德,成立于1912。作为全球第一号国际军火承包商,其收入来源主要来自美国国防部、其他联邦机构和外国军队。

“自由、自由或自由”,在一百年的军火巨头洛克希德马丁公司,你可以自由地做你喜欢的事,但也要付出;别忘了,它也是一个创新的魔术无处不在,光是设计工程师,占据1/3个数字,充满了许多幻想的概念“天才”和“极客”。

当你觉得骆马公司足够强大,别忘了更强大的“金主”的背后。在洛克菲勒家族的财富的说法,骆马湖只是一个外围公司。

产业资本的演进:一个巨大金融帝国的诞生

“六富一代”的洛克菲勒家族是美国精神的代表,虽然洛克菲勒家族不再是最富有的家庭,净资产只有1/8左右,是世界首富比尔·盖茨,但在美国近现代史上,洛克菲勒家族的历史是无法回避的。

David Rockefeller

2017年3月20日,洛克菲勒家族的一名成员大卫·洛克菲勒在纽约的家中去世,享年101岁。大卫·洛克菲勒是创始人,“石油大亨”John Rockefeller(约翰·D·洛克菲勒),第三代洛克菲勒家族领袖的最后孙子。2004,他担任洛克菲勒家族的族长。人已经走了,传说还在,从最初到现在的6代洛克菲勒家,仍然没有颓废和没落的迹象。

洛克菲勒家族的Manor

金钱,浮华易老,精神是永恒的财富。那个家族创始人John Rockefeller财富能造就一个人,也能毁掉一个人,他在信中对儿子说:“无论是为了赢得财富,还是为了赢得生命,优秀的人在竞争中都不会失去我所要做的,而是成为我应该做的赢家。”

在这个伟大家族的成功密码中,你可以用很多的视角,今天我们重点从财富管理模式出发,来“追随”洛克菲勒家族的财富历史。

美国早期的历史是始于英国的移民史。1702,在英国女王安妮统治期间,移民法案被批准用于英国的财富增长。如果他们付了一点钱,欧洲移民可以成为英国公民。后来,英国王室是哄骗,在美洲的殖民地,英国不仅是免费的,而且免费的土地。

由于战争因素,加上各种苛捐杂税以及宗教等因素,一些原本想去英国的2800多名德意志帕拉丁人,于1710年夏天被用船载往纽约。“梦想丰满现实却骨感”,除去途中死去的,到了纽约的大部分德意志人被送至军垦农场免费劳动,以支付奴隶主先行支出的路费。(被英国人骗了!)

将近一百年时间,这些来自德国的移民,都被称呼为帕拉丁(Paladin,有人翻译为“圣骑士”)人,只能在族内通婚,一直说德语。其中,他们一部分成了当时纽约最富有的利文斯顿家族的佃农;另外,有一百多户获得了纽约小瀑布城土地,这是欧洲人第一次被获准购买土地,时间在1723年之后。

帕拉丁人后代中,最为著名的就是“富可敌国”的洛克菲勒家族,也就是说他们的祖先是德国移民后裔。

John Rockefeller(小约翰·戴维森·洛克菲勒)

创始人John Rockefeller(小约翰·戴维森·洛克菲勒),出生于1839,当英国在工业革命时期,中国是清王朝十九年前约翰一月出生,是年六月,林则徐在虎门海滩。

约翰在家里的第二个六个孩子,母亲是一个虔诚的浸礼会教徒,守纪律的生活,从小教育勤俭,做推销员的父亲是个“恶霸”,家里穷。1855,约翰,16,找到一份工作作为一个会计(会计助理)在克利夫兰、俄亥俄某公司,月薪50美分,一个月。约翰一生中得到了第一份薪水,他有两个远大的人生梦想:一个赚了10万美元,两个活到了一百岁。令人惊讶的是,死于1937岁的John Rockefeller离他100岁的梦只有3年的时间。(注:小约翰用时间来衡量财富的梦想,50美分x 12个月x 100年,10万美元的梦想不会成真!)

