我国当前网络诈骗现状分析报告（上）——电信诈骗

摘要

1、诈骗在我国是一种比较活跃的犯罪活动，随着经济发展和科技进步，大部分的诈骗行为已经由线下转移到线上，即“网络诈骗”。

2、网络诈骗的种类很多，其行为方式也比较复杂，几乎涵盖了人们生活、工作、娱乐、社会关系等方方面面。

3、本文是基于公开数据和社会现象对当前网络诈骗的现状进行分析。

注：因目前并没有权威数据发布机构，本文采集的数据主要来自社会公开数据，另选择部分数据样本。主要三个数据样本来源：

a) 360猎网平台（由北京市公安局和360互联网安全中心发起，国内超过200个公安机关参与的网络安全反诈骗联盟）

b) 安全联盟（由国家工信部、中国电子商务协会、腾讯等发起，拥有100多家合作机构、企业的第三方安全组织）

c) 公安部网络违法犯罪举报中心（公安部网络安全保卫局管理）

网络诈骗的综述

概念

“网络诈骗”并非我国刑法规范意义上的一类罪名，而是依据犯罪学研究的特点进行归类划分的犯罪类型。从广义上来定义，“网络诈骗”即发生在网络空间的，以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取公私财物的行为。由于这种行为完全不使用暴力，而是在一派平静甚至愉快的气氛下进行的，只要受害人防范意识薄弱，一般很容易上当。

特征

网络诈骗和普通诈骗取得财物的方式不同，一般的诈骗活动，即通过“人——人对话”进行，而网络诈骗活动更多通过“人——机对话”的方式达到目的。正是由于方式不同，决定了网络诈骗行为具有一些独特的特点。

a) 犯罪成本低，方法简单

利用网络等途径编造各类电子信息，诈骗他人的财物，并不需要投入大量的资金、人力和物力，而且能够通过简单的方法取得他人的信任。

b) 行骗面广，社会危害性大

由于网络的普及，行骗人一般会采用广撒网重点培养的方式，使得受害人的数量较传统诈骗大大提升。受害者数量庞大、分布广泛，极易造成严重的社会影响。

c) 手段多样化，难以识别

相比于现实中的少数几种诈骗伎俩，计算机、网络、金融等高科技和新行业给网络诈骗带来了更多的方式方法，也增加了识别难度。

d) 隐蔽性极高

由于网络诈骗的整个过程完全依靠虚拟空间完成，行骗人不需要直接接触受害人，得手之后毁掉网上证据，消失迅速，具有极高的隐蔽性。

类型

从行为模式来说，网络诈骗分为两个类型，电信诈骗和网络传销。

电信诈骗是指犯罪分子通过电话、短信和网络方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害者实施远程、非接触式诈骗的行为。电信诈骗比较直接，耗时短，受害者数量较少。

网络传销是传统传销的升级模式，即利用网络等手段进行传销诈骗活动。它相比于电信诈骗更加隐秘，利用普通人爱财心理发展下线，发展速度非常快，受害者数量多且广泛，往往对社会造成严重影响。

网络诈骗之电信诈骗

1.电信诈骗的现状

据CNNIC数据显示，截至2016年6月，中国网民规模达7.1亿，中国手机网民规模达6.56亿。然而，在网络交易规模不断扩大的同时，网络诈骗犯罪数量及涉案金额也在不断增长。

电信网络诈骗数量激增

全国电信诈骗案发数量（单位：起）

 近年来，电信网络诈骗持续高发。

据公安部数据显示，近10年来，我国电信诈骗案件每年以20%至30%的速度快速增长，尤其是从2011年至2015年，全国电信诈骗案件数量从10万件飙升至约60万件，年均增长率70%以上。2016年1月至7月，我国共立电信诈骗案件35.5万起，同比上升36.4%。

（我国电话、短信诈骗受众情况）

电信网络诈骗案件中的大案要案也频繁发生。2013年至2016年10月，全国共发生被骗千万元以上的电信诈骗案件94起，百万元以上的案件2085起。

 根据公开数据显示，2014年，全国骚扰电话总数高达270亿个，其中涉嫌诈骗的类的骚扰电话占26.3%；全国接到诈骗信息的人数高达4.38亿。这些数据意味着，我国平均每15个人中就有1个接到过诈骗电话，每3个人中就有1个收到过诈骗短信。

电信诈骗经济损失巨大，人均损失大幅增加

从总体数据来说，公安部数据显示，2011年以来，每年因电信诈骗导致的民众损失都达100余亿元，平均单笔金额超过5万元。2014年全国电信诈骗导致民众损失107亿元，2015年全国电信诈骗造成的经济损失高达222亿元。初步统计显示，电信诈骗犯罪形式自发现以来，造成的经济损失不下千亿元。

