女子刷单被骗125万元警方顺藤摸瓜打掉多个跑分洗钱窝点|被骗_新浪财经

公安部日前公布五类高发电信网络诈骗案件，分别是冒充公检法、刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充客服，这五种诈骗类型发案占比近80%，也是上升最快、涉及面最广的犯罪类型。

家住山东菏泽的刘女士前段时间因为听信一位网友的劝说，只要在手机上动动手指，就可以赚一些外快补贴家用，信以为真，结果外快没挣到，买房的125万元还被骗走了，随后刘女士报了警。

接报“网络刷单”诈骗案警方迅速开展调查

前段时间，刘女士从一位在网上认识的朋友那儿听说，关注一个公众号，平时偶尔可以领红包。她下载了一款名叫“亚邦投资”的App，并加入App里的“主播助力群”。在群里，客服给她派发了刷单任务，任务内容是通过链接，购买各大网购平台上网红直播带货的产品，帮助网红刷流量，从而赚取积分，只要完成任务，积分便可以兑换成佣金。

受害人刘女士：刚开始的时候，是赚了一些钱，后面刷单刷得越来越大，从几百（元）到几万（元），到后面的几十万（元），刷到了第三单的时候，他（客服）就跟我说，我的操作失误了，资金被冻结了，让我再刷三单。

刘女士刷的第三单产品，垫付了三万多元，由于资金被冻结，急于回本的她急忙按照客服的要求，又接连刷了几单大额产品。

受害人刘女士：然后我又接着刷了三单，但是刷到后面第三单的时候，他（客服）又跟我说，我的操作还是失误了，要刷到两百万（元）才能够提现。

于是，刘女士本来用于买房的125万元，全部用去刷单了，但是依然无法提现，直到这时，她才发现自己受骗，赶紧报了警。

山东菏泽市成武县公安局新型犯罪合成侦查大队民警王宗鹏：刘女士之所以会被诈骗120多万元，实际上是嫌疑人抓住了她及时止损的心理，嫌疑人引导刘女士前期刷小单，获得蝇头小利，后期再引导她连续刷了几个大单，嫌疑人以操作失误、锁单等理由，告诉刘女士如果不继续刷单，将无法挽回自己的损失，刘女士为了能够挽回自己的损失，最终一步步落入了对方设下的陷阱。

顺藤摸瓜警方打掉多个跑分洗钱窝点

警方介入调查时发现，刘女士的125万元已经被诈骗人员进行了转移，办案民警只好先对刘女士用来刷单的亚邦投资App展开调查。

山东菏泽市成武县公安局新型犯罪合成侦查大队民警王宗鹏：由犯罪分子设计的虚假App，看似是一个正规的手机软件，但实际上，后台由犯罪嫌疑人自己掌握，看似是在进行正常的操作，但实际上这些资金，都已经进入了犯罪分子的账户里面。

山东菏泽市成武县公安局新型犯罪合成侦查大队大队长王晓勇：刘女士这些资金经过层层转账，均流向了境外，对我们的侦查造成了困难，于是我们转变侦查方向，对这些转账账户，进行分析研判。

民警发现，刘女士被骗的当天，转账的银行账户里，还有很多大额不明资金流入，警方断定，这些银行账户应该是被跑分洗钱的犯罪团伙所操控。随后，办案民警先后在山西、上海、山东等地，抓获6名涉“两卡”犯罪人员。

警方继续深挖犯罪线索，又接连打掉三个跑分洗钱窝点，抓获了以王某某为首的4名洗钱犯罪人员。

王某某等人在网络上非法购买了大量的银行卡和手机卡，用于转移诈骗资金。他们每次与诈骗人员联系时，都是通过境外的非法聊天软件进行沟通，在对方的指派下，转移了多笔资金。

山东菏泽市成武县公安局局长邢印：本案中的这些嫌疑人，明知他人利用自己的银行账户，实施电信网络诈骗犯罪，仍为犯罪活动提供帮助，谋取私利，已涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。在此也提醒广大群众，切勿将自己的电话卡、银行卡出售、出租、出借给他人。

目前，王某某等洗钱犯罪人员，以及涉“两卡”犯罪人员，都已被成武警方依法刑事拘留。

警惕五类高发电信网络诈骗形式

我国《反典型网络诈骗法》已于12月1日实施，公安机关再次提醒广大群众，要增强防骗意识和防范能力，不要因贪图蝇头小利而成为犯罪分子的“工具人”，同时，还应特别警惕以下五类高发的电信网络诈骗形式。

刷单返利诈骗是发案率最高的电信网络诈骗形式，占发案总数的三分之一左右。首先犯罪嫌疑人会通过网站、QQ群、微信等引流，邀请刷单。然后让受害人先进行小额刷单，返还本金及佣金，加深信任。最后，再给受害人派发大额刷单任务或多次刷单，然后以“系统故障”和“任务未完成”等理由，不还本金和佣金。警方提示，刷单行为本身违法，一切需要你先充值或垫付资金的刷单行为都是诈骗。

第二个需要警惕的诈骗形式是虚假投资理财诈骗，这也是损失金额最大的电信网络诈骗形式，占全部案件损失金额的三分之一左右。警方提示，投资理财需谨慎，警惕虚假投资理财网站、App。

第三种高发类型是虚假网络贷款诈骗。警方提示，任何声称“无抵押、无资质要求、低利率、放款快”的网贷平台都有极大风险。

第四种常见的电信网络诈骗形式则是“冒充客服诈骗”。犯罪嫌疑人会采取冒充电商平台或者物流快递企业客服的方式，谎称受害人网购商品出现问题；或者是以退款、理赔、退税等为由，诱导受害人提供银行卡和手机验证码等信息；还有一种是声称误将受害人升级为VIP会员、授权为代理、办理商品分期业务等，以不取消上述业务将产生额外扣费为由，诱导受害人支付手续费。警方提示，接到自称电商、物流客服电话，务必到官方平台进行核实。

最后一种需要提醒注意的是冒充公检法诈骗。警方提示，公检法机关是不会通过电话、网络直接办案，部门之间不会进行转接，更没有所谓的“安全账户”。

据警方介绍，这五类诈骗的发案占比接近总数的80%。