守好市民“钱袋子” 上海农商银行牢筑洗钱风险防控屏障|反洗钱_新浪财经

转自：新华财经

连续3年获“年度涉嫌非法集资账户资金异动监测预警先进集体”市级荣誉称号；连续3年位列人民银行上海市分行“上海市反洗钱信息报送和调查研究”第一名；挂牌成为全市首批反洗钱宣教基地……上海农商银行以实际行动支持打击治理洗钱违法犯罪三年行动向纵深推进，积极履行社会责任，有力维护金融秩序。

近年来，上海农商银行积极应对新形势下金融机构反洗钱工作压力不断升级的挑战，强化反洗钱工作顶层设计，通过数字化转型增强反洗钱管理动力，打造专业化队伍，加强风险评估和监测报告。2024年，上海农商银行将开展反洗钱“固本强基、提质增效”专项行动，围绕“优机制、强管理、抓执行”三个方面提升各项反洗钱工作，推动全行反洗钱工作迈向新阶段。

完善体制机制筑牢反洗钱“防线”

上海农商银行始终坚持党对反洗钱工作的全面领导，为增强洗钱风险防控能力提供坚强有力的政治保障。

顶层设计方面，自2006年起至今，该行设立总、分支行两级反洗钱组织架构，组建总行反洗钱工作领导小组，制定洗钱风险管理政策，逐步在各产品业务制度中融入反洗钱工作要求。上海农商银行在总行合规内控部下设立二级部反洗钱管理中心，牵头开展洗钱风险管理工作，在主要业务职能部室、各分支机构配备专职反洗钱岗位人员，形成上下联动、横向协同的工作机制。通过搭建多维专业培训体系，建立全行反洗钱联络员机制、践行导师带教、定期召开例会、协同解决问题，提升全行工作人员洗钱风险管理能力。

线上线下发力当好“金融卫士”

为加强科技赋能，2022年，上海农商银行反洗钱智能平台全面上线，为反洗钱各项工作开展提供进一步支撑。该平台搭建的监管报送数据检查、质量监督、模型实验室平台，助力验证反洗钱数据和模型有效性，目前特定智能模型的正确率可达60%以上，可疑上报率大幅提升。

此外，上海农商银行常态化组织开展各类宣教活动。一方面，该行通过线上宣传载体，该行制作原创短视频、宣传漫画、海报推送，把反洗钱专业知识转化为市民易懂的语言；另一方面，以各类传统节日、主题宣传月、旺季营销为契机，该行与地方政府、基层组织等有机配合，利用好深入社区的“心家园”公益服务站阵地，开展重点突出、接地气的公众宣教活动。

近一年，上海农商银行防阻的风险事件已有1000余起，有效劝阻客户异常转账、投资高收益不明理财产品、堵截诈骗行为、拒绝可疑人员套取客户信息等，有力保护了客户资产及个人信息安全，进一步筑牢打击洗钱犯罪的社会防线。

在打击洗钱相关违法犯罪活动方面，上海农商银行报送的多起重点可疑线索、涉嫌非法集资可疑线索已由相关部门成功侦破相关案件，充分履行社会责任、保护客户资产安全，成为有温度、值得信任的商业银行。

该行表示，将持续提高站位、加强重视，严格落实各项反洗钱工作要求，以“风险为本”原则作为开展反洗钱工作的切实抓手，在固有风险突出敞口的有效管控措施上下功夫，积极投入打击治理洗钱违法犯罪三年行动，继续发挥自身优势开展反洗钱领域研究工作，依托反洗钱宣教基地开展有亮点、有热度的集中宣传，全力配合做好第五轮国际互评估准备工作，为上海市反洗钱工作高质量发展做出积极贡献。（杨子华）

编辑：谈瑞