洛克希德·马丁空间系统公司，前身是洛克西德公司，创建于1912年，作为全球NO.1的国际军火承包商，其营收来源多数来自美国国防部、其他联邦机构及外国军方。
“自由、自由还是自由”，在百年军火巨头洛·马公司，你可以自由地做着自己喜欢做的事，而且还开工资；可别忘了，它也是一家创新魔力无处不在的单位，光是设计工程师，就占据1/3人数且充斥着许多奇思异想的“鬼才”、“怪才”。
当您以为洛·马公司足够强大时，可别忘了它背后更为强大的“金主”，在洛克菲勒家族申报的财富报表上，洛·马仅是其一家外围公司而已！
产业资本的嬗变：一个庞大的金融帝国诞生
“富过六代”的洛克菲勒家族是美国精神的代表，尽管洛克菲勒家族如今已不再是美国最富有的家族了，其净资产仅是世界首富比尔·盖茨1/8左右，可近现代乃至当代美国史，简直无法避开洛克菲勒的家族史。
戴维·洛克菲勒
2017年3月20日，洛克菲勒家族元老级家族成员戴维·洛克菲勒在纽约家中去世，享年101岁。戴维·洛克菲勒是创始人、“石油大亨”约翰·洛克菲勒（John D. Rockefeller）的最后一个孙子，洛克菲勒家族第三代掌门人，2004年，他担任洛克菲勒家族的族长。斯人已去，传奇依旧，从发迹至今绵延6代的洛克菲勒家族，仍未露出一丝颓废与没落的迹象！
洛克菲勒家族庄园
千金散尽，浮华易老，精神才是永恒的财富。家族创始人约翰·洛克菲勒深知财富可以造就一个人，也可以毁掉一个人，在给儿子的家书中写到：“不论是要赢得财富，还是要赢得人生，优秀的人在竞技中想的不是输了我会怎样，而是要成为胜利者我应该做什么。”
窥视这个伟大家族成功的密码，可以用很多角度，今天，我们侧重从财富管理模式入手，来“顺藤摸瓜”洛克菲勒家族的财富史。
早期的美国历史，是一部始于英国的移民史。1702年开始的英国安妮女王统治时期，为英国财富增长，通过了吸引移民的法案，欧洲移民只要付一点钱，就可归化为英格兰公民。后来，英国王室哄骗称，前往美洲殖民地的，英国不光免费出路费，而且可以免费获得土地。
由于战争因素，加上各种苛捐杂税以及宗教等因素，一些原本想去英国的2800多名德意志帕拉丁人，于1710年夏天被用船载往纽约。“梦想丰满现实却骨感”，除去途中死去的，到了纽约的大部分德意志人被送至军垦农场免费劳动，以支付奴隶主先行支出的路费。（被英国人骗了！）
将近一百年时间，这些来自德国的移民，都被称呼为帕拉丁（Paladin，有人翻译为“圣骑士”）人，只能在族内通婚，一直说德语。其中，他们一部分成了当时纽约最富有的利文斯顿家族的佃农；另外，有一百多户获得了纽约小瀑布城土地，这是欧洲人第一次被获准购买土地，时间在1723年之后。
帕拉丁人后代中，最为著名的就是“富可敌国”的洛克菲勒家族，也就是说他们的祖先是德国移民后裔。
约翰·洛克菲勒（John Davison Rockefeller）
创始人约翰·洛克菲勒（John Davison Rockefeller），生于1839年，当时的英国正处于工业革命时期，而中国是清道光十九年，在约翰出生前一月，也就是该年6月，林则徐在虎门销烟。
约翰在家中六个孩子中排行老二，母亲是虔诚的浸信会教徒，生活自律，打小就教育孩子要勤奋、节俭，可做推销员的父亲却是个“混混”，家庭贫穷。1855年，16岁的约翰在俄亥俄州的克利夫兰一家公司找到了一份簿记员（会计助理）的工作，月薪50美分。领到人生第一份薪水时，当时的约翰有二大人生梦想：一是赚到10万美元，二是活到百岁。使人称奇的是，死于1937年的约翰·洛克菲勒，离他的百岁之梦仅差了3年。（注：小小的约翰当年是用时间来丈量财富梦的，50美分X 12个月 X 100年，10万美元梦岂不实现了！）
