【亿亿理财】读史使人明智:那些值得一读的金融史好书

【亿亿理财】读史使人明智:那些值得一读的金融史好书
2018年04月18日 17:28 中亿云

一个优秀的投资者离不开持续的学习和对金融市场理性的判断。我们可以在金融学教科书上学到各种金融学理论与计算方式。然而,对于市场的洞察能力、鉴别能力却不是能完全可以写进教科书的内容。弗朗西斯.培根曾说:读史使人明智。今天就推荐几本金融史先关的书给大家吧。愿大家在读书中获得真知,在读史中对金融市场以及当下时代我们所经历的经济与社会变革有着更为明智的认识与判断。

一、威廉·戈兹曼《千年金融史:金融如何塑造文明,从5000年前到21世纪》

在2008年金融危机发生后,人们将过错都归于金融:它摧毁了我们的财富和工作,逐渐侵蚀政府和银行体系。然而,在《千年金融史》中,著名金融史学家威廉·戈兹曼却提出了截然相反的看法:正是金融使得文明的进步成为可能。戈兹曼将金融描述为一台时间机器,我们可以据此实现价值的跨时空流动,这已经彻底改变了我们思考未来、计划未来的方式。通过对数千年来金融在全世界范围内扮演的重要角色的探索,戈兹曼详细阐述了货币、债券、银行、企业等令人惊奇的金融工具和金融体系如何推动了城市中心的扩张,并促进了文明的繁荣:正是金融推动了古美索不达米亚文字书写的出现,促进了希腊和罗马的古典文化向帝国的转变,决定了中国古代王朝的兴衰,并为引领欧洲走向世界的贸易扩张提供了保障。除此之外,戈兹曼还向我们展示了在人类的历史进程中,诸如股票市场、信用额度、复杂金融产品和跨国贸易这样与金融有关的机制,是如何一次又一次被发明、被遗忘,又被重新发明的。更重要的是,戈兹曼还思考了我们未来将要面临的挑战,比如怎样借助金融的力量来妥善解决人口的增长和老龄化问题。围绕金融在人类演变中的作用,《千年金融史》向我们展示出引人入胜的画卷。

二、约翰•S•戈登《伟大的博弈:华尔街金融帝国的崛起(1653~2011)》

《伟大的博弈:华尔街金融帝国的崛起(1653~2011)》是一本关于华尔街历史的书,也是一本关于美国金融史和经济史的书。它所描述的历史事件使我们清晰地看到,在很大程度上,华尔街推动美国从一个原始而单一的经济体成长为一个强大而复杂的经济体。在美国经济发展的每一个阶段中,以华尔街为代表的美国资本市场都扮演着重要的角色。华尔街为美国经济的发展提供源源不断的资金,实现社会资源的优化配置,而华尔街本身也伴随着美国经济的发展成长为全球金融体系的中心。美国经济的成功是资本市场和实体经济之间协同发展的很好的例证。在过去的200多年中,美国作为一个新兴国家,成功地超越了欧洲列强,而美国的资本市场——华尔街在这一过程中的核心作用,无疑是这段历史风云向世人昭示的最重要的启示之一。华尔街为什么能成为华尔街?纽约为什么能成为纽约?美国为什么能成为美国?《伟大的博弈》有助于我们找到这些问题的答案。

三、查尔斯·P.金德尔伯格《疯狂、惊恐和崩溃:金融危机史》

该书已经出版了七版,火爆程度由此可见。金融市场常常偏离理性运行轨道。本书在梳理分析400年来全球金融危机史实的基础上,阐述了金融危机的模式、规律、起因和影响,以及金融危机中的非理性因素,研究了金融危机中金融机构和金融行为的相互作用,指出投机疯狂、市场恐慌和崩溃的不期而遇及其最终的规模与当时的货币市场和资本市场的机构不无关系,总结了历次金融危机的教训。贯穿疯狂、惊恐和崩溃三阶段的金融危机分析,脉络框架很是清晰。这本金融史没有涉及数学等复杂的工具,因此既通俗易懂,又博征古今,相信无论是金融危机研究专家,还是初涉此领域的新入门者,都会从中获益匪浅。

荷兰的郁金香热已经远去留下金融史上永久的记忆,1929~1933年的全球性金融危机也让一代人记忆深刻,排队买股票也是中国尤其上海早期股民的记忆。近年,股灾、比特币、区块链等,沉沉浮浮的金融市场,光影变幻的金融产品都让我们应接不暇。当我们难以判断当下时,或许历史中可以找到我们需要的答案和解释,为我们的抉择提供参考、借鉴。金融史领域已被众多学者关注,研究成果也多见,本文荐读挂一漏万。开卷有益,所谓“以史为鉴”。

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