一个骗子倒下了，千万个骗子又前赴后继地冒出来。特别是虚拟货币诞生以后，不少骗局都披上了“新型金融投资”的外衣，以发行虚拟货币为名、行诈骗之实。这不，近日又一知名投资理财平台被通报！诈骗涉案金额高达50亿，35万人集体被套被骗！
新型庞氏骗局“割韭菜”日前，泉州公安召开新闻发布会，对外通报晋江“沃客”理财传销案等典型案例。
经审理，王某妙等被告人自2015年开始，设立“沃客理财”网络平台，制订“游戏规则”，发行虚拟货币，通过拉人头缴费注册会员等形式，在全国范围内发展大量会员，并以层级形式进行排列，形成传销组织网络。据了解，该案共有层级关系309层，会员涉及全国31个省份及菲律宾、新加坡等个别东南亚国家共计35万人，涉案总金额达50亿元。发布会上还透露，2017年间，晋江市公安局经侦大队经过长达100多天侦查，成功打掉一个利用改装POS机器复制银行卡信息实施盗刷诈骗的犯罪团伙，成功缴获改装POS机器2台及虚假身份证件、银行卡片260余张等大量作案工具；破获新型跨地区、跨国信用卡诈骗案件61起，涉案金额200多万元；成功预警让141名银行卡信息已被刻录的群众避免了银行卡资金被盗刷。2018年2月9日，晋江市人民法院对“沃客”理财传销案作出一审判决，该案的主要被告人王某妙犯组织、领导传销活动罪，被依法判处有期徒刑十三年，其余30名被告人分别被判处一年至七年不等的有期徒刑，受到法律严厉的惩处。小学生欺骗了全世界？值得注意的是，这个“沃克理财”，它从无到有，到席卷50个亿，到最后被警方抓住、轰然倒塌，也就仅仅用了2年。而直到晋江公安官方微博发布公告，警示沃克理财存在网络传销，仍有不少投资人留言，不认为沃客理财是非法。
那么问题来了，这个骗局到底下了什么迷魂药，让那么多投资者心甘情愿地入套呢？1、玩空手道，卖所谓虚拟货币，零成本，却用高回报的承诺，吸引来无数实打实的真金白银。据报道，2015年三四月，王某妙通过另一嫌犯，找到从事网站开发的程序员——26岁的河南人史某，花费1万余元，开发了“DEMWK”会员系统，搭建了“WK理财”网站。讲道理，这种莫名其妙的虚拟货币，有什么用？确实没什么用，但是经不起人家高回报的承诺，让无数人一下子贪欲勃发。骗子们说了：公司的产品会像股票一样涨跌，投资者只要买了产品，就会有专业人员帮其低买高卖，稳赚不赔。参与其中的市民，少则投资了几百元，多则高达数十万乃至更多……也许有人会问，这样夸张的收益，会有人相信吗？传销组织对告诉你：收益就是要越夸张越好！因为，金钱的气息，哪怕是虚幻的气息，也让很多人为之癫狂。2、骗子文化不用高，只要敢忽悠！据了解，沃克公司头目只有小学文化，很早就进入社会。之前做过电商，后来倒闭。但他口才好、煽动性强，仍然引得很多人尽折腰。就是这样一个小学文化的人，拉了南安人李某端等4人作为直接下线，号称沃客理财的“四大金刚”，就开始折腾行骗了。值得注意的是，这几个人大都有直销背景，口才好。李某端是上述网站授课讲师之一，授课视频煽动性强。3、把自己打扮成高大上的富豪，用这个身份来迷惑人。说来也有意思，这几个骗子，出手倒也大方， 包装起自己不惜血本。为了吸引投资者，他们用第一批骗来的钱，买了奔驰、保时捷卡宴、宝马等豪车，招摇过市。当这些豪车出现在投资者面前时，很多本来心存疑惑的投资者，一下子就服了，然后就放心地掏出钱来。