香港为何频繁涉及“洗黑钱”？_

还记得，2020年9月，香港代号“猎影”的执法行动吗？成功瓦解一个大型清洗黑钱集团，成为香港海关侦破史上最大洗黑钱案，涉款30亿港元，拘捕6人！但是，仅仅过去不到半年，香港又刷新了这一历史。

1月20日，香港警方举行记者会宣布，破获近年来最大宗洗黑钱案，涉款63亿港元。警方19日以涉嫌串谋洗黑钱拘捕7人，被捕者是现职或前银行职员。并且，在其中一个被捕者居住单位内搜获780万港元现金。警方表示，早前调查一宗骗案时，发现一个跨国商业犯罪集团在港运作，该犯罪集团透过一名本地头目串通7名银行客户经理，安排16名内地及比利时人以虚假公司资料开设14个公司户口，从2017至2020年期间，累计处理63亿港元。图为部分怀疑赃款。

这是继去年9月之后，香港警方近年破获的最大宗洗钱案，同时亦是警方首次拘捕参与洗黑钱的本地银行从业员。港剧的剧情再次变成了现实……其实世界各地都不缺洗钱的机构和个人，而在香港仅仅是过去一年时间里，关于洗黑钱的可疑案例就有近5万宗，逾百人罪名成立。那么中创侨智今天从全球资产配置的角度，为大家分析一下，为什么香港会成为洗黑钱中心？

这和香港特殊的金融环境有很大的关系。在香港回归之后，根据“一国两制”的原则，不需要向中央政府交税。所以香港的税种至今比大陆少很多。加之回归后沿用英国的税法，个人所得税率很低，而且不存在增值税等大陆重要税种。低税率+无外汇管制，作为亚洲的自由港，世界重要的金融中心，每天都有巨额资金进出且没有额度限制。这样将黑钱周转一番也不需要交太多的税，使得犯罪分子将香港作为洗钱的“天堂”。

搞清楚背景后，中创侨智再来科普一下概念，什么是洗黑钱？简单地说，洗黑钱就是把犯法的，通过不正当的渠道获得的非法所得（钱），通过一些手段，变成合理合法的，正当的收入。洗钱的方法五花八门，主要的方法是成立空壳公司。这种公司没有其他的业务，主要的业务是伪造大额订单把不合法的钱“洗白”。

中创侨智提醒您：洗钱违法，并且涉及违法犯罪。现在海外银行账户开户只会越来越严格，请珍惜合规使用账户。

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