2026年4月，为深入贯彻党的二十届四中全会关于金融强国建设的战略部署及证监会系统工作会议精神，落实吴清主席“加快打造一流投资银行和投资机构”的讲话要求，中国证券业协会会长朱健、党委书记兼执行副会长吴运浩等一行赴深圳、广州开展专题调研。
调研组深入走访证券经营机构，了解行业发展现状与诉求，并与深圳证券交易所、深圳证监局、广东证监局等系统单位座谈交流。此次调研立足投资者教育视角——一个专业、透明、合规的证券行业，是广大投资者实现财富保值增值的基石。提升自身金融素养，方能在资本市场行稳致远。
调研中，行业机构一致认为，党的二十届四中全会对资本市场功能作出新定位：提高制度包容性、适应性，健全投资和融资相协调的机制。随着注册制改革走深走实，资本市场对科技创新、绿色经济、民营小微企业的服务效能显著增强。对投资者而言，投资标的更加多元，但注册制下企业价值判断更多交予市场，投资者需主动学习行业研究与财务分析，树立长期价值投资理念，避免盲目追热。
围绕一流投资银行建设目标，行业机构从四方面形成共识，每一点都与投资者利益息息相关：
第一，强化服务实体经济与新质生产力发展能力。行业将加大对关键核心技术攻关、先进制造业及专精特新企业的直接融资支持。投资者教育应引导公众认识硬科技企业的高成长性与高风险并存特征，关注基本面与研发投入，避免概念炒作。
第二，加大优质金融服务和产品供给，助力居民优化资产配置。行业将设计更多养老金融工具、ETF等产品，并强化投资者适当性管理。投资者要学会识别自身风险承受能力，理解产品底层资产与费率，坚持分散投资、长期持有。金融机构必须履行“把合适的产品卖给合适的人”的底线责任。
第三，按照“专注主业、完善治理、错位发展”要求，坚守合规风控底线，践行中国特色金融文化。健全的公司治理直接关系到客户资金安全和交易公平性。投资者应学会选择信誉良好的机构，了解投诉、仲裁等维权渠道，主动学习交易规则与费用标准，提升风险防范意识。
第四，主动融入高水平制度型开放，搭建连接国内国际市场的专业桥梁。跨境投资涉及汇率波动、法律差异等额外风险，投资者教育必须覆盖QDII产品机制、境外市场交易时间等知识，避免盲目跟风“出海”。行业机构应充分披露风险揭示书。
调研期间，协会与深交所、深圳局、广东局就加强监管协作、深化市场风险防范深入交换意见。各方一致认为，只有监管、自律组织、经营机构通力合作，才能有效打击违法违规行为，维护公平交易环境，保护中小投资者合法权益。投资者教育作为预防性保护的重要手段，需多方共同推进。
下一步，协会将紧扣“十五五”发展目标，落实证监会系统工作会议部署，结合树立和践行正确政绩观学习教育要求，进一步畅通会员诉求反映渠道，聚焦行业重点难点问题。协会将加强系统单位协作，发挥自律管理的前瞻性引导和预防性规范作用，推动行业更加聚焦服务实体经济和居民财富管理，持续优化行业发展生态。
对广大投资者而言，一个治理完善、合规诚信的证券行业是资本市场的坚实根基。我们建议每一位投资者主动关注政策动态，参加投资者教育活动，阅读风险警示案例，坚持理性投资、价值投资、长期投资。学会利用“中国投资者网”、12386服务热线等官方渠道维护自身权益。唯有投资者与行业共同成长，方能实现资本市场高质量发展与金融强国建设的宏伟目标。让我们以“十五五”为新起点，共同营造健康、透明、有韧性的投资环境。
（来源：中国证券业协会）
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