和其他美国的世纪巨人一样,洛克菲勒家族的财富也得益于现代工业革命和科技革命的发展。据研究,最早的石油是中国的,“记录”红,石油从1846亚伯拉罕-休斯发明了从煤中提取煤油纳米现代史开始,和洛克菲勒家族崛起于石油家族早在二十世纪的十九世纪末,第一家基于能源行业。向工业、金融和政治领域扩展。

约翰.洛克菲勒油画作者:萨金特)

1859,John Rockefeller与人合作开了一家销售粮食和粮食的公司。他24岁时创办了一家炼油厂。两年后,他从合伙人那里购买了股份,并成立了自己的公司。1870年1月10日,John Rockefeller和他的合伙人克利夫兰在美国成立了标准石油公司。他使用“标准”的原因是他向顾客们宣传他们生产的油是“标准的”。

自从1859在宾夕法尼亚挖出油井以来,人们一直在疯狂地疯狂地进行石油热。许多石油价格暴跌,许多人破产,以较低的价格出售原油。石油工业下游的炼油工业,原材料供应量大,价格低,利润更高。通过不断的兼并和扩张,“标准石油”已成为美国主要的石油生产国,垄断了美国95%的炼油能力、90%的石油运输能力和25%的原油产量,而洛克菲勒已成为“石油大王”。

在洛克菲勒的历史上,有一句名言:“我不参加竞争,我破坏竞争”,他没有意识到,石油寡头John Rockefeller已经遇到了另一个竞争对手,“铁路之王”Tom Scott,他也试图进入石油工业。此后,在马克·吐温笔下揭露了“镀金时代”的“贪婪”现象:没有谈判,没有价格战,当Tom Scott认为自己已经控制了铁路,就切断了“石油大王”的流水线,约翰通过了直接关闭的工厂,而汤姆铁路公司立即将他的业务减半。

最后,两个结果出现了。答:大量失业工人在街头抗议,愤怒地摧毁了汤姆的机车和火车场,Tom Scott最终失败了,但也很穷;然而,幸运的是,他带着安德鲁·卡内基,后来成了三大人物,拥有“钢铁大王”的身份和J·P·摩根,反对John Rockefeller。

其二,所谓“杀敌一千 ,自损八百”,41年石油霸主,一朝不复。 1911年,美国联邦法院根据1890年通过的《谢尔曼反托拉斯法》裁定,标准石油公司必须拆分。根据判决,标准石油被拆分为37家地区性石油公司,其中就包括今天仍如雷贯耳的埃克森·美孚、雪佛龙、海湾石油、BP、英国石油等石油巨头。(不过,虽丧失对石油行业的垄断性控制权,洛克菲勒家族仍持有被拆分企业的私人股份。1937年,约翰洛克菲勒辞世时,财富估值约14亿美元,占当年美国GDP的1.5%。)

小John Davidson Rockefeller

跟随父亲的脚步,John Davidson Rockefeller成了家族中两代人的领袖,是父亲的唯一事业。他对这个家庭有两大贡献。一个是转变。自他开始以来,洛克菲勒就从工业资本转变为金融资本。二是他有5个儿子,著名的“洛克菲勒5兄弟”,去年去世的大卫·洛克菲勒是5兄弟中最小的。

5兄弟,Nelson Rockefeller兄弟于1979去世,担任美国副总统,并被选为纽约州长四次。四温思罗普洛克菲勒,前阿肯色州州长,和其他的两个,一个是他的专注于慈善事业,另一个是环保主义者。(大卫·洛克菲勒有一个大姐姐,一生低调。)

由于洛克菲勒的三代和5兄弟的愿望和利益,在其创始人死后,第三代领导人大卫·洛克菲勒很早就进入了继承阶段,形成了父子父子共同治理的时期。当时,在老洛克菲勒去世后,大卫·洛克菲勒在纽约证券交易所接管了他祖父的职位。

大卫·洛克菲勒

标准石油分割后,迅速调整了巨大的家庭财富,将工业资本转化为金融资本,并在金融资本基础上扩大了家庭产业领域。1961,大卫·洛克菲勒成为曼哈顿大通银行董事长。在1969,他接替Qian Pien担任银行董事长和唯一的首席执行官。此后,以曼哈顿银行为核心的洛克菲勒财团开辟了一个庞大的金融网络,旗下有100多家金融机构。

