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根据纳斯达克发布的《2024年度全球金融犯罪报告》，2023年金融诈骗给全球带来了近5000亿美元的损失，大致相当于新加坡的GDP。
随着金融科技在全球的发展，网络犯罪分子利用各种平台进行复杂的攻击。通常，他们会窃取客户在数字支付系统和在线银行网站上的账户信息，作为一种利润丰厚的攻击形式。
最常见的金融诈骗类型
2023年，金融诈骗共造成4856亿美元的损失，以下是造成最大损失的具体骗局：
| 金融骗局类型 | 全球亏损 |
| 支付欺诈 | 3868亿美元 |
| 信用卡诈骗 | 286亿美元 |
| 支票欺诈 | 266亿美元 |
| 预付费用骗局 | 191亿美元 |
| 网络诈骗 | 100亿美元 |
| 冒充诈骗 | 68亿美元 |
| 就业诈骗 | 39亿美元 |
| 信任诈骗 | 38亿美元 |
| 总计 | 4856亿美元 |
支付诈骗是最大的金融骗局
支付欺诈占金融诈骗总量的80%。当支付方式被非法操纵，以欺骗或窃取某人或企业时，就会发生这种类型的欺诈。
支付欺诈的一个关键风险点是实时支付，欺诈者通过改变资金转账路线来利用支付系统。随之而来的是，网络犯罪分子将使用“银行特洛伊木马”作为黑客攻击账户信息的主要武器。这种类型的攻击会引诱用户点击恶意的PDF文件、网站或应用程序，从而窃取设备上的信息。
另一项分析显示，巴西是世界上银行特洛伊木马诈骗最多的国家。在2022年6月至2023年7月期间，共有180万次未遂攻击。
另外，商业电子邮件欺诈也是支付欺诈的一种，在2023年造成了67亿美元的损失。这些类型的诈骗包括诈骗者伪装成合法企业，欺骗毫无戒心的客户将款项汇入欺诈性账户。
信用卡诈骗
造成财务损失的另一个关键来源是信用卡欺诈。
事实上，这种类型的欺诈最常见的形式之一是“侧录”（skimming），即将一款电子设备放置在ATM机上，以非法复制信用卡或借记卡信息。
平均而言，“侧录”每年要给美国消费者和金融机构带来10亿美元的损失。
责任编辑：刘明亮
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