平安山西寿险:严格执行客户身份识别制度 防范洗钱风险

平安山西寿险:严格执行客户身份识别制度 防范洗钱风险
2018年04月16日 16:42 山西视窗

根据金融业反洗钱相关制度规定,在办理业务时需要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件,对客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,应当严格审核,识别身份无误后再予以办理。

2018年3月中旬,李女士和儿子姚先生前来临汾寿险柜面办理保单贷款业务,经查询李女士给孩子投保的产品为鸿利04,交费11年了,本次办理贷款业务时,被保险人已年满18周岁,需被保险人确认后方可贷款。前台顾问指导客户通过平安金管家操作保单贷款后带客户来柜面确认,柜面客服人员热情迎接客户,并提示客户出示身份证,在核验客户证件过程中发现被保险人的身份证异样,经高拍仪核验后确定客户提供身份证为伪造。柜员委婉告知客户,该身份证无法通过我司高拍仪识别,建议客户去户籍所在地派出所核实,客户刚开始情绪比较激动,坚持说自己的证件没有问题,柜员拿出一张真的身份证,耐心的给客户讲解真证和假证的区别,并表示核验客户身份,是为客户的权益负责,客户听后表示会去派出所再核实,也理解我司的处理办法。

严格执行客户身份识别制度,防范可疑交易,杜绝洗钱风险!(文洁)

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