一次性存入银行五百万,银行会过问吗?

一次性存入银行五百万,银行会过问吗?
2018年05月16日 16:26 美女播财经

首先,我们看一下这五百万是以什么形式存入的。

一、采用现金的形式存入五百万

我相信,基本很少人会以现金的方式存进这么大的金额,无论从安全性还是便携性考虑,这都不符合常规。假设这五百万全部都是面值最大的一百块,那就是50捆,我们平常14寸行李箱大概能装200万左右,那500万大概需要三个,各位可以自行想象了。

就现金来说,为了安全考虑,要提前给网点打电话,他们会安排工作人员接你进贵宾室,避免携带大量现金被不法分子盯上,安排一到两台机器和相关人员帮忙点钱,至于时间,估计得3个小时左右。上次有个客户拿着200万发霉的钱,不好点容易粘住,同事加班点到晚上9点。所以为了节省时间,提前预约是好的选择。普通的网点人员可能会跟你聊一聊这钱,针对性的还会推荐你办张贵宾卡,存成他们行的存款或买成理财~

对银行来说,有几百万出入的储户都是贵宾客户级别的,而且是大客户,作为银行员工,一般都会对贵宾客户比较熟悉的,所以储户要存取几百万的时候,一般都是会先跟银行打个招呼,如果是存500万现金,银行一般都是会预留足够的人员来接待,一是清点几百万现金是要不少时间的,如何钞票太旧有破损难以清点的,可能要两三个人一起清点,要不然半天都点不完,二是要在贵宾室相对私密的地方,要保障储户和资金安全。

二、采用转账的方式存入五百万

如果是转账的话,这太常见了。尤其是公司账户,每天上千万的出入也是很正常的。因转账的便利性,更多人和公司选择通过网银转账的,转多少钱都是储户的自由。因为是网银转账,转了银行员工也不知道,更不会过问,只能是事后通过系统监测到。

三、银行会不会要求储户出具什么证明?

不会,储户存取自由,大额存取的只会按要求核对身份证就可以了,不过银行一般是会了解一下大额存取款的来源去向,但这个不是强制的,储户愿意说的就说,不愿意说的银行也不强求。

这并不意味着银行员工不过问就没事的,因为人民银行会对账户有监控的,大额的变动都会直接上报到人民银行监测系统,如果这笔钱涉嫌恐怖主义、洗钱等等的非法用途,人民银行会监测资金的动向,司法部门会介入调查。

根据要求银行应当报告下列大额交易:

(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

作者:美女播财经

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