4、“借新债还旧债”，利用下一个人的资金补足上一个人的收益，击鼓传花，甚至利用亲杀亲、熟杀熟的套路，把一波波心怀暴富梦的人们坑进来。“首骗”王某妙最开始就是发展身边的亲朋加入的。而这些人获利后，全力投入吸收、发展会员。他们通过微信、QQ群等方式，发展了各自的团队，在全国范围内发展大量会员，各自有数万名下线。人多以后，他们就以层级形式进行排列，形成传销组织网络。根据投资者的投资金额（最低700元），分为一星到六星会员。他们给会员的盈利从哪里来？和泛亚、e租宝、中晋、钱宝一样“沃客”理财也是靠“借新债还旧债”、击鼓传花的形式维持着。这种故事最终的结局都是：一旦击鼓传花传不下去了，庞氏骗局的链条会忽然断裂，那么所有的钱都会打了水漂，崩盘只是早晚的问题。新一轮整肃风暴来袭事实上，沃克理财案不过是近年来金融骗局的冰山一角。还记得裸条、校园贷的故事吗？他们采用的征信方式，居然是裸条：胁迫女大学生以裸照抵押，如果还不上钱，就四处公布裸照。直到最后逼得大学生裸贷肉偿，乃至跳楼自杀。还记得陕西神木疯狂的民间借贷故事吗？因煤而生的巨额财富，涌向地下“钱庄”，一时间“家家搞房地产、户户开典当行”。然而，2012年，煤价暴跌之后，神木民间借贷资金链断裂，数以万计的散户血本无归。就在本月，深圳警方一则通报，将数千人的“发财梦”彻底打碎。这起也披着“虚拟货币”外衣的集资诈骗案，通过发行和收购“普银币”，欺骗受害者超3000人，涉案金额约3.07亿元，最高单个损失约300万元。6名犯罪嫌疑人已被抓获，警方目前正在追讨其他犯罪嫌疑人，追缴赃款。而广州公安也在其官方微博上公布消息称，广州警方成功摧毁“云联惠”特大网络传销犯罪团伙，黄某等多名主要犯罪嫌疑人落网。——这个“云联惠”，就是那家2014年成立、号称要“干掉淘宝、饿死天猫”的网络销售平台公司。好在，国家已经下了决心，要将这颗毒瘤彻底切除！近日，中国银行保险监督管理委员会、中华人民共和国公安部、国家市场监督管理总局、中国人民银行四部委联合发布通知，一场规范民间借贷的大行动，开始了。小编认真看了一下通知全文，概括起来就是：“四个严打、一个严禁”！
1、严厉打击利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款；2、严厉打击以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款；3、严厉打击套取金融机构信贷资金，再高利转贷；4、严厉打击面向在校学生非法发放贷款，发放无指定用途贷款，或以提供服务、销售商品为名，实际收取高额利息（费用）变相发放贷款行为；5、严禁银行业金融机构从业人员作为主要成员或实际控制人，开展有组织的民间借贷。
目前，中国金融资产总规模现在已经超240万亿元。这是一个何等规模的体量，只有让它远离系统性风险，咱们老百姓钱袋子才能安全，咱们国家也才能长治久安。没有规矩，不成方圆。一道道禁令出台，利剑所向，就是要治住金融乱象，让其回归清朗！这些庞氏骗局的画皮并不那么别致，只是太多的人利令智昏，被欲望蒙住了眼睛，即使将信将疑，诱惑之下，还是心甘情愿当了那只扑火的飞蛾。天下永远没有免费的午餐，当你觉得一个投资产品可以躺着赚钱的时候，你的钱袋子可能已经被人打开了。金融不是谁都可以亵玩的游戏，对金融必须保持敬畏！从今天开始，保护好自己的钱袋子，对骗局说NO！
本文综合自：财经要参、晋江新闻网、中国经济网、大智慧通讯社、鸣金网、新华社