从样本数据来分析，2016年公安部网络违法犯罪举报中心共收到了14418条涉嫌网络诈骗的有效举报，猎网平台共收到全国用户提交的电信诈骗举报20623例，举报总金额1.95亿余元。从相关的数据可以看出，在举报量大致相近的情况下，人均损失在四年间从1449元增长到9471元，增长幅度达到了5.54倍。参考我国2013年至2016年居民人均可支配收入总增长率仅为30%，这意味着我国电信诈骗受害者的受害程度在逐渐加重。

诈骗形式多样化，新花招与老套路迷惑人心

2017年上半年，猎网平台共收到全国用户有效申请的电信诈骗举报10882例，虚假兼职诈骗依然是举报数量最多的类型，共举报1617例，占比14.9%；其次是虚假购物1539例（14.1%）、金融理财1414例（13.0%）、网游交易1236例（11.4%）、和虚拟商品1226例（11.3%）。

从涉案总金额来看，金融理财类诈骗总金额最高，达6450.9万元，占比50.9%；其次是赌博博彩诈骗，涉案总金额2361.0万元，占比19.18.6%；虚假兼职诈骗排第三，涉案总金额为852.8万元，占比6.7%。

从人均损失来看，金融理财类诈骗人均损失最高，达到了45621.7元；其次是赌博博彩诈骗为33067.1元，身份冒充为8159.9元。

2.电信诈骗的案例及危害

山东徐玉玉案

2016年8月21日，刚接到大学录取通知书的山东临沂市高三毕业生徐玉玉接到一通陌生电话，对方声称有一笔2600元助学金要发放给她。

（徐玉玉的录取通知书和生前制定好的学习计划）

在这通陌生电话之前，徐玉玉曾接到过教育部门发放助学金的通知，由于之前的教育部门的电话是真的，所以当时他们并没有怀疑这个电话的真伪。按照对方要求，徐玉玉将准备交学费的9900元打入了骗子提供的账号……

发现被骗后，徐玉玉万分难过，当晚就和家人去派出所报了案。在回家的路上，因为郁结于心，徐玉玉突然晕厥，不省人事，虽经医院全力抢救，但仍没能挽回她18岁的生命。

2017年7月19日上午，山东省临沂市中级人民法院对被告人陈文辉、郑金锋、黄进春、熊超、陈宝生、郑贤聪、陈福地诈骗、侵犯公民个人信息案一审公开宣判，以诈骗罪判处被告人陈文辉无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，以侵犯公民个人信息罪判处其有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

清华教师被骗千万

2016年8月，清华大学一名教师遭遇电信诈骗被“卷走”1760万元引发社会广泛关注。

多方信息显示，这位清华大学老师，在刚卖出一套房子之后，回到家立即就接到了诈骗电话。对方先伪装成银行客服人员，告知她银行账户异常；然后又假冒最高检察院领导与其通话，告知其涉嫌“洗钱”，须配合资产清查。诈骗分子运用各种手段恐吓威逼，将清华老师的卖房款和部分借来的钱骗的一干二净。

2017年2月15日，两岸警方在经过半年多追查之后，在台湾台北市西屯一处豪宅将该诈骗团伙逮捕，讯后依欺诈罪处理。

（央视调查个人信息贩售产业链，包括手机号、个人银行账户、车房、通话记录、开房记录、医疗保险、实时定位等几乎所有个人隐私信息均可交易）

分析：以上两起较出名的电信诈骗案件，在作案行为上基本一致，犯罪分子都是通过伪造身份的方式对受害人进行诈骗。不同的是受害人的身份和金额，一个是稚嫩的高中毕业生，金额也仅有不到1万元；另一个是知命之年的清华教授，金额高达1700多万元。这在某方面展现了电信诈骗对民众的危害穿透力，完全可以无视年龄、学历、知识、经验等因素。

值得注意的是这两起诈骗案件，都体现出了目前电信诈骗发展的一个特征，即精准诈骗。犯罪分子在作案前几乎掌握了受害人包括职业、银行卡等各方面的详细信息，所以在作案时才能迅速得到受害人的信任。这里又暴露了现在国内的一种隐患，那就是个人信息的泄露。根据公开信息，2011年至今，已有11.27亿用户隐私信息被泄露，包括基本信息、账户信息、隐私信息、社会关系信息和网络行为信息等。信息倒卖交易已经产业化。

李文星网络应聘陷传销陷阱死亡

2017年，东北大学毕业生李文星通过BOSS直聘招聘网站找工作，拿到了一家名为“北京柯蓝公司”的公司offer。然而，家人和朋友发现，去公司“报到”后的李文星出现态度冷淡、频繁失联、多次借钱等种种反常迹象。直到7月14日，李文星的尸体在天津静海区被发现。

事后调查得知，BOSS直聘上所谓的“北京柯蓝公司”是一家冒名招聘的“李鬼”公司，实际上是一个名为“蝶贝蕾”的传销组织。截至目前，5名传销组织涉案人员已被抓获，1人因涉嫌组织领导传销被刑事拘留，4人因涉嫌非法拘禁被刑事拘留。

分析：虚假招聘或兼职是电信诈骗中发案数量最多的类型，本起案件的受害人损失的不光是钱财，还有他年轻的生命。我国几家最大的线上招聘平台判决信息。

 可以看出，58同城和赶集的涉及刑事和民事案件要远远大于其他平台，而事实上，这两家网站已经合并成为一家公司。58同城对于虚假信息的放纵由来已久，7月份新华社连发两文怒批58同城欺骗消费者，在社会上引起热议，众多网民纷纷爆料。

线上招聘平台最大的问题就是对招聘信息审核不严格，或者审核模式存在漏洞，这样往往导致虚假招聘信息泛滥。而虚假招聘信息往往将求职者引向刑事案件。但是由于招聘平台在所有的案件中扮演的仅仅是“中介”的角色，所以从08年至今，没有一起刑事案件的判决书的当事人是网络招聘平台。也就是说，不管是58同城赶集还是最近风口浪尖上的BOSS直聘，从未因虚假招聘信息而受到法律的惩罚。

3.我国反电信诈骗措施及成果

反电信诈骗措施

电信网络诈骗犯罪在近年来持续多发高发，手段日益复杂，新骗术层出不穷，让许多的受骗者蒙受巨大的损失，已经成为了社会发展的一颗毒瘤。为此，党中央、国务院对此高度重视，中央领导多次作出重要批示指示，明确要求坚决把犯罪分子的嚣张气焰打下去。

(一) 整体方面。2015年6月，国务院批准建立打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度，由公安部、工信部、中宣部、中国人民银行等23个部门和单位参与，标志着打击治理电信诈骗工作成为一项系统性工程，多方加强协作、统筹社会资源，深入推进专项打击行动。《关于进一步防范和打击电信网络新型违法犯罪的若干意见》《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》等一系列文件的出台，明确了各部门职责任务，各部门按照职责分工，进一步落实防范、整治、打击各项措施，齐抓共管的格局基本形成。

(二) 法律支撑。2016年12月20日，最高法、最高检、公安部发布了《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》，不仅加强了对相关犯罪的打击和处罚力度，还将有利于最大限度为群众追赃挽损。意见明确，利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值3000元以上的可判刑，诈骗公私财物价值50万元以上的，最高可判无期徒刑。并规定，如若对老年人、未成年人进行诈骗等10种情形，将加重处罚。

(三) 途径封堵。《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》提出，电信企业要严格落实电话用户真实身份信息等级制度，确保2016年10月底前全部电话实名率达到96%，2016年底前达到100%。电信企业立即开展一证多卡用户的清理，对同一用户在同一家基础电信企业或同一移动转售企业办理有效使用的电话卡达到5张的，该企业不得为其开办新的电话卡。

(四) 资金管控。根据中国人民银行的要求，自2016年12月1日起，通过自主设备向非同名账户转账，资金24小时后到账，且在24小时内可撤销。同时，公安机关与银行方面建立电信诈骗涉案账户紧急止付和快速冻结机制，截止目前已有3382家商业银行、7家支付机构接入。

(五) 社会参与。各地纷纷成立“反诈骗中心”，据新华社报道，2015年以来，全国已建成32个省级反诈骗中心和181个地市级反诈骗中心。同时，公安部还在上海、苏州、金华、厦门、深圳、珠海建立6个研判中心，授权阿里巴巴集团和腾讯公司建立2个防控中心，全面开展境内境外窝点和全犯罪链条研判。

打击电信诈骗成果

各部门高效联动给反电信诈骗事业带来了巨大的成果。

数据显示，2016年前10个月，全国共破获电信诈骗案件9.3万起，收缴赃款、赃物价值人民币23.8亿元，为群众挽回经济损失48.7亿元。

目前，电信网络诈骗发案大幅上升的势头已得到初步遏制，上升幅度逐步收窄，从2016年9月以来连续几个月发案同比下降。2016年电信网络诈骗案件损失同比也下降了10.9%。

4.反电信诈骗的建议

(一) 加强对反电信诈骗的宣传教育。

充分利用各级别宣传阵地，广泛的开展反电信诈骗的宣传教育工作。通过宣传让大众进一步了解电信诈骗的形式、手段、特点和危害，提高大众的防范意识，切勿因为贪图小利而陷入骗局之中。

(二) 运用大数据建立国家级的反诈骗平台。

政府应尽快建立国家层面的电信网络诈骗技术反制平台，统筹全国的电信运营商、网络运营商的通信数据，覆盖国内和国际电话，研发诈骗电话智能识别系统，构建基于大数据应用的诈骗电话防治体系。

(三) 制定个人信息保护法案。

立法机构应该尽快制订个人信息保护法案，明确个人信息保护的主体责任，做到个人信息保护有法可依。同时严厉打击个人信息贩售黑色产业，对个人信息泄漏行为进行严厉惩处。

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