与美国其他百年豪门一样，洛克菲勒家族的创富也得益于美国近现代工业发展和技术革命。据考究，最早钻石油的是中国人，《梦溪笔谈》上有记载，可现代石油的历史是从1846年亚布拉罕•季斯纳发明了从煤中提取煤油开始的，而洛克菲勒家族就是崛起于19世纪末20世纪初的石油世家，家族是先立足于能源产业，再向工业、金融、政治等领域扩展、延伸。
约翰•洛克菲勒 油画作者：John Singer Sargent）
1859年，约翰•洛克菲勒与人合伙，开了一家卖谷物及食品的公司，24岁那年，他创办了炼油厂，二年后，他又从合伙人那儿买下股份，成立了自己的公司。1870年1月10日，约翰•洛克菲勒与合伙人克利夫兰创立美国标准石油公司，之所以用“标准”起名，在于他向顾客标榜其生产的石油是符合“标准”的产品。
自1859年美国宾夕法尼亚州开挖出油井后，随之而来的是混乱且狂热的石油热潮，开采多了油价暴跌，不少人陷入破产境地，以更低廉的价格抛售原油。而炼油产业，处于采油业下游，上游原料供应量大且价格下降，更加有利可图。通过不断的兼并及扩张，“标准石油”成了美国石油业龙头，垄断了全美95%炼油能力、90%输油能力、25%原油产量，约翰•洛克菲勒一跃成为“石油大王”。
洛克菲勒历史上有句名言：“我不迎接竞争，我摧毁竞争。”令他没想到的是，石油寡头约翰•洛克菲勒碰到了另一个“摧毁竞争”的对手——“铁路大王” 汤姆•斯科特，他也试图进军石油业。自此，马克·吐温笔下揭露“镀金时代”那种“贪婪”现象出现了：不谈判，更没有价格战的硝烟，当汤姆•斯科特以为自己把控铁路，可以切断“石油大王”输送管道时，约翰采用的是直接关闭工厂，而汤姆的铁路公司自己更是瞬间生意减半。
最后，两个结果出现了。其一：大量的失业工人上街抗议，愤怒地烧毁了汤姆的机车和火车场，汤姆•斯科特最终失败了，而且还穷困潦倒；不过，令其庆幸的是，经他提携的安德鲁·卡耐基，后来成为美国三大巨头之一，以“钢铁大王”的身份与J·P·摩根、约翰•洛克菲勒对抗。
其二，所谓“杀敌一千 ,自损八百”，41年石油霸主，一朝不复。 1911年，美国联邦法院根据1890年通过的《谢尔曼反托拉斯法》裁定，标准石油公司必须拆分。根据判决，标准石油被拆分为37家地区性石油公司，其中就包括今天仍如雷贯耳的埃克森·美孚、雪佛龙、海湾石油、BP、英国石油等石油巨头。（不过，虽丧失对石油行业的垄断性控制权，洛克菲勒家族仍持有被拆分企业的私人股份。1937年，约翰•洛克菲勒辞世时，财富估值约14亿美元，占当年美国GDP的1.5%。）
小约翰·戴维森 ·洛克菲勒
子承父业，小约翰·戴维森 ·洛克菲勒成了家族二代掌门人，而且是父亲事业的唯一继承者。他对家族有二大贡献，一是转型，自他开始，洛克菲勒由产业资本向金融资本转化。二是他有5个儿子，也就是著名的“洛克菲勒5兄弟”，去年辞世的戴维·洛克菲勒是5兄弟中最小的一个。
5兄弟中，1979年与世长辞的大哥尼尔森·洛克菲勒，曾经担任美国副总统，而且四次当选纽约州州长。老四温斯罗普·洛克菲勒，曾任阿肯色州州长，而另外二个，一个是毕生专注于慈善事业，另一个是环保人士。（戴维·洛克菲勒还有个大姐，毕生低调。）
由于洛克菲勒三代5兄弟志向、兴趣各异，创始人去世后，第三代掌门人戴维·洛克菲勒很早进入接班状态，与父亲形成了一段父子共治时代。当时，老洛克菲勒去世后，接替祖父在纽交所席位的就是戴维·洛克菲勒。
戴维·洛克菲勒
标准石油被拆分后，他们很快对庞大的家族财富进行结构调整，把产业资本变为金融资本，并以金融资本为依托，多元化扩张家族的产业领域。1961年，戴维·洛克菲勒成为大通曼哈顿银行主席，1969年，他取代钱皮恩成为该银行的董事长和唯一的首席执行官。自此，洛克菲勒财团以大通曼哈顿银行为核心，张开了一张庞大的金融网，旗下拥有100多家金融机构。
