“跨境理财通”首批券商试点开闸。11月1日，中国证监会发文公布首批试点参与“跨境理财通”券商机构名单，其中包括招商证券、广发证券、国信证券、平安证券等14家证券公司，将与经香港证监会认可的机构合作，服务大湾区居民跨境投资需求。有业内人士表示，推进“跨境理财通”试点的进一步优化，有利于丰富投资品种，促进多元化投资。此次增加证券公司参与试点，则能推动证券公司提升产品竞争力和投资研究能力，服务好跨境投资者，进一步融入国际化竞争环境。
14家证券公司参与试点
证券公司试点参与粤港澳大湾区“跨境理财通”业务落地。11月1日，中国证监会发文表示，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公告，招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券等14家证券公司成为首批试点参与“跨境理财通”的证券公司。
中国证监会表示，为贯彻落实国家关于建设粤港澳大湾区的战略部署，深化粤港澳金融合作，根据《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》制度优化安排，中国证监会与中国人民银行、国家金融监督管理总局、香港证监会密切配合，稳步推进证券公司参与粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点。经过系统性评估和验收，14家证券公司完成了业务和系统准备，成为首批试点开展“跨境理财通”的证券公司。这14家证券公司将与经香港证监会认可的机构合作，服务大湾区居民跨境投资需求，助力推进粤港澳区域金融市场互联互通。
回顾此前，“跨境理财通”业务自2021年起就已开启试点。2023年9月，中国证监会发文指出进一步优化粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点，其中提及扩大参与机构范围，新增符合要求的证券公司作为参与主体，为“南向通”“北向通”个人客户提供投资产品及相关服务。
2024年1月，相关举措靴子落地。《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》修订并发布，被业内视为“跨境理财通2.0”。相较之下，修订后的“跨境理财通”优化了投资者准入条件，适当提高了个人投资者额度，拓宽了业务试点范围，增加证券公司参与试点。同时将内地销售银行的人民币存款产品纳入“北向通”合资格产品范围，公募证券投资基金由“R1至R3”扩大为“R1至R4”风险等级（不含商品期货基金），进一步优化了宣传销售安排。
如今，首批试点券商名单正式出炉，也是“跨境理财通2.0”迈出新的一步。
就“跨境理财通”的进一步扩容，以及推进证券公司参与粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点的意义，国泰君安表示，“跨境理财通”的实施将进一步增强大湾区居民跨境投资的便捷性，促进区域金融市场的互联互通，助力构建一个更加完整、规模更大、产品更多样化的财富管理市场，加深粤港澳大湾区三地金融市场的联系，加速区域经济一体化的进程。
招商证券也指出，扩容后的“跨境理财通”进一步提升了粤港澳大湾区跨境投资的便利化，促进大湾区金融市场互联互通。本次增加证券公司参与试点，能推动证券公司提升产品竞争力和投资研究能力，服务好跨境投资者，进一步融入国际化竞争环境。
在财经评论员郭施亮看来，“跨境理财通2.0”是1.0的升级版，进一步完善配套措施，丰富产品多元化。推进“跨境理财通”试点的进一步优化，有利于丰富投资品种，拓宽居民投资渠道，满足符合条件的投资者境外投资的需求，促进多元化投资。
入围券商已积极布局
“对于入选业务试点的券商而言，则需要进一步熟悉业务衔接、监管规则、产品接入、投资者适合性评估等，并针对这些方面进行全方位提升。”郭施亮直言。
事实上，北京商报记者从业内了解到，当前入围的部分券商已在积极布局“跨境理财通”业务。
招商证券表示，依托投研体系，公司会为投资人提供“一站式”“跨境理财通”业务体验。产品筛选方面会整合公司研究、产品等综合优势，精选“跨境理财通”业务产品池，满足不同风险偏好投资者的配置需求。同时，公司已在招商证券投教基地开展系列“跨境理财通”业务投教普及工作，后续将继续进行线上投教宣传。此外，在产品购买及服务跟踪上，支持“跨境理财通”业务线上开户、产品购买，并不断完善和提升投资者产品购买体验。对于“跨境理财通”业务产品池里的产品及时筛选和更新。
国泰君安表示，其参与“跨境理财通”业务试点将为大湾区居民提供更便捷的线上体验、更优质的产品选择以及更专业的客户服务。通过国泰君安证券君弘App客户端“跨境理财通”专区，便于客户快速了解“跨境理财通”业务知识，挑选适配的理财产品。未来，国泰君安证券大湾区九市范围内40家营业部将携手国泰君安国际，发挥大湾区分支布局优势，为大湾区居民提供全方位“跨境理财通”金融服务，并实施全生命周期的产品销售和服务方案。
此外，广发证券也表示将重点做好以下三方面的工作。首先，从集团层面自上而下推进业务布局，以境内外业务联动，全力做好境内外客户的综合服务。其次，以财富管理服务，为投资者优中选优，充分满足投资者跨境投资多元化配置的需要。此外，通过快速响应的线上投资运营体验，为客户提供更为敏捷的全流程跨境服务。
展望后市，招商证券表示，未来，“跨境理财通”可能会进一步丰富产品类型，按照现行的法规要求，证券公司仅能销售公募基金，后续希望将收益凭证纳入证券公司的销售范围，吸引更多参与“北向通”的投资者。此外，目前“跨境理财通”业务仅在粤港澳大湾区九市开展，后续希望能拓展到整个大湾区，让更多的大湾区投资者能享受跨境投资便利，丰富跨境产品配置。
中国证监会也在上述公告中表示，下一步，将会同有关单位持续跟踪、评估试点效果，不断完善证券公司“跨境理财通”业务试点，提升服务质量，持续深化粤港澳大湾区金融合作。
北京商报记者 郝彦
