这次，浙江绍兴警方走在了“打非工作”的前面。
行业巨头 折于地方警方
5月11日，绍兴晚报·绍兴网报道，绍兴市政府投融资咨询类公司“百日整治”专项行动办公室发布消息：自3月初开展专项整治行动以来，绍兴49家投融资咨询类公司被查处，92人被警方刑拘或取保候审，共冻结资金3603万元，追回非法吸储资金1.17多亿元。
其中提到4月22日和5月6日，（绍兴）市公安局统一部署，对北京恒昌、金岩控股、信和财富三家机构进行查处。其中北京恒昌柯桥分公司涉及受害人134人，合计追回非法吸储资金3299万元，目前资金已全部归还受害人。（点评：换言之，受害人可以通过向警方报警的方式，寻求政府和司法机关对其合法权益和财产的保护。）
值得一提的是根据该新闻中的表述，北京恒昌、信和财富的投资人已经成为了“受害人”，理财资金成为了“非法吸储资金”。这也意味着绍兴似乎对北京恒昌、信和财富的经营定性了。（点评：根据监管层定义，真正的P2P为纯信息中介，不接触资金。既然收取用户资金，那就是吸储的行为了。）
来自绍兴当地的情况反映，从去年上半年以来，以投融资咨询类为形式的非法吸收公众存款机构迅速增多，这类机构扰乱了正常的金融秩序，使大量投资者上当受骗甚至血本无归。
故此，为保护群众切身利益，维护正常的金融秩序，今年3月2日，绍兴市委市政府决定在全市范围内统一组织开展投融资咨询类公司“百日整治”专项行动。（点评：从地方实际情况看，问题仍未得到根本解决。而且暴露的问题恐怕愈演愈烈。况且春夏交接的五月通常为兑付高峰期。）
专项行动办有关负责人介绍说，这些非法吸收公众存款的机构主要有三种形式，一是门店式吸储，如在市区设立公司开展业务。二是扫街式吸储，通过上街或下乡拉拢客户。三是传销式吸储，通过熟人一对一介绍，使亲朋好友落入圈套。
从查处的情况看，这些机构都是以高息为诱饵，通过赠送礼品、组织旅游等活动，以一些小恩小惠来吸引客户。对象以老年人、农村拆迁户为主，他们一般手头有点闲钱，但又没有很好的投资渠道。被骗的钱有养老金、拆迁补助款，甚至有的是老人子女的存款等。
据了解，恒昌和信和都是中国下线P2P的龙头企业之一，拥有数万名正式员工。
值得商榷的是，上述此类企业此先都是积极参与各类高端会议和挥金如土投放广告的明星企业，而且，还在推动互联网金融预防犯罪方面“有所建树”。据中国网报道，恒昌还曾于去年六月受邀参加联合国高端论坛共议“互联网金融与预防犯罪”。（http://www.dzwww.com/xinwen/xinwenzhuanti/2008/ggkf30zn/201506/t20150608_10241177.htm）。
据称，恒昌涉及全国28个省，300多个城市，拥有近1000家网点、1000多名专业风控团队、近3000名客服人员、4万多名员工，建立起强大的全国协同服务网络，无论是业务规模，还是交易量，恒昌都在中国互联网金融领域名列前茅，并多次荣获“行业十佳信用企业”、“中国互联网金融服务十大影响力品牌”、“互联网金融消费者权益保护优秀企业”、“互联网金融用户体验满意度优秀企业”、“中国中小企业协会副会长单位”等多项荣誉。 按照该公司稿件宣称，“2014年累计营业额度达140多亿元，按照公司每年10倍左右的增速规模，2015年更有望实现千亿规模！”
而信和则以曾在央视一套黄金时段投放广告知名，其交易规模据业内人士了解，未必逊于恒昌，堪称行业巨头。
像“扫黄”一样“打非”
一些事实证明，如果警方愿意，完全可以通过责令退还非法吸收存款来保护公民财产安全。这完全在于警方是否支持百姓，还是与理财公司沆瀣一气，坑害百姓。但是也不得不承认，更应该加大对于百姓正确理财观的教育。明确银行等传统金融机构才是合法的理财渠道。
中国历来就有“扫黄打非”的传统。打非在当前这个时代，完全可以理解为打击非法集资和非法金融活动。对于非法金融活动，警方进行积极打击，不但可以保护人民群众财产安全，避免诈骗案件的发生，还有利于地方经济的健康发展。而如果认定这些非法金融活动为非法吸储，那么就应该站在法律的高度去“预防犯罪”。
绍兴警方行动路径图：
3月15日，越城区警方对涉嫌犯罪的金讯众信资产管理有限公司和依家人健康信息管理公司进行立案侦查，冻结公司账户资金253万元，刑拘7人，责令退还非法吸收存款6461万元。
4月8日，市公安局统一部署，对南京易乾宁金融信息咨询公司在绍兴的12家分支机构集中行动，查获涉案金额4096万元，此案目前公安机关还在进一步侦查中。
4月13日，嵊州警方对中海微银嵊州分公司进行突击检查，追回非法吸储资金1063万元，涉案人员已取保候审，案件正在进一步侦查中。值得一提的是，易乾财富也是最早在绍兴被查后，现在已经进入了客户陆续兑付的环节。
4月8日，“易乾财富”在绍兴的多家分公司同时被查，部分管理层及员工被警方带走。上虞警方发布公告称，“易乾财富”上虞分公司涉嫌非法吸收公众存款，涉及受害人达400人左右，非法吸收公众资金近1.5亿元。
4月11日，“易乾财富”桐乡分公司涉嫌非法吸收公众存款，被桐乡警方立案调查。
4月13日，“易乾财富”南京总部的1个银行账户、关联公司江苏易乾宁资产管理有限公司的2个银行账户，被桐乡公安局经侦大队冻结，引发投资人担忧。
4月14日，“易乾财富”发布公告，称公司将被江苏天瑞丹佛商贸实业有限公司并购。江苏天瑞承诺，全部兑付将在2018年3月31日前完成。目前，易乾财富的官网每日都在发进度公告，每日对部分到期客户兑付本息。
