花旗银行上调信也科技评级至“买入”

近日，花旗银行发布研报，将金融科技集团信也科技(NYSE：FINV)股票评级上调至“买入”，并将目标价由6美元大幅上调至11美元。

信也科技于3月18日发布2024年第四季度及全年未经审计的财报，公司实现年营业收入130.7亿元(人民币，下同)，同比增长4.1%；净利润23.9亿元，同比持稳。经营指标方面，年度促成交易额达2062亿元，同比增长6.1%；在贷余额为715亿元，同比增长6.1%。

信也科技2024年年报发布后，花旗银行研报指出，该公司受海外业务收入贡献增长等因素驱动，经营利润利润表现优于预期，达到6年新高。基于强劲的收入指引和盈利趋势改善，花旗银行将信也科技2025/2026年非GAAP净利润预测上调至人民币30.3亿元/33.4亿元，目标市盈率(P/E)从4倍上调至6.5倍，并将目标价由6美元上调至11美元，给予信也科技“买入”评级。

根据信也科技2024年年报显示，信也科技2024年国际业务延续强劲增长势头，多元化布局取得突破性进展。截至2024年底，公司国际业务累计为700万用户提供信贷科技服务，年度交易额突破100亿元，同比增长27.8%。四季度，国际业务营收在集团营收中的占比已达到21.4%。此外，2024年，公司在多国获取重要金融牌照，合规经营取得重要进展，并在印尼、菲律宾等海外市场继续扩充金融机构合作伙伴圈，进一步夯实本地业务发展基础。

财报显示，信也科技连续七年分派股息，2024年全年累计分红和回购1.6亿美元，股东回报占全年净利润的49%，2025年将继续保持高股息政策，分红比例在20％至30％。

受业绩驱动，财报发布后的次交易日该公司股价大涨超16%，而聪明投资者先知先觉，近三个交易日持续放量抢筹，累计涨幅近30%。若拉长周期看，该公司过去五年业绩以双位数复合增长，市值亦同步升值，2021年以来累计升值达3.8倍。长线的价值投资者获益颇丰，不仅获得股息回报，也获得了高回报的市值溢价。

截至3月19日收盘，信也科技股价达到近7年高位，至10美元上方。

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