家庭保单的日常整理

家庭保单的日常整理
2018年07月12日 15:34 立安保险管家

最近有位朋友搬家,翻出了购买多年的保单,他跑来问小立说,当时正在做保险代理人的姐姐让他买几份保险,他就买了,但是不太清楚买的具体是什么保险产品,有什么保障。

现实生活中,应该有不少人跟这位朋友一样,买了保险,但对保障内容、保额都不太清楚,有些人甚至有几张保单都不太记得。

今天小立就跟大家谈谈,如何整理自己的保单,了解自己都有些什么保障,还欠缺什么保障。

一、保单整理

把个人和全家的保单资料进行汇总,做出个人和家庭的保障明细表和缴费登记表,清楚掌握自己到底有哪些保单。

二、保单检查

检查个人及家庭的保障是否全面,保障内容和项目是否有重复,哪些还有保障空缺。

三、保单整合

对现有的保险状况提出建议,决定是否增加已买的保单的保额,或增买保险空缺的新保单。

四、健康的家庭保障一览表

通过这几个步骤,我们自己可以简单的做一个保单整理,对买过的保险有一个大致的认识,明确自己都有什么保障,或者是缺少什么保障。

不过,这样整理也有个缺点,就是不少朋友觉得麻烦。一来保险的专业性比较强,许多消费者对于条款不懂得如何解读。二来如果一个家庭的保单比较多,一份份保单如果都要自己整理,很麻烦而且又费时间。

其实,有省时省力省心的办法,你只需要将保单交给我们立安保险管家来管理就可以了。

保单托管也很简单,只需要拍照上传保单,我们就能为家庭所有的保险合同做整理和电子归档,并由我们专业的管家为您梳理。您只需要在手机端登录立安保险管家平台查看,就能对自己家庭的保单及保障情况一目了然。

立安保险管家的保单托管服务,不仅能整理您的所有保单,还能有效防止由于合同遗失或者联系不到服务人员,遗忘缴费、遗忘建议领取期办理退保手续、遗忘满期领取等问题。

我们的保单托管服务,自带保险理赔功能,能够在重大事故发生时启动预案,根据所托付的家庭联系人,沟通报案及理赔事项。

不论您在哪儿购买的保单,都可以帮您托管!

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