2018年01月14日 18:50:15 基金观察网

来源:基尔摩斯(id:jiermosi_lqn)

在茫茫基海中找到属于自己的那只基不仅体力活更是个脑力活,都说买东西要货比三家,同样的关系到一大笔钱的基金当然更是要货比整个基海啦!

那怎么比?和谁比?比什么?有人说比业绩、有人说比基金经理,这个时候看金业绩排行榜就要用上了,但是单看基金业绩排行榜就真的没问题了吗?

"4433"选基法把利用基金排行榜选基金的方法发挥到了极致。

但是在把上榜基金延伸到基金公司层面时发现,该基金公司旗下基金平均表现却差强人意。可以看到整体排名都是比较靠后的,所以该只上榜基金可能只是一枝独秀,如果基金经理离职或者有什么变动,那么基金的业绩也可能大受影响,如果投资的话需要多多留心观察了。

毕竟对于公募基金而言,业绩表现优秀与基金经理管理水平有一定的关系,但更多的是整个基金研发团队协作的结果。

面对上述情况,应该如何正确的运用基金业绩排行榜呢?

1看基金的持续收益

所谓“路遥知马力”,选基也一样需要关注基金的持续收益能力。现在不少基金业绩排行榜在列出当年基金排名的同时,也会列出其在过去两年、三年乃至更久的基金收益排名,使用方便,具有参照价值。

上图中天天基金网不仅会给出阶段涨幅,还有年度、季度涨幅,方便投资者更好的观察该只基金业绩。

2看“兄弟基金”的表现

一方面,基金公司的综合实力,往往是基民投资基金的首选。

强大的投研平台及决策团队,往往会培养出多只明星基金,给基金经理最强有力的辅佐。

因而,在选择基金的时候,基民不妨多观察同一家基金公司旗下的多只基金表现,如果只有某只基金“一枝独秀”,可能就需多留心下公司的整体实力了。

另一方面,同一基金经理管理的多只基金的表现做好对比。

以基金经理宋昆为例,其管理的易方达新兴成长灵活配置混合在2015年以177.46%的收益夺冠,同样隶属其管理的易方达创新驱动灵活配置、易方达新常态灵活配置迎来申购潮,资产规模得以扩大,然而尴尬的是,在其后成立的两只基金表现却并不是很好。

这是典型的基金公司通过“单只绩优基金”来麻痹投资者壮大基金规模的招数。

3比较基金在不同第三方机构的星级

“数星星”堪称是选择基金最直观的方式。

现在晨星、银河、天相、上海证券报等诸多评价机构均对基金评价实施“打星制”,其中“五星基金”往往被视为绩优基金的身份象征。

因而,综合参考基金在各机构中的“星级”,也就成为了较有效率的选基方式之一。

不过,存在两个弊端:

其一是不同基金评价机构对同一基金的评价标准有时并不一致;

其二是滞后性和限制也比较大。一般只有三年以上的基金才有评级,且机构评级的更新速度普遍比较慢。

所以这只能当做一个选基金的参考工具,有些基金的评级虽然不高,甚至没有评级,但还是具有投资价值的。

最后给大家敲个黑板!无论是基金业绩排行榜还是机构评级,都只是基金过去的表现,不是未来业绩的承诺啊!

此外,绝大部分基金会受到整体经济形势和市场行情的影响,所以,在实际挑选过程中,基民一定要考虑到其他诸多影响因素。

不要以为通过上面这些简单的筛选方法就能够找出惊为天人、逆势暴赚的好基金!

基金是懒人理财但不是傻瓜理财!

最后说一句,千万不要一味追求高收益而忽视风险!

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