通过这个金融网络,洛克菲勒家族的触角已经伸向美国经济的各个方面。如洛克希德马丁军火公司,此外,美国联合航空公司、泛美航空5大航空公司美国,也被洛克菲勒和其他财团共同控制,为冶金、化工、橡胶、食品、汽车、电信等行业,与洛克菲勒家族的投资布局。

构建产业资本与金融资本相互融合、相互转化的战略布局,实际上是对家庭财富的资源优化配置,以促进家庭财富的积累。因此,中国家族企业可以向洛克菲勒家族学习,认为资产配置的形式不能过于单一和僵化,而应及时和适应时代潮流。

富六代财富管理系统

一个波的创始人杨一博教授和洛克菲勒庄园的头

作为美国历史上最有影响力和影响力的家族,洛克菲勒家族“六代以上”的秘密在于其完善的财富管理和继承制度。

在1820年,在美国有一个大的税制改革,其地产税从10%调整到25%。1924,美国政府亦徵收40%的赠与税。为了避免税收改革带来的负担,John Rockefeller于1934成立了一个家庭信托基金。今年,他60岁,照顾他的妻子,5个儿子和一个女儿。1952,78岁的John Davidson Rockefeller为他的孙子们建立了一个信托基金会。(注意,以后信托的具体数额和受益人的比例仍然是个谜)。

当资产成为不可撤销的信托时,它在法律上与资产的所有权和控制权分离。一方面,它能有效逃税,另一方面,它能使财富顺利通过。

洛克菲勒庄园雕塑

除了信任之外,“家庭办公室”的建立对洛克菲勒家族的继承也起到了决定性的作用。

美国《麦肯锡公司》的调查显示,家族企业的平均寿命约为24岁,87%岁不能传给第三代,97%岁不能传给第四代或更进一步。俗话说“富而三代”是一些道理。

1882,一个名为“5600房间”的神秘办公室诞生在洛克菲勒家族,这是世界上第一个家庭办公室。后来,为了管理资金和分散投资风险,有著名的财务顾问和管理人员,后来是原子能委员会主席Lewis Strauss。

在过去的136年里,洛克菲勒家庭办公室已成为全家人的经营中心,就像家庭财富“保姆”和“管家”一样,为家庭成员提供看似无所不能的服务,包括投资、法律、会计、家庭事务和慈善事业。1980,美国证券交易委员会(SEC)注册的投资咨询公司洛克菲勒金融服务公司可以为外部客户提供资产管理服务。从那时起,家庭办公室就成了一个为洛克菲勒家族挣钱的机构。

洛克菲勒家族收藏,十二世纪印度“梵天”

在洛克菲勒家族的财富管理和继承制度中,公共慈善事业是一个重要的组成部分。

大卫·洛克菲勒在他的自传中写道:“我相信物质能在很大程度上使人快乐。但是,如果你没有朋友和重要的亲戚,生活将是非常空虚和悲伤的,物质的东西在那个时候并不重要。财富是努力工作的回报,财富也是一种责任。我知道,我有巨大的财富,我也承担着巨大的公共责任,因为它比拥有巨大财富更高贵,而且符合我们祖国对我们国家的需要。

创始人John Rockefeller认为赚钱的能力是上帝给洛克菲勒家族的礼物。财富属于上帝。他们只是管家。有了正确的价值观,慈善事业就成了家庭传统。洛克菲勒家族建立了各种形式的慈善捐赠基金。例如,芝加哥大学的投资教育基金,成立了洛克菲勒大学。北京协和医科大学也是洛克菲勒基金会的公益项目。这也是最大的海外单笔赠款和持续时间最长的慈善项目。

从继承的角度看,慈善事业不仅有助于家庭成员树立正确的价值观,而且扩大了家庭的影响。此外,慈善也是一种减少昂贵的税收负担,而在美国,家庭捐赠资金将返回到一般金融机构洛克菲勒控制,教育和科研机构获得慈善资产的收入,而这种金融资产实际上仍牢牢控制在家庭手中。”在循环中,也是“呼吸度”,是一件好事!

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