地方监管现身详解:全国首个防控金融风险攻坚战城市样本密码

地方监管现身详解:全国首个防控金融风险攻坚战城市样本密码
2018年05月24日 16:23 互金咖

原创:互金咖互金咖今天

互金咖获悉,2018年5月24日,广州市金融工作局举办了《广州市决胜防控金融风险攻坚战三年行动计划(2018-2020年)》新闻发布会。在发布会上,广州市金融工作局局长邱亿通对《三年行动计划》相关情况进行了介绍。

此前,《三年行动计划》于5月15日向市防控金融风险联席会议、处置非法集资领导小组各成员单位、各区政府以及其他相关部门印发实施,并在广州市金融局官方网站向社会公众进行公开。广州市也为全国首个出台防控金融风险攻坚战行动计划的城市。

据了解,广州拟通过实施三年行动计划,形成“管理到位、发展稳健、监测全面、预警及时、处置有效、生态优良”的金融市场环境,打造广州金融安全区。

重点从规范各类地方金融业态、完善地方监管体系、建设广州地方金融风险监测防控中心、建设广州地方金融大数据库、推进风险管理制度和人才建设、强化防范和处置非法集资工作等6个方面对广州市防范化解金融风险工作进行部署,明确地方政府开展金融风险防控工作的具体范围、标准和措施。

地方金融业态监管全覆盖、无死角

据互金咖了解,《三年行动计划》创新地方金融监管体系,研究建立机构监管与行为监管相结合的创新监管模式,实现地方金融业态监管的全覆盖、无死角。杜绝不具备金融从业资质和能力的企业从事金融经营活动,尽快将各类类金融业态纳入地方金融监管。

其中,监管规则和制度暂未明确的,按照“暂停增量、整顿存量、清除隐患”的原则开展风险排查、清理规范等工作,清理一批、保留一批、准入一批,做到净化市场、严控风险、规范经营。

《三年行动计划》列举了纳入地方金融监管工作范围的类金融业态,将小额贷款、融资担保、区域性股权市场、地方资产管理公司、互联网借贷信息中介、地方各类交易场所、农村资金互助合作社、社会众筹、私募基金、投资机构等类金融业态、机构,统一纳入到地方金融监管工作范围。

邱亿通表示,广州市将积极落实属地责任,做好市金融局机构职能调整,承接类金融机构监管工作,如国家和省有新的要求和部署,广州也将做好相应调整。

目前,广州市金融局根据部门职责对小额贷款公司、融资担保公司开展监管,开展互联网金融专项整治,同时市金融局主动作为,在全省(不含深圳)率先将风险投资市场、辖区内各类交易场所、区域股权市场纳入地方金融管理体系,为承接类金融机构监管工作奠定基础。

《三年行动计划》全面分析了各种类金融业态行业特点、业务模式、行为特征,进行全息画像,梳理出金融行为特征及其对应的风险点。

邱亿通称,针对各种类金融业态风险特点不同,市场发展情况、监管现状也各不相同,为更好开展类金融机构监管工作,需全面分析各种类金融业态的业务模式、风险点和行为特征,为下一步研究制定准入标准和经营规范,进行机构监管与行为监管相结合的创新型监管奠定基础,通过正面、负面清单相结合的方式让类金融机构了解“能够做什么、不能做什么”,避免“一管就死、一放就乱”,通过监管促进规范发展。

此外,《三年行动计划》将推动类金融机构全面纳入监管。明确类金融机构在不同类金融业态及同一业态不同细分领域均应采取“分业经营”模式,避免不同性质的金融风险互相影响、交织和传递,防止以金融控股集团、关联交易、通道业务等名义规避监管。

不过,允许类金融机构在全面纳入防控中心监测、风险可控的前提下,探索产品创新、服务创新,但不得利用创新名义规避监管、违法违规从事金融活动,突破风险管理底线。

例如,小额贷款公司不能同时开展私募基金业务、私募证券投资基金管理公司不能同时开展私募股权投资业务,“分业经营”并非否定创新,在风险可控、合法合规的前提下鼓励创新,但也要警惕规避监管、突破风险底线的行为。

强化地方金融风险监控平台功能

此外,互金咖获悉,作为国内首个地方金融风险监测防控平台,广州金融风险监测防控中心(防控中心)利用人工智能、区块链、云计算、大数据、互联网等金融监管科技,丰富我市地方金融监管工作的能力和水平,实现“主动发现风险—提示风险—处置风险—持续监测”闭环管理,形成了金融风险监测防控的“广州模式”,在国内具有较高影响力和知名度。

而且,防控中心建设工作得到省政府的高度肯定和支持,省政府明确防控中心为省级金融风险监测防控平台,作为全省重要的金融基础设施,下一步广州市将依托防控中心建设广州地方金融大数据库,充分挖掘提供企业征信、重大金融案件分析预警、开展存证服务等功能作用,加大力度支持防控中心建设发展。

具体而言,地方金融监管部门督促指导各类类金融机构分期分批接入防控中心。监管部门根据不同金融业态的行业特点和风险特征,制定具体办法,指导企业接入防控中心。对于接入防控中心的类金融机构,按照其接入层级和接入成本,研究给予适当补助。类金融机构接入防控中心情况,作为评估风险状况的重要指标。

在当天的发布会上,互金咖了解到,考虑到不同类金融业态风险特点不同,接入方式也将有所区别,并根据接入层级和成本,监管部门研究给予适当补助,例如广州市对辖区内接入防控中心、实现统一清算的各类交易场所给予50万元一次性奖励。

此外,为确保防控中心高效精准开展地方金融风险监测预警,加快将工商、税务、海关、法院、公安、信访、政府服务热线等政务信息以及企业相关信息接入防控中心,专项用于金融风险信息的挖掘、比对、整理、分析。

依托防控中心建设广州地方金融大数据库,整合类金融机构经营和交易数据信息、舆情和互联网监测信息、政务信息,为广州市开展地方金融监管、研究制定金融业发展规划、发展金融科技产业等提供强大的数据支持和基础支撑,不断优化地方金融创新发展环境。

值得一提的是,针对“暴力催收”现象,将充分发挥广州地方金融大数据库存证服务功能。实现合同存证与网络仲裁的一键式无缝对接,实现“监管+仲裁”的全链条管理,引导类金融机构依法维权,降低成本,提高效率,清除金融黑恶势力滋生土壤,维护社会稳定。

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