挂断西昌市公安局反诈中心民警打来的电话时,何先生还没意识到自己已经深陷骗局。直到几分钟后,他才反应过来,回拨电话告诉民警:“我被骗了。”
11月2日,四川西昌市民何先生按照诈骗人员的“指令”,打包好7.4万余元现金,通过网约车送到外地的指定地点。网约车司机小李发现异常后,立即报警。西昌市公安局反诈民警迅速联系上何先生,及时阻止了一场“线上诈骗,线下取现”的骗局。
警方为何先生追回7万余元
就在一天前,何先生按照诈骗人员要求,已经通过网约车“送”走了3.7万余元现金,加上此前网络充值的3.5万余元,他已被骗了7万多元。这样的骗局背后有着怎样的逻辑?为何受害人愿意多次送钱?11月14日,封面新闻记者对话西昌市公安局反诈中心民警程峰元,请他分析了这种新型诈骗手段背后的“套路”。
网上充值可获返利
为“修复”账号,受害人线上充值、线下送钱
10月29日,何先生通过微信添加了一名陌生人,对方推荐他下载安装一款投资理财软件。安装之后,客服告知何先生,目前正在举办活动,只要充值并完成任务,即可获得现金返点奖励。抱着试一试的心态,何先生第一次充值了100元,系统立即返还了105元。再次充值300元,很快,310元返现成功。
此时,何先生开始放下戒心,第三单充值了1100元。等待平台返现时,客服告知他,因“操作失误”导致数据损坏,要想“修复账号”继续提现,需要再次充值。
随后,何先生连续向平台充值5000元两次、25000元一次。本以为这下能够连本带利将钱取回,却被平台再次告知:数据出错、无法提现。
如何将自己投入的本金提出?客服告知何先生,要在11月1日,将3.7万余元现金通过网约车,送至四川省眉山市一地点即可解绑。心中十分着急的何先生按照客服要求,打了一辆网约车,将钱送到了指定地点。
诈骗人员教何先生用网约车送现金
“客服还告诉何先生,不要告知网约车司机是送现金,且本人不能随同前往,并要求何先生上传了司机送‘货’的视频。”程峰元说,不过,现金送到指定地点后,何先生并未如愿从平台取回本金,“平台显示提现时没有按照提示操作所以核销失败,账号再次被冻结。”
被骗7万余元后再次送现金
网约车司机发现异常报警
“直到这个时候,何先生都没有意识到自己被骗了,还想把已经投入的7万多元本金追回来。”程峰元介绍说,在平台客服提出,要求何先生再次用网约车送钱时,他没有任何防备。11月2日上午11点,何先生再次按照客服要求,打包好7.4万余元现金,准备通过网约车送到成都市青羊区一处租赁行中。
何先生取现后给诈骗人员拍照
网约车司机小李接单后,何先生将一个黑色包裹放到副驾,一番拍照后,本人并未上车。于是小李便向他询问,包裹里面装的是什么。由于此前平台客服曾多次告知何先生,不能透露运送的是现金,于是何先生告诉小李,包裹里面是软件配件。小李对这一答案存疑,立刻联系了网约车后台。
“因为我们在前一天专门提醒过网约车公司,最近有这类诈骗方式出现,所以网约车后台第一时间就联系了我们公安。”程峰元说,接到消息后,民警立即告诉小李,让何先生开包验货,但何先生拒绝并取消了订单,“意识到不对后,我立刻通过网约车后台联系上了何先生,并请他到公安局配合调查。但当时他也没有意识到自己被骗了,直到过了几分钟后,他才反应过来,给我回了电话说自己可能被骗了。”
“线上诈骗,线下取现”
全国已出现多起类似案件
“这类诈骗手法也是最近出现比较多的类型,通过线上诈骗、线下取现交易的形式进行,增加了排查的难度。”程峰元介绍说。
