3300亿特大庞氏骗局崩盘!数百万投资者或血本无归!

3300亿特大庞氏骗局崩盘!数百万投资者或血本无归!
2018年05月11日 08:45 直面传媒

来源金融观察家

史无前例,一个3300亿的骗局倒下了,只留下数百万欲哭无泪的的投资者!

中晋、泛亚、钱宝、善林,不同的方式,背后却是相同的套路!

想消灭庞氏骗局,除非人性改变!但遗憾的是,人性永不改变!

云联惠被警方摧毁!

昨日凌晨00:01,广州公安在其官方微博上公布消息称,广州警方成功摧毁“云联惠”特大网络传销犯罪团伙,黄某等多名主要犯罪嫌疑人落网

经查,以黄某为首的该团伙成立广东云联惠网络科技有限公司,并依托该公司“云联商城”,以“消费全返”等为幌子,采取拉人头、交纳会费、积分返利等方式引诱人员加入,骗取财物,严重扰乱经济社会秩序,涉嫌组织、领导传销活动犯罪。

靴子落地,又一个骗局倒下了,而这其实一切早有先兆。

5月8日白天,消费全返平台云联惠的官网、App均无法正常使用。在官网,云联惠自称是对系统进行例行维护。

不过这份所谓的“例行维护通知”,却和往常大不相同:

1、云联惠此前确实也有过系统维护,但都是提前发布通知,再暂停官网。而5月8日的这次维护,先是官网、APP打不开,而后才贴出了通知。

2、以往云联惠官网发布的公告都是标准文件格式,并且盖章。这次平台发布公告,形式非常简单,公章也没盖,绝对不符合流程。

不久之后,网上即流传出视频,5月8日,数百特警包围云联惠总部大楼,广州市公安局天河区分局经侦大队掏出新的封条,查封了云联惠总部。据悉,现场带走300多人。

而到5月8日的北京时间晚上九点开始,云联惠官网已经彻底无法打开,到目前为止已经变成了广州警方的通告!

尽管如此,依然有大量云联惠投资人在疯狂‘维稳’,控制局势。

昨天早上个别云联惠交流群中,群主依然在稳固人心。

为防止大家恐慌,甚至采取QQ群禁言方式,并告知消费者:

“这一次调查是根据国家全面排查互联网平台,并不是针对性的去查云联惠,只是云联惠是标杆性的平台,所以先选择对云联惠进行调查。今天平台要调取大量数据配合各部门调查,由此占用了服务器大量的空间,所以导致很多会员登录困难。”

云联惠的部分投资者从中午就开始主张组建维权群,并相互呼吁填写网上报警登记表。

然而,部分投资者依然执迷不悟,认为去报警就等于自首,自己承认自己是非法集资,直接害死云联惠。只要云联惠不倒,血汗钱就还在。

真是执迷不悟!

那么这样一家涉案金额巨大,涉案人数众多的,而且被无数粉丝“拥护”的公司,到底是一种怎样的存在?

云联惠和云联惠的套路!

云联惠,由广东云联惠网络科技有限公司运营。

云联惠自称由广东本土民营企业家黄明投资创建,于2014年1月在广州注册成立,2015年4月正式上线运营,是一家提供网络销售服务的电商平台。

不同于我们熟知的淘宝、京东等电商平台,云联惠声称可以做到‘你花多少钱,平台就返你多少钱’,将消费变成真正的‘零成本购物’。

因此云联惠甚至喊出了“干掉淘宝,饿死天猫”的豪言壮语,声称与阿里一样通过现金流扩大收益,但却比阿里更先进——让利给消费者。

具体流程是:

作为介入商家与消费者交易过程的第三方平台,云联惠许诺消费者在平台上每消费1元即可获得100个白积分。

如果白积分在1万以上,平台每天可以将万分之五左右的白积分等价转化成红积分;而红积分可以按照100积分等于1元的比例申请转到创业账户。消费者可以将创业账户中的钱提现。

以消费者在云联惠上花费1万元购买产品为例,他可获得100万个白积分,那么在第一天就有500个左右的白积分转化为红积分,即有5元可以转至创业账户。

也就是说第一天,消费者就会得到真金白银的5元钱;到了第二天,可以得到(10000-5)x0.05%=4.9975元;以此类推。

另一方面,云联惠还要返现给商家。每次买卖成交后,商家要将交易额16%的保证金给平台,而这一部分资金也会以同样的方式逐步返还给商家。

模式看上去比较复杂,观察君来简单总结下:

套路一:消费全返

按照云联惠的承诺,如果在平台消费10000,云惠普最终会以每天万分之五的速率递减式,返还给客户,直到所有的钱全部还完。

消费者一想,每天返还万分之五,不到2000天,也就是六年,本金将会完全回来。

六年白白赚一万,简直是天上掉馅饼。

其实,这一万永远不可能回来。

这句文字游戏的背后,隐藏着两个不为人知的猫腻:

递减式返还,也就是第一天返还是最高的,会有5元,但是后面是依次递减的。

而且,返还的金额,永远按是照剩余金额的万分之五来算,而你剩余的金额不可能为0,也就是你永远也拿不回全款。

不算不知道,一算吓一跳,按照万分之五递减式的返回,别说六年,要想全部拿回来,至少需要100年。

更要命的是,这个返还速率是会改变的,如果递减到万分之一,你想拿回这10000元,你可以向天再借五百年,也就是五百年后,你才有可能拿回本金。

套路二:收取高额积分提现费用

按照云联惠的说法,消费者每消费1元,可以获得100个白积分,当白积分在100万以上,就可以按照100积分=1元的比例提现。

而这个提现,云联惠是要收取13%的费用,而商家也需要向云惠普支付16%作为保证金。

一来二去,云联惠获得了29%的资金沉淀,商家卖出了产品,消费者获得了却只是一连串看似很有用的积分。

套路三:云联惠商城商品的价格大幅提高,比例高达20%

比如一部5000售价的手机,消费者在平台上却需要花7000才能买到。

有人会问贵2000,消费者这么傻会买吗?要知道云联惠可是承诺的,你消费多少,就返现多少钱,白占2000的便宜,谁能拒绝?