通过这张金融网，洛克菲勒家族的触角伸入到美国经济各个方方面面。比如洛克希德·马丁 等军火公司，另外，联合航空、泛美航空等美国5家最大的航空公司，也是由洛克菲勒和其他财团共同控制的，至于冶金、化学、橡胶、食品、汽车、电讯等众多行业，均有洛克菲勒家族的投资布局。
构建产业资本和金融资本相互交融且相互转化的战略布局，其实是对家族财富的一种资源优化配置，以达到加速家族财富巨量积累的目的。因此，中国家族企业从洛克菲勒家族那儿可学会一点，资产配置的形态不能过于单一、僵化，而应适时而变，顺应时代变革潮流。
富过六代的财富管理系统
一波说创始人杨一波教授与洛克菲勒庄园负责人
作为美国历史上最为富有和具有影响力的显赫家族，洛克菲勒家族“富过六代”的秘诀还在于其拥有完善的财富管理及传承体系。
十九世纪二十年代，美国有一次大的税制改革，其中，遗产税由10%调整为25%，1924年，美国政府还开征了40%的赠予税。为规避税改引发的负担，1934年，创始一代约翰•洛克菲勒设立了“家族信托”，这一年，正是小约翰·戴维森 ·洛克菲勒60岁，他为他的妻子、5个儿子、一个女儿办理了信托。而1952年，78岁的小约翰·戴维森 ·洛克菲勒又为他的孙辈设立了信托。（注，后一次信托的具体金额及受益人比例，至今仍是个谜。）
当资产变为不可撤销信托后，从法律上是对该资产的所有权以及控制权的隔离，一方面可有效避税，另一方面可令财富顺利地传下去。
洛克菲勒庄园的雕塑
除信托外，在洛克菲勒家族传承中起着决定性作用的是设立“家族办公室”。
美国麦肯锡公司调查显示：家族企业平均寿命大约在24年，87%无法传到第三代，97%无法传到第四代或更远。看来，“富不过三代”古谚不乏一定道理。
1882年，一个代号为“5600房间”的神秘办公室，在洛克菲勒家族诞生，这是世界上首个家族办公室。其后，为该办公室理财、分散投资风险的就有著名的金融顾问兼管理人、后来成为原子能委员会主席的刘易斯·斯特劳斯。
136年以来，洛克菲勒家族办公室就像家族的财富“保姆”、“管家”一样，成为整个家族运行的中枢，为家族提供包括投资、法律、会计、家族事务及慈善等看似无所不能的服务。1980年，办公室旗下的“洛克菲勒金融服务公司”，系美国证监会注册成立的投资顾问公司，可为外部客户提供资产管理服务；自此，家族办公室又变成会为洛克菲勒家族赚钱的机构。
洛克菲勒家族珍藏品——12世纪印度“梵天”
洛克菲勒家族财富管理及传承系统中，公益慈善是一个重要部分。
戴维·洛克菲勒在其自传中写道：“我相信，物质很大程度上可以让一个人过得快乐。不过，如果你没有好友和重要的亲人，生活会非常空虚和难过，那时物质的东西也不重要了。”财富是对勤奋的嘉奖，可财富也是一种责任，“我知道，我拥有巨大财富，我也因它而承担着巨大的公共责任，比拥有巨大财富更崇高的是，按照祖国的需要为祖国服务。”
创始人约翰·洛克菲勒认为，赚钱的能力是上帝赐给洛克菲勒家族的一份礼物，财富属于上帝，他们只不过是管家。有了正确的价值观，慈善就成了家族的传统。洛克菲勒家族设立了各种形式的慈善捐赠基金。比如投资教育基金，建立了洛克菲勒大学、芝加哥大学。北京协和医学院，也是洛克菲勒基金会的一个公益项目，而且是其海外单项拨款数目最大、时间延续最长的慈善援助项目。
从传承角度而言，慈善既帮助家族后代树立起正确的价值观，也扩张了家族的影响力。另外，慈善也是降低昂贵税负的一个途径，而在美国，家族赠予的基金，一般会回流到洛克菲勒控制的金融机构，教育及科研机构等获得了慈善资产的收益，而这类金融资产实际上还牢牢控制在家族手中。“体内循环”，而且还“吐纳有度”，善哉！
