通常我们都认为售后服务包括多个层面：
例如售后要及时关注产品净值，联系告知客户，适时止盈止损；
例如售后要关注市场和政策变动对产品影响并及时告知客户；
例如要多关心问候客户，增加联系频度；
例如寻找机会二次营销；
……
而我们绝大多数理财师做得最为薄弱的环节，是止盈止损建议和二次营销。
像公募基金，阳光私募等理财产品提供了定期开放的流动性，对于客户而言，非常灵活和便捷，无论是达到自己盈利目标还是触发自己止损价格位（客户承受不了），都可以建议客户做赎回。
而我们往往只是“净值告知”，甚至只敢在盈利的时候，报喜给客户，而未有任何操作建议；一旦产品表现不佳的时候，便开始心虚慌张，不敢面对客户。二次营销这等高难度动作，就更别提了。
而实际情况是，经历多次基金之殇，在股市大跌之后你以为会以死相逼的客户其实比你还淡定，原因是客户经过多次跟基金打交道，已知晓了基金的风险，清楚明白自己在干什么。
另，比起产品表现不佳，客户更需要的是“操作建议”，是基于掌握产品表现不佳的前因后果而给予的操作建议，是应该止损，还是应该换基，或是应该抄底，而非你的隐瞒逃避或一脸懵逼、满脸歉意。
金融市场瞬息万变，在当前风险极度不确定的环境下，大类资产轮动迅速，投资机会稍纵即逝，所有非固收类的产品都有可能遭遇突如其来的变故，“拍胸脯打包票”、“单纯依托同一管理团队、同类产品收益表现出色夺人眼球的营销”并不可取，你得选择适销的客户，你得给予充分的风险提示，你提供建议，客户做决定。
了解贝塔君的理财师应该知道，我们反复在强调：做好权益类产品售后服务，一定要重点抓住两个方面——定期投后报告&随时产品和市场异动提醒。
1、定期账户诊断报告/定期投后报告：需要定期回顾客户账户资产是否发生了较大偏离，是否还和预期比较一致。可能需要适当调仓或调整配置。
Beta理财师APP依托海量大数据和智能算法给出初步调整建议。对于在Beta平台成交产品，可以在APP及时查看投后报告。
图 | Beta理财师app 私募诊断
2、随时产品和市场异动提醒：除了定期检视报告，过程中发生较大异动，即使不能调仓也需要及时跟客户做好沟通。（图）
（Beta理财师，国内最强的权益类资产配置平台，更多理财师财经资讯请关注公众号：Beta财富管理，ID：betawm）
图 | Beta理财师app 异动提醒
认真了解客户投资背后的真实需求，是为了教育/养老/旅游/买车/提前退休等？了解客户对本金/收益的风险容忍度和投资期限，给予不同投资方案，看是定投、保险、理财还是买彩票。想要稳中有升，必须组好资产配置。
“拼产品收益”的时代有时尽，“满足客户需求”的趋势无绝期。理财经理的职责是解决客户投资问题、满足客户投资需求，绝非“摆摊卖产品”，让客户明明白白投资，清清楚楚理财，你与客户之间的营销不该永远只停留在“产品预期年收益X%”和“没问题”。
图 | 金融产品销售闭环
充分利用金融产品销售闭环，随时掌握在售、已售产品异动变化是做好售后服务的关键因素。Beta理财师APP【我的自选】全面升级，私募、公募、定增、固收、银行理财......全品类产品随意添加，随时查看。售前测评优劣，售后跟踪异动。
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