其基本形式是:诈骗人员在线上用一些“小利”吸引受害人,受害人被“套”牢之后,以各种理由,让受害人到银行取出现金。之后,通过网约车、货拉拉等方式,要求受害人将现金送到指定地点,将诈骗资金转移,完成诈骗。在此过程中,诈骗人员还会教受害人如何应对银行工作人员取现时的询问、民警打预警电话时应对的说辞、如何与网约车司机交流等。
无独有偶,11月1日,四川乐山的陈女士在某刷单平台“导师”的引导下,被告知只需投资部分现金,将现金通过网约车送达指定地点,便可连本带息赚“大钱”。
随后,陈女士来到银行取现7万元,准备将现金通过货拉拉运到指定地点。在陈女士质疑此种刷单方式时,诈骗人员向陈女士发送了其他人通过货拉拉运送现金的照片,声称都是通过这种方式运送的,打消了她的顾虑。好在,在乐山公安的耐心劝阻以及反诈宣传下,陈女士终于意识到这是诈骗,避免了财产损失。
今年9月,江苏无锡的王先生被“美女网友”诱骗下载一款软件,被告知完成刷单任务可免费达到目的。王先生通过手机转账“打赏费”“服务费”等1万多元后,又被要求缴纳7.5万“保障金”,将现金通过网约车送至指定的收货地。
钱款送到目的地后,对方仍然让王先生继续付钱,意识到不对劲的王先生赶忙报警。之后,当地民警迅速开展侦破工作,确认嫌疑人身份,4小时内便将该团伙抓捕,3名嫌疑人落网,现场查获涉多起诈骗案的违法所得20多万元。
民警分析套路和原因
“手段翻新、套路不变”
近年来,随着反诈宣传的逐步推广,广大市民心中逐渐构筑起了反诈“防火墙”。但新的诈骗类型也会让人防不胜防。诈骗的套路有哪些?为什么时刻提醒也会有人上当?对此,程峰元进行了分析。
“一般情况下,我们把诈骗的套路分为四步,分别是投石问路、精准控制、请君入瓮、赶尽杀绝。”程峰元说。
“投石问路”通常是诈骗人员通过电话、短信、卡片、二维码等形式四处撒网,散播诈骗信息,一旦接触者好奇,关注此类信息点就容易踏进对方布置的陷阱。之后,诈骗人员将会“精准控制”这些好奇者,使用预设的不同脚本刺激人的欲望,实施意识控制。如拉人进群编造投资获利、同城可约的假象,打造人设虚构身份骗取信任,冒充公检法实施恐吓等,使接触者丧失心智。
再“请君入瓮”,推荐投资理财、网络赌博、色情APP或诈骗网站,诱导当事人入局,以精准的剧情进行诈骗。在受害人上当后,诈骗人员抓住受害人提现、挽损的急切心理,反复诱导加倍转账,直至受害人倾家荡产,“赶尽杀绝”。
“我们关注到,大多数受害人被骗都有这4个原因,一是贪心,爱贪小便宜;二是无知,缺乏基本的生活常识,明辨是非的能力不足,骗子说啥都信、都照办;三是空虚,三观不正、心神不净,所以他们会去找陌生人提供一些情绪价值;最后是胆怯,表现为社会阅历浅、抗压能力弱,遇事慌张没主见,又不善于同身边人沟通寻求帮助,面对冒充公、检、法或金融系统客服的诈骗分子便措手不及,在‘威逼、吓唬’中把一切全盘托出。”
程峰元分析,目前网络诈骗犯罪高发的原因有四个,首先是钱财来得快,“钱好骗、来得快,获利者多”。其次,从事诈骗犯罪的人员较多,据网络数据显示,诈骗从业者中不少人经过体系化培训,产业规模上千亿元。第三是犯罪代价小,现在许多犯罪团伙在境外,其他刑事犯罪人员,特别是涉毒人员转行做电诈,还把贩毒品的经验用在诈骗犯罪上。
“最后一个原因就是涉诈产业链条全。”程峰元说,目前涉诈产业有较为完整的上中下游产业,上游负责提供生产资料与技术,中游负责实施具体的犯罪流程,下游则为非法获利提供转移洗白服务的洗钱团伙。
警方提醒,遭遇电信诈骗,无关乎职业、年龄、文化程度,当大家觉得诈骗离自己很远的时候,可能只是还未遇到适合的“剧本”。每个人都有可能陷入骗局,请务必时刻保持警惕。
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