看似套路满满的背后,其实就是一场精心设计的骗局。

看到这里,很多朋友估计都想问一个问题:为什么这么大的骗局,直到涉及到数千亿金额后才爆出,早干什么去了?

事实上并非是有关部门不管,而是存在监管空白!

云联惠成功打了法律的擦边球!

云联惠从2015年4月上线至今,运营时间超过3年,依据平台的公开数据,直到2018年5月8日,云联惠的累计交易金额约为3300亿元,至于参与人数,去年,云联惠自称会员数2000万左右,保守估计也有几百万个。

这么长的时间,这么大的骗局,期间却无任何部门强力介入,依法取缔,这不是太奇怪了吗?

事实上,在云联惠出事前,曾有大量媒体曝光过云联惠:

早在2016年2月,宁夏就曾发布防范云联惠“非法集资风险”的通知。

2016年11月,央广网也曾报道称,云联惠打着消费返利旗号涉嫌“庞氏骗局”。

2017年7月,株洲市打非办发布的风险警示,其中指出:部分消费返现模式“互联网+实体店”涉嫌非法集资;现今流行的“麦点商城”“云联惠”等平台与当年“万家购物”类似。此外,长沙、郴州、衡南、花垣等多地也就这种高额返现模式发布了相关预警。

2017年10月13日,重庆市渝中区金融办发布关于“二元期权交易”和“三角消费返利”模式的风险提示,其中提到,云联惠的模式为“三角消费返利”。

公安、工商、金融办、打传办等监管部门,其实早就已经警告普通民众,不要轻易涉及云联惠。

但是,执法部门却不能直接出手,原因在于:

首先,从事电子商务的企业没有门槛,也不需要办理任何手续,从门槛准入方面就没有办法监管;

其次,采用消费全返模式的电商平台并没有表现出任何违法特征。这类平台会将消费全返解释为提高销售规模的一种手段或噱头。这样有关部门就失去强行介入的有力证据;

最后,只要这类平台按承诺返利,依据法律法规,主管部门(工商局)也很难介入。

江西省银监局办公室主任龙世峰就曾明确表示过,“从现有的执法依据来看,该类购物返利的运作模式很难认定为非法集资”。

既然无法定性,就无法介入,直至2018年5月8日,局势才发生了逆转。

在广州公安的此次行动中,是以“涉嫌组织、领导传销活动的”罪名展开对云联惠的收网行动的。

这次,广州经侦改变了思路,找到了云联惠涉嫌传销的证据,这样就可以破解监管空白的难题——以传销的罪名对其打击,后期再逐步厘清更多犯罪事实。

通过这种“曲线救国”的方式,才合法的打掉了这个史无前例的骗局!

庞氏骗局为何屡禁不止?

又一个骗局被打掉了,但是,骗局留给我们的思考才刚刚开始:“为什么庞氏骗局越来越多?涉案金额和人数也越来大?仅仅是因为法律的不健全吗?”

小的就不说了,我们来看一下,近些年发生的轰动全国的大案!

泛亚:430亿元!

中晋系:400余亿元!

e租宝:581.75亿元!

钱宝:未兑付金额达300亿元!

善林金融:600亿元!

加上这次的云联惠,在一个个惊心动魄的数据下,是多少投资者欲哭无泪的眼睛!

庞氏骗局的出现除了法律监管的缺失,恐怕更多的是人性的贪婪所致。

其实,这些庞氏骗局的并不那么难分辨,只是太多的人利令智昏,被欲望蒙住了眼睛,即使将信将疑,在动人的诱惑之下,往往也心甘情愿当了那只扑火的飞蛾。

历史一定会重复,而一次又一次血的教训都在告诫我们:

凡是打着“免费”、“暴利”标签的,很可能是骗局。

凡是开卡或注册要交钱的,很可能是骗局。

凡是以购物名义,抬高商品价格在平台销售,然后承诺一定百分比销费返还的,很可能是骗局。

凡是商家与伪消费者联合,有购物为名而无购物之实,刷单盛行,而这个平台却听任乃至纵容商家这样做的,很可能是骗局。

推而广之,请牢牢记住一个投资的铁律:世上没有免费的午餐,免费的往往是最贵的;风险与收益成正比,千万不能指望有天上掉馅饼的好事。

最重要的是,能带来畸高收益率的投资,要么触犯法律,要么就一定是庞氏骗局!

保证收益率高于15%,要知道银行理财都打破刚兑了,哪个平台会有银行底气硬?

但是有些人偏偏不信,那就只能一次次的走进骗局的怀抱,不能自拔!

当然,还有一部分人并非不知道自己面临的是什么处境,也知道这种拆东墙补西墙的游戏早晚会撑不下去,但是就是想火中取栗,可以,只要别被火烧到手就行了!

赚钱不易。为了孩子和家人,请照料好自己的钱包!

作者文章

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