据“平安湖北”微信公众号消息，近日，湖北省江汉油田公安局刑侦支队成功破获一起涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得案件，抓获犯罪嫌疑人5名。
令人意外的是，除一名38岁男子宁某外，其余4人均为年过六旬的退休老人。
经查，5名犯罪嫌疑人为赚取“好处费”，主动将自己名下2至3张银行卡出借给诈骗犯罪团伙，在明知转入自己账户的资金来路不明的情况下，根据指示对钱款进行转入、取现等一系列操作，沦为犯罪团伙“跑分”洗钱的“作案工具”。
此次案件涉案10余起，涉案金额达90余万元。目前，5人已被依法刑事拘留。
被收购的“两卡”拿去做了啥？
非法买卖会承担什么后果？
一旦银行卡、手机卡被收购，很可能会被用于诈骗、洗钱、逃税、虚开股票账户等不法行为。最终都会追溯到卡主本人，导致个人信用受损，甚至承担法律责任。
信用惩戒
人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。
限制业务
5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包、和扫码付款。
严管账户
银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。
涉“两卡”犯罪面临的法律处分
根据《中华人民共和国刑法》第312条，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
根据《中华人民共和国刑法》第287条之二：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等，具有上述行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。
警方提醒：别让“帮忙”变“帮凶”
警方提醒：当你认为有利可图时，请对自己发出三连问，“合法吗？”“正规吗？”“靠谱吗？”
出租、出借、买卖个人银行卡、手机卡和各类支付账户都属于违法行为。别让你的账户成为犯罪工具，别让“帮忙”变“帮凶”！
来源：法治日报、长安街知事
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徐善武今天 00:19:11
【投资日历：周四资本市场大事提醒】①今日暂无新股申购。②商务部定于4月3日举行新闻发布会，介绍近期商务领域重点工作有关情况。③第11届癌症免疫治疗大会（ITOC）将于4月3日至4月5日在德国慕尼黑召开。④今日同仁堂（sh600085）、粤传媒（sz002181）、中科飞测（sh688361）等股将披露年报。⑤今日有2185亿元7天期逆回购到期。⑥今日将公布美国当周初请失业金人数等数据。 -
徐善武今天 00:18:33
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徐善武今天 00:18:23
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数字江恩2025-04-02 23:58:41
昨晚风暴是肯定的，也是在美股收盘之后才拿出风暴，目标非常明确。A股有A股的趋势结构，这里只要3297不跌破，那么都是3297新的趋势5浪的第2浪回踩而已。今日来说，只是选择第二浪结束的形态是强势震荡，还是回踩双底，分界线是3341。简单来说，不跌破3341，可以拉起强势震荡到时间结束完事；跌破3341，有一个回踩双底正常不新低3317。对两种情况，今天若收盘在3439-3394轮峰线之外，是特别强势；若回踩双底，但只要收盘在3317以上（盘内是否跌破无所谓），那么影响也就只是今日。 -
东方红陈晨2025-04-02 23:57:47
周四操作要点：1、美国对等关税落地，美股股指期货暴跌。人民币大幅度贬值，A50跌1%。A股指数此前基本都是下跌中继形态，加上这些诸多因素条件表明A股今天下跌概率极大，甚至大跌，防御风险，控制仓位，多看少动。2、盘中不排除神秘资金因为指数跌多了，出手干预，但是我认为阻挡不了个股下跌，只能保护指数的面子，所以不要轻易上当。3、市场没有什么像样的热点，有也是假的，只是能让一两个个股突围，剩下的都是炮灰。每次新热点出现等待杀跌的时候，低吸入场唯一领涨的那个龙头才可能有点赚钱机会，追涨龙头赔钱，低吸杂毛赔钱，追涨杂毛更赔钱，4、大盘下跌的时候，盯住那些低位抗跌的品种和板块，这都是未来崛起机会大的方向，不是操作，是盯着，观察，等待时机。总仓位半仓以下，这个时候不亏，少亏才是真的。 -
趋势领涨2025-04-02 23:54:56
周四资本市场大事提醒：①今日暂无新股申购。②商务部定于4月3日举行新闻发布会，介绍近期商务领域重点工作有关情况。③第11届癌症免疫治疗大会（ITOC）将于4月3日至4月5日在德国慕尼黑召开。④今日同仁堂（sh600085）、粤传媒（sz002181）、中科飞测（sh688361）等股将披露年报。⑤今日有2185亿元7天期逆回购到期。⑥今日将公布美国当周初请失业金人数等数据。 -
东方红陈晨2025-04-02 23:27:19
【中办、国办印发《关于完善价格治理机制的意见》】财联社4月2日电，中办、国办印发《关于完善价格治理机制的意见》，意见部署，健全促进资源高效配置的市场价格形成机制，创新服务重点领域发展和安全的价格引导机制，完善促进物价保持合理水平的价格调控机制，优化透明可预期的市场价格监管机制，强化价格治理基础能力建设。意见指出，加快构建市场有效、调控有度、监管科学的高水平价格治理机制，提高资源配置效率，提升宏观经济治理水平，更好服务中国式现代化建设。 -
东方红陈晨2025-04-02 23:27:06
【中办、国办：坚持社会主义市场经济改革方向 能由市场形成价格的都交给市场】财联社4月2日电，中办、国办印发《关于完善价格治理机制的意见》。工作中要做到：坚持社会主义市场经济改革方向，能由市场形成价格的都交给市场，促进先进优质生产要素高效顺畅流动，有效服务全国统一大市场建设。坚持系统观念、综合施策，统筹国内国际两个市场两种资源，兼顾上下游各环节，强化各领域改革协同联动，实现价格合理形成、利益协调共享、民生有效保障、监管高效透明。坚持问题导向、改革创新，聚焦重点领域和关键环节，有效破解价格治理难点堵点问题，使价格充分反映市场供求关系，增强价格反应灵活性。坚持依法治价，完善价格法律法规，提升价格治理科学化水平，规范经营主体价格行为。 -
东方红陈晨2025-04-02 23:26:43
【中办、国办：废止妨碍全国统一大市场建设和公平竞争的价格政策 防止政府对价格形成的不当干预】财联社4月2日电，中办、国办印发《关于完善价格治理机制的意见》，营造竞争有序市场环境。废止妨碍全国统一大市场建设和公平竞争的价格政策，防止政府对价格形成的不当干预。营造有利于价格有效形成的市场环境，促进电网公平接入，推动油气管网设施公平开放、铁路线路互联互通，加快健全铁路、公路、水运、民航等各种运输方式协同衔接的多式联运服务体系；有效规范自然垄断企业经营范围，防止利用垄断优势向上下游竞争性环节延伸。加强输配电、天然气管道运输等网络型自然垄断环节价格监管。规范药品价格形成，推动企业诚信经营，促进价格公开透明、公平合理。 -
东方红陈晨2025-04-02 23:26:30
【中办、国办：推进重要商品现货、期货市场建设 优化期货品种上市、交易、监管等规则】财联社4月2日电，为进一步深化价格改革，完善价格治理机制，中办、国办近日印发《关于完善价格治理机制的意见》。其中提到，加快重点领域市场建设。推进重要商品现货、期货市场建设，优化期货品种上市、交易、监管等规则，夯实市场形成价格的基础。有序发展油气、煤炭等交易市场。完善多层次电力市场体系，健全交易规则和技术标准，推进电力中长期、现货、辅助服务市场建设，培育多元化竞争主体。完善售电市场管理制度。
