800亿规模的唐小僧爆雷,近10万投资人遭到损失

800亿规模的唐小僧爆雷,近10万投资人遭到损失
2018年06月21日 10:37 领投大股东

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6月19日消息,号称800亿成交规模的投资理财平台唐小僧案件已经立案。

此前,在6月15日,就有人曝光神台唐小僧已经跑路,随后经多方证实唐小僧母公司资邦确实已经被查,可能涉及其整个集团业务,警方也对该公司总部进行了控制。

据了解,唐小僧官网在6月15日贴出公告,称公司将于15日22:30至19日14:00期间进行系统升级,升级期间暂停运行。正值端午节假期,这一公告迅速引发了投资人恐慌。

不少投资人认为,放假期间进行系统升级在业内比较少见,且升级时间过长,非常可疑。各网贷群随即爆发“唐小僧母公司跑路”、“唐小僧母公司被查”、“唐小僧法人自首”等传闻。

此外,有唐小僧员工透露,唐小僧“工资很久没发”,多数员工“被离职”。在此期间,公司给员工下达了两条要求:

  • 一是:请尽快获取个人物品:其中员工的离职证明和劳动手册,已经整理,放置在HR部门;

  • 二是:请尽量稳定,不聚众不声张,给公司一点时间,解决社保公积金和五月份工资。

公开资料显示,P2P平台唐小僧的运营公司为资邦元达(上海)互联网金融信息服务有限公司,成立于2014年10月,注册资本2.6亿元,上线于2015年5月5日。

唐小僧用户所有资金全程由第三方支付机构新浪支付进行支付托管,投资和还款资金开设独立专用账户,实现专款专用。

其中,唐小僧的股东分别是资邦金服网络科技集团有限公司(持股99%)、资邦(上海)投资管理有限公司(持股1%)。母公司资邦元达对外宣称唐小僧是由资邦元达(上海)互联网金融信息服务有限公司负责运营。

据了解,资邦金服旗下除了唐小僧和摇旺理财两家平台,还有马上贷、享多期、趣撩等平台。

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业内均知,唐小僧与钱宝网、雅堂金融、联璧金融曾被喻为互金界“四大高返平台”,如今,这四大高返平台中已有三家爆出了问题。

自成立起,唐小僧便一直被质疑声包围,这家平台曾持续不断的羊毛,天标、月标,还有各种活动赞助、广告,一直因资金池、融资造假、期限错配、自融等问题被媒体曝光预警,但仍屹立数年未倒,堪称一个奇迹。

据唐小僧官网数据显示,截至2018年5月31日,唐小僧的借贷余额为9.3亿余元,累计借贷笔数53994笔,累计借款人数量948人,成交量累计超过百亿。

另一家平台摇旺理财的交易数据已清零。据悉,唐小僧上线于2015年5月5日,2016年3月成交额破百亿,2017年1月成交规模就突破了400亿元。到2017年8月,唐小僧注册会员超1000万人,交易额超750亿元。

更让人瞠目的是,唐小僧的年化已经达到了30%-40%。

而对于此次唐小僧的爆雷,有分析人士指出,成交规模的急速扩大不得不归功于长期高额返利活动,根据渠道返佣的情况来看,唐小僧100元3天返50,1.3万元37天返500,2000元16天返90这样的高成本返佣从未停止过。

唐小僧可以扛到这么久才爆雷,很可能是得益于其母公司资邦金服的线下理财业务支撑,此次被查,应该也与其线下理财业务有关。

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公开资料显示,除了线上平台,资邦集团旗下还有庞大的线下理财业务,其总公司拥有41家分支机构,曾开设多家线下理财门店,主要分布在上海、浙江及江苏等东部城市。

值得一提的是,资邦金服在2017年正式被“央企”瑞宝力源战略重组,不过后者被媒体爆出多名高管涉及多起民间借贷纠纷。

瑞宝力源董事长刘琅还曾推销的虚拟货币“亚欧币”,目前亚欧币骗局已被海南警方侦破,据了解,该骗局1年骗40亿 近5万人血本无归。

截至目前,唐小僧官网仍能打开,但客服电话始终未有人接听。而在唐小僧维权交流群中,有不少投资者表示,平台App在登录时手机收不到验证码,已经无法提现,而且无法联系到客服人员。

更有投资者晒出疑似资邦金服高管规避经侦传讯,转移资产的具体信息。其中一名投资者表示,唐小僧总部确实已经被查封,母公司资邦金服的账户也已经全被冻结。

而警方也还没有透露具体调查细节。至于唐小僧网贷平台属属于理财平台还是非法集资,还需要进行进一步调查。

如果该平台有涉及自建资金池或资金自用的行为,可在60天内确定立案。如果立案成功,追缴资金将会按“银行流水单”返还给